CalculatriceCliquez pour ouvrir
Les fusions et acquisitions sont l’une des grandes tendances du secteur du conseil cette année et, malgré la crise de 2020, elles ne montrent aucun signe de ralentissement. Associées à la croissance continue du nombre de conseillers en investissement enregistrés (RIA), ces tendances représentent un changement dans les opportunités pour les conseillers.
Nous avons récemment discuté avec Shirl Penney, présidente et directrice générale de Dynasty Financial Partners, pour découvrir comment la croissance et la consolidation affectent le secteur et ce que les RIA doivent savoir sur l’évolution du paysage. Regardez la vidéo complète ci-dessous et poursuivez votre lecture pour plus de détails sur notre conversation.
Leçon principale
- Les fusions et acquisitions sont une tendance croissante dans le secteur des RIA, signalant de nouvelles opportunités pour les conseillers.
- Le passage au travail à distance et aux nouvelles technologies facilitent le passage aux modèles RIA et hybrides.
- La réduction de la demande de bureaux permet aux entreprises de recruter des talents dans tout le pays, élargissant ainsi le bassin de candidats.
- Les conditions actuelles du marché créent un environnement favorable aux fusions et acquisitions dans le secteur du conseil.
- Malgré les défis du marché, les conseillers indépendants sont bien placés pour prospérer grâce à de nouveaux outils et ressources.
L’essor des AIR : migration depuis les wirehouses
L’abandon du câblage n’est pas nouveau, mais il est important de noter que le climat actuel contribue à accélérer le processus. Selon Penney, le passage au travail à distance et l’essor des nouvelles technologies de conseil rendent plus rentable pour les conseillers le passage à un modèle RIA ou hybride. “Ce mouvement s’est considérablement accéléré au cours des 10 dernières années. Nous avons créé Dynasty Financial Partners pour tirer parti de ces tendances macroéconomiques et renforcer les ressources et les capacités nécessaires pour aider les meilleurs conseillers à mieux prendre soin de leurs clients”, a-t-il déclaré.
Deux autres éléments qui pourraient être affectés par cette migration sont la baisse de la demande immobilière et une évolution vers l’embauche d’un personnel plus diversifié. “Nous avons constaté une accélération du nombre d’AIR réduisant leur empreinte ou abandonnant complètement leurs biens immobiliers et passant au 100 % virtuel”, a déclaré Penney. “Le recrutement de candidats à travers le pays s’aligne sur cela. Au lieu d’avoir à rechercher des talents dans la même ville, les entreprises peuvent désormais de plus en plus rechercher des candidats à travers le pays et s’assurer qu’elles peuvent trouver la meilleure personne pour chaque poste. Les résultats cumulés de ces changements sont clairs : des coûts immobiliers inférieurs et un bassin de candidats plus large.
Saisir les opportunités de M&A dans un marché dynamique
Nous avons couvert les fusions et acquisitions en détail cette année, et pour cause. Après un ralentissement au deuxième trimestre, l’activité de fusions et acquisitions atteint des niveaux records et présente de nouvelles opportunités pour les conseillers.
“C’est définitivement un marché de vendeurs”, a déclaré Penney. Il a également souligné que les tendances récentes du marché ont créé un environnement idéal pour que bon nombre de ces transactions progressent, alors que les conseillers cherchent à tirer parti des opportunités émergentes. « Avec le retour si rapide du marché, de nombreux conseillers craignent d’avoir raté leur opportunité, d’où un nouveau sentiment d’urgence », explique-t-il. La combinaison d’une urgence accrue et de conditions de marché plus favorables contribue à accélérer la dynamique des fusions, créant ainsi de nouvelles opportunités.
Conclusion
Malgré une année difficile pour le marché, les conseillers indépendants sont bien placés pour affronter la tempête, et les nouvelles ressources développées par des cabinets comme Dynasty facilitent la réduction des coûts tout en offrant un service de haute qualité. Même s’il est difficile de prédire ce qui se passera dans les mois à venir, il est très probable que les entreprises RIA se consolideront davantage et continueront à croître.
