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Leçon principale
- Les nouveaux investisseurs devraient déterminer leur style de trading avant de se lancer en bourse.
- Choisissez une plateforme de courtage qui correspond à votre style de trading et offre les outils, les ressources et l’assistance dont vous avez besoin.
- Découvrez les actions que vous pourriez vouloir négocier, en utilisant l’analyse fondamentale et technique pour prendre des décisions éclairées.
- Découvrez les types de commandes. Comprendre le fonctionnement de chacun, ainsi que leurs risques et avantages, vous aidera à prendre de meilleures décisions lors du placement de transactions.
- Créez et suivez un plan de gestion des risques solide, comprenant la détermination de la taille des positions, des stop loss et de la diversification appropriés.
La négociation d’actions peut être un moyen passionnant et lucratif d’accroître votre patrimoine, mais le marché boursier peut être intimidant si vous êtes débutant. Cela implique des stratégies complexes, des courtiers en ligne et des plateformes de trading avec de nombreux outils disponibles. De nouveaux traders arrivent sur les marchés chaque jour, mais beaucoup ne parviennent pas à atteindre leur plein potentiel en raison d’un manque de connaissances, de préparation et d’une bonne gestion des risques. La bonne nouvelle est que n’importe qui peut devenir un trader à succès avec les connaissances, l’état d’esprit et la bonne approche.
1. Décidez quel type de trader vous souhaitez devenir
Il est important de choisir votre style avant de commencer à trader. Êtes-vous intéressé par le trading à court terme ou envisagez-vous le long terme ? Avez-vous le temps et le dévouement nécessaires pour devenir un day trader ou le swing ou le trading de positions serait-il préférable pour vous ?
Tenez compte de votre personnalité, de votre tolérance au risque et du temps que vous pouvez consacrer au trading. Cela vous aidera à trouver un style de trading adapté à vos objectifs et à vos capacités.
Le day trading n’est pas la meilleure solution pour vous si vous n’aimez pas le risque et n’avez pas beaucoup de temps pour analyser le marché boursier. Cela nécessite une attention constante aux marchés pendant les heures de négociation et une prise de décision rapide en cas de stress, ce qui n’est donc pas pour les âmes sensibles. Les swing trades ou les positions sont probablement plus adaptés car ils permettent des périodes de détention plus longues et nécessitent moins d’engagement de temps.
| Trois principaux styles de trading | |||
|---|---|---|---|
| Style de négociation | Période de détention | Engagement de temps | Risque relatif et volatilité |
| Trading intrajournalier | Intraday (positions clôturées à la fin de la journée de négociation) | Haut | Haut |
| Trading swing | Quelques jours à quelques semaines ou mois | Raisonnable | Raisonnable |
| Trading de positions (négociation à long terme) | Plusieurs mois, années ou décennies | Court | Faible à moyen |
Nous avons trié les styles de trading ci-dessus en fonction de la durée pendant laquelle l’investisseur ou le trader détient le titre :
- Les day traders visent à profiter des mouvements de prix à court terme et clôturent souvent toutes les positions à la fin de la journée de négociation afin que leurs transactions évoluent le plus rapidement possible.
- Les swing traders détiennent des positions pendant des périodes allant de quelques jours à des semaines ou des mois. Ils visent à capter les tendances à court et moyen terme. Ce style nécessite moins de temps que le day trading, mais il implique tout de même une certaine implication sur le marché.
- Les positions ou transactions à long terme sont destinées à ceux qui détiennent des actions pendant des mois, des années, voire des décennies. Ces investisseurs se concentrent sur les tendances à long terme et peuvent prendre des décisions basées sur une analyse fondamentale et technique. Ce style demande de la patience et une vision à long terme avec moins de fréquence de trading.
Il n’existe pas d’approche unique en matière de trading. Il est essentiel de choisir un style de trading adapté à votre personnalité, votre tolérance au risque et votre style de vie.
Informations rapides
Vous constaterez peut-être que votre style de trading préféré évoluera à mesure que vous acquerrez de l’expérience et des connaissances ou que vos circonstances de vie changeront.
2. Recherchez des courtiers et choisissez celui qui vous convient
Après avoir décidé de votre style de trading, vous devrez trouver un bon courtier en ligne et ouvrir un compte. Vous aurez besoin d’une plate-forme qui répond à vos besoins. Les courtiers ont des fonctionnalités et des outils différents, et certains sont mieux adaptés à votre type de trading que d’autres.
Courtage pour les day traders
Une plate-forme offrant des vitesses rapides (faible latence), des données en temps réel et des capacités graphiques avancées est indispensable pour les day traders. Ces traders ont souvent besoin d’outils tels que les cotations de niveau 2 qui fournissent des informations détaillées sur la liquidité du carnet d’ordres et des raccourcis pour passer des ordres rapidement.
Ils peuvent également fournir des options de trading automatisées ou algorithmiques, des déclencheurs et des indicateurs techniques. Les plateformes personnalisables comme Interactive Brokers, TradeStation et thinkorswim sont populaires parmi les day traders.
Courtier pour les traders Swing
Les traders de swing et de position doivent rechercher une plate-forme dotée de nombreux indicateurs, ressources de recherche, outils d’analyse fondamentale et fonctionnalités de gestion des risques. Ces traders peuvent également bénéficier d’une plateforme proposant des applications de trading mobiles qui leur permettent de surveiller leurs positions et de négocier en déplacement.
Les courtiers comme Charles Schwab, Fidelity, Robinhood et E*TRADE sont parfaits pour les traders de tendances et de positions car ils offrent un équilibre d’outils de recherche, de plateformes conviviales et de prix compétitifs, généralement avec des négociations sans commission sur la plupart des actions et des fonds négociés en bourse.
Courtage pour investisseurs à long terme
Une maison de courtage avec une forte composante éducative et une interface conviviale peut être le meilleur choix pour les investisseurs à long terme ou pour ceux qui débutent dans le trading. Les robots-conseillers comme Betterment et Wealthfront peuvent être de bonnes options pour ceux qui préfèrent une approche plus automatisée de leur portefeuille d’investissement. Ces plateformes utilisent des algorithmes pour créer et gérer divers portefeuilles d’investissement en fonction des objectifs et de la tolérance au risque de l’investisseur.
Recherchez des courtiers et des plateformes de trading en ligne pour une discussion plus complète sur les meilleures plateformes de courtage pour différents types de trading,
Conseils
De nombreux courtiers proposent des comptes démo gratuits qui vous permettent de vous entraîner au trading avec de l’argent virtuel avant de risquer votre capital.
3. Ouvrir et approvisionner un compte de courtage
Il est temps d’ouvrir et d’approvisionner un compte une fois que vous avez choisi la plateforme qui correspond à votre style de trading et à vos besoins. Le processus est très simple et peut être réalisé en quelques minutes.
- Fournissez vos informations personnelles: Vous devez fournir votre nom, votre adresse, votre date de naissance, votre numéro de sécurité sociale et d’autres informations personnelles de base. Ceci est requis par la loi pour vérifier votre identité et prévenir la fraude, vous ne pouvez donc pas éviter de le faire en allant ailleurs.
- Choisissez votre type de compte: Les maisons de courtage proposent plusieurs types de comptes, tels que les comptes individuels imposables, les comptes conjoints et les comptes de retraite individuels (IRA) tels que les IRA traditionnels et Roth. Choisissez le type de compte qui correspond le mieux à vos objectifs de trading et à votre situation fiscale.
- Demande complète: Remplissez la demande en ligne. Cela peut inclure des questions supplémentaires sur votre situation professionnelle, vos revenus, votre valeur nette et votre expérience commerciale. Cela aide les courtiers à respecter les réglementations et à évaluer votre tolérance au risque. Ces informations peuvent également être utilisées lorsque vous vous inscrivez à des fonctionnalités de compte telles que la marge (emprunt pour négocier) et les options. Assurez-vous de lire et d’accepter les termes et conditions du courtier qui décrivent les services fournis, les frais ainsi que vos droits et responsabilités en tant que client.
- Déposez de l’argent sur votre compte: Vous devez déposer de l’argent avant de pouvoir commencer à trader. Cela peut prendre quelques jours pour que les fonds soient disponibles pour le trading après avoir approvisionné votre compte. Les délais dépendent du mode de financement et des politiques de votre courtier. La plupart des courtiers proposent plusieurs options pour approvisionner votre compte :
- Virement bancaire : Liez votre compte courant ou votre compte d’épargne à votre compte et lancez un transfert ACH. L’argent apparaîtra généralement sur votre compte au bout de quelques jours.
- Transfert: Vous pouvez envoyer un virement bancaire depuis votre banque vers votre compte de courtage pour des transactions plus rapides. Les virements bancaires sont généralement effectués le jour même ou le jour ouvrable suivant, mais comportent souvent des frais supplémentaires.
- Dépôt de chèque : Certaines sociétés de courtage vous permettent de déposer des chèques physiques pour approvisionner votre compte. N’oubliez pas qu’il s’agit du moyen le plus lent d’approvisionner votre compte.
Assurez-vous de bien comprendre les exigences de solde minimum et les frais de maintenance associés à votre compte. Certains courtiers exigent un dépôt initial minimum ou facturent des frais si votre solde tombe en dessous d’un certain montant.
Conseils
Recherchez les meilleurs courtiers en ligne et comparez leurs commissions, leurs outils de recherche et d’analyse, leur facilité d’utilisation et leur réputation lors de l’évaluation des courtiers. Certains sites Web proposent des avis de courtiers en ligne pour vous aider à trouver le bon courtier,
4. Recherchez les actions que vous souhaitez posséder
Vous devez rechercher les actions qui vous intéressent avant de commencer à investir. Cela implique d’analyser les fondamentaux d’une entreprise et le cours de ses actions au fur et à mesure de ses fluctuations dans le temps. La combinaison de l’analyse fondamentale et technique vous donnera beaucoup plus de confiance lorsque vous vous y lancerez enfin.
Analyse fondamentale
L’analyse fondamentale est la mieux adaptée pour positionner les traders et les investisseurs à long terme. Il s’agit d’évaluer la santé financière, la position concurrentielle et les perspectives de croissance d’une entreprise. Examinez les états financiers de chaque entreprise pour évaluer la rentabilité, les niveaux d’endettement et les liquidités de l’entreprise.
Recherchez des entreprises dont les bénéfices sont stables et qui augmentent au fil du temps, car cela peut indiquer un modèle commercial solide et une gestion efficace. Apprenez-en un peu plus sur le secteur de l’entreprise et sa position en affinant votre liste d’investissements potentiels. Quelle est sa part de marché ? Est-ce un domaine voué à la croissance ? N’oubliez pas de rechercher l’équipe de direction et les antécédents de l’entreprise.
Analyse technique
Les day traders et les traders de tendance utilisent souvent l’analyse technique. Cela implique d’étudier les données passées sur les prix et les volumes pour identifier les tendances et les modèles qui indiquent les mouvements futurs des prix. Vous pouvez rechercher des modèles de graphiques reconnaissables comme la tête et les épaules, les triangles et les coins.
Ces modèles de prix reflètent le comportement des acteurs du marché et peuvent contribuer à signaler un renversement ou une poursuite potentielle de la tendance. Les moyennes mobiles peuvent aider à identifier les tendances ainsi que les niveaux potentiels de support et de résistance. Vous utiliserez des oscillateurs tels que l’indice de force relative et des oscillateurs stochastiques pour mesurer l’élan et déterminer quand les actions augmentent ou baissent. De nombreuses plateformes proposent ces outils d’analyse technique.
Autres méthodes
- Analyse des actualités et des sentiments : Suivez l’actualité et le sentiment des investisseurs sur les actions qui vous intéressent. Examinez les comptes de résultat. Les transcriptions des appels de résultats révèlent souvent des secteurs spécifiques d’intérêt pour les investisseurs. Consultez les conseils de direction, les notes des analystes et tout événement géopolitique ou macroéconomique susceptible d’affecter l’entreprise ou son secteur.
- Diversifier: Il est important d’investir dans différents secteurs, capitalisations boursières et zones géographiques pour gérer le risque lorsque vous construisez votre portefeuille d’actions. La diversification permet de minimiser l’impact des actions ou des secteurs sous-performants.
- Apprentissage continu : Développez vos connaissances en suivant des cours de trading en ligne, en lisant des articles financiers, des livres boursiers et des didacticiels sur des sites Web. Suivez Bloomberg TV et restez informé des tendances du marché et des indicateurs économiques qui pourraient affecter vos avoirs. S’adapter aux nouvelles informations est essentiel au succès à long terme en tant que trader.
La recherche et l’analyse constituent un effort continu. Vous souhaiterez peut-être affiner vos méthodes de recherche et développer une approche plus personnalisée de la sélection de titres à mesure que vous acquerrez de l’expérience et des connaissances. Il est également important que vous examiniez et évaluiez régulièrement votre portefeuille pour vous assurer qu’il correspond à vos objectifs de trading et à votre tolérance au risque.
Conseils
De nombreux courtiers proposent des outils de recherche complets pour vous aider à analyser les actions et à prendre des décisions commerciales éclairées. Il s’agit notamment d’analyseurs d’actions, de données fondamentales et techniques, d’actualités du marché et de ressources pédagogiques. De plus, plusieurs plateformes de trading intègrent désormais une analyse graphique et une détection de modèles basées sur l’IA, fournissant des informations automatisées sur les tendances, les changements de volatilité et les niveaux de support et de résistance.
5. Passer des ordres pour acheter ou vendre des actions
Il est temps de passer un ordre auprès de votre courtier une fois que vous avez élaboré un plan de trading et recherché une variété d’actions. Vous devrez spécifier le symbole boursier, le nombre d’actions que vous souhaitez négocier et le type d’ordre que vous souhaitez utiliser lors de la passation de l’ordre.
- Ordres de marché: C’est le type le plus simple. Vous demandez à votre courtier d’acheter ou de vendre une action au meilleur prix disponible. Les ordres de marché évoluent rapidement afin que vous puissiez être sûr que votre transaction sera couronnée de succès. Cependant, vous pouvez bénéficier de prix défavorables, notamment en période d’activité ou pour des actions peu négociées. Les ordres au marché sont mieux utilisés lorsque vous souhaitez exécuter une transaction rapidement et que vous êtes prêt à accepter le prix actuel du marché.
- Ordre limité: Vous fixez le prix maximum que vous êtes prêt à payer pour une action avec ces ordres si vous achetez ou le prix minimum que vous êtes prêt à accepter si vous vendez. Les ordres limités vous donnent plus de contrôle sur le prix d’exercice, mais ils ne garantissent pas que votre ordre sera exécuté. Votre commande ne sera pas exécutée si le stock n’atteint jamais votre prix limite. Utilisez un ordre limité lorsque vous avez déterminé un prix spécifique et que vous souhaitez attendre que le marché atteigne ce niveau.
- Ordre d’arrêt: Ils se déclenchent lorsqu’une action atteint un prix précis appelé prix stop. L’ordre devient un ordre au marché et est exécuté au prochain prix disponible lorsque le prix stop est atteint. Les ordres stop peuvent limiter les pertes commerciales ou protéger les bénéfices si votre action commence à baisser. Votre ordre peut toutefois être exécuté à un prix sensiblement différent de votre prix stop, sur des marchés en évolution rapide.
- Modifier et annuler des commandes: Vous pouvez annuler ou modifier votre ordre avant son exécution, par exemple en modifiant le prix limite ou le nombre d’actions. Mais rappelez-vous que votre ordre peut être exécuté sur des marchés en évolution rapide avant que vous puissiez le faire.
Vous devez également préciser la durée de validité lors de votre commande. C’est combien de temps cela fonctionne. Ce tableau présente les options les plus populaires, ainsi que leurs abréviations, proposées par les meilleurs courtiers en ligne :
| Période d’effet | Expiré |
|---|---|
| Ordre des dates | Expire à la fin de la journée de bourse s’il n’est pas rempli |
| Bon jusqu’à annulation (GTC) | Reste actif jusqu’à ce qu’il soit exécuté ou annulé par vous |
| Immédiat ou Annuler (IOC) | Doit être rempli immédiatement et toute partie non remplie sera nulle. |
| Tout ou rien (AON) | Doit être rempli complètement ou pas du tout. |
| Remplir ou tuer (FOK) | Doit être rempli immédiatement et complètement, sinon il sera annulé. (Combinaison de CIO et AON) |
| Marché ouvert (MOO) | Les ordres de marché sont exécutés aussi près que possible du cours d’ouverture de l’action ; complété à l’ouverture de la journée de bourse |
| Marché fermé (MOC) | Les ordres de marché sont exécutés aussi près que possible du cours de clôture de l’action ; faire le plein en fin de journée |
6. Gestion des risques
Vous devez gérer le risque lorsque vous réussissez enfin et que de l’argent réel est en jeu. Cela implique d’identifier, d’évaluer et de classer les risques potentiels afin de minimiser leur impact sur votre portefeuille. Vous pouvez protéger votre capital durement gagné, limiter les pertes et améliorer vos performances commerciales en mettant en œuvre des stratégies efficaces de gestion des risques.
- Diversifier: Répartissez vos investissements sur les actions, les secteurs et les classes d’actifs. Vous pouvez réduire l’impact du rendement des placements sur votre portefeuille global en vous diversifiant. Ceci est particulièrement important pour les investisseurs à long terme, mais n’oubliez pas que la diversification ne garantit pas les profits ni n’élimine le risque de perte.
- Discipline émotionnelle: Ne sous-estimez pas l’importance de contrôler vos émotions lorsqu’il s’agit de gérer les risques. La peur et la cupidité peuvent influencer considérablement vos décisions commerciales. La peur peut vous amener à quitter une position trop tôt, et la cupidité peut vous amener à conserver une action perdante longtemps après que tout espoir de reprise ait disparu. Vous pouvez prendre des décisions plus rationnelles et éviter les transactions impulsives en gérant vos émotions et en respectant votre plan de trading.
- Assurance risques: Pour les traders plus avancés, cela implique d’investir dans une position permettant de compenser le risque qu’ils prennent avec une autre transaction si le prix n’évolue pas comme prévu. Il convient aux traders plus avancés. Vous pouvez acheter des options de vente pour vous protéger contre une baisse potentielle des prix si vous possédez une action. La couverture peut être compliquée et entraîner certains coûts, mais elle peut être très efficace dans la gestion des risques.
- Taille du poste: Il s’agit du nombre d’actions ou de contrats que vous négociez par rapport à la taille de votre compte. Déterminer la bonne taille de position vous aide à contrôler votre niveau de risque et à éviter de mettre trop d’œufs dans le même panier. La règle générale est de ne pas risquer plus de 1 à 2 % de votre compte sur une seule transaction.
- Rapport risque/rendement: Ceci compare le profit potentiel d’une transaction avec la perte potentielle. Un rapport risque/récompense courant est de 1:2 : vous risquez 1 $ pour potentiellement gagner 2 $. Le maintien d’un ratio favorable garantit que vos transactions gagnantes dépassent vos transactions perdantes, ce qui vous aide à réaliser des bénéfices globaux.
- Ordre stop loss: Ces outils importants de gestion des risques clôturent automatiquement votre position si le cours de l’action atteint un niveau prédéfini. Vous pouvez limiter les pertes potentielles et protéger votre capital en fixant un stop loss. Tenez compte de la volatilité, des niveaux de support et de résistance d’une action, ainsi que de votre tolérance au risque lorsque vous passez votre ordre. Les trailing stop s’ajustent automatiquement à mesure que le cours de l’action évolue en votre faveur afin que vous puissiez verrouiller vos bénéfices tout en limitant les pertes potentielles. Il augmente avec la hausse du cours des actions, en maintenant une distance fixe par rapport au prix actuel. Votre position sera clôturée, garantissant ainsi votre profit si le cours de l’action s’inverse et atteint un stop loss suiveur.
La gestion des risques est un processus continu qui doit être revu et ajusté régulièrement. Vous pouvez ajuster votre stratégie à mesure que vos compétences commerciales, vos circonstances de vie et vos conditions économiques évoluent. Il est impératif de donner la priorité à la gestion des risques pour protéger votre capital, minimiser les pertes et augmenter vos chances de réussite à long terme.
Y a-t-il une différence clé entre le trading et l’investissement ?
Les investisseurs sont généralement des acteurs du marché qui achètent et conservent à long terme. Les traders achètent et vendent des actions plus fréquemment dans l’espoir de réaliser des bénéfices à court terme.
Quelles sont les stratégies de trading populaires ?
Il s’agit notamment de suivre la tendance : acheter lorsque le marché est en hausse et vendre à découvert lorsque le marché est en baisse. Le trading à contre-courant, ou à contre-courant, le scalping et le trading d’actualités sont également des stratégies populaires.
L’analyse technique ou l’analyse fondamentale sont-elles plus importantes dans le trading ?
L’analyse technique examine la situation à court terme et peut vous aider à identifier les modèles et les tendances de trading à court terme. Elle est donc souvent plus adaptée au trading que l’analyse fondamentale, qui adopte une vision à plus long terme.
Quelles sont les caractéristiques d’un trader à succès ?
La discipline et la force mentale sont essentielles, aux côtés des connaissances et de l’expérience. Vous devez être discipliné car il est préférable de s’en tenir à votre stratégie de trading si vous rencontrez des difficultés. Sans cela, de petites pertes peuvent se transformer en grosses pertes.
La force mentale est nécessaire dans le domaine commercial pour que chaque trader puisse se remettre des inévitables revers et des mauvaises journées de trading.
Le sens du trading est un autre trait essentiel pour réussir, mais il peut être développé au fil des années à mesure que vous acquérez des connaissances et de l’expérience.
Conclusion
Commencez votre parcours commercial en vous mettant à jour sur les marchés financiers. Plongez ensuite dans les fondamentaux de l’entreprise, lisez les graphiques et regardez les prix pour voir s’ils répondent à vos attentes. Testez ces stratégies en utilisant un compte démo pour vous entraîner au trading, puis analysez les résultats et effectuez des ajustements. Vous pouvez ensuite rechercher des actions et choisir un courtier pour démarrer votre première transaction. Cela vous amène au début, et non à la fin, de votre parcours d’investissement.
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