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Si vous regardez ou lisez l’actualité financière, il est probable que vous soyez au courant d’événements survenus dans un pays qui semblent avoir un impact croissant sur d’autres pays du monde.
Certains aspects de la mondialisation peuvent apporter des avantages positifs, mais lorsque des menaces de crise financière, de guerre, de récession mondiale, de déséquilibres commerciaux, etc. se manifestent, les gens parlent souvent de transférer leur argent vers des investissements plus sûrs. L’incertitude peut avoir des conséquences désastreuses, même sur le portefeuille de l’investisseur le plus averti.
Leçon principale
- Il existe toujours un certain niveau de risque et d’incertitude lors de l’investissement, mais celui-ci augmente lorsque des guerres, des récessions, des pandémies et d’autres conditions économiques défavorables surviennent.
- Lorsque des temps difficiles surviennent, de nombreux investisseurs détournent leurs capitaux des actions vers des actifs plus sûrs, tels que les métaux précieux, les obligations d’État et les instruments du marché monétaire.
- L’incertitude a un impact sur l’économie à la fois au niveau des entreprises et des individus, ainsi que sur l’économie mondiale, comme les prix mondiaux du pétrole et les flux de capitaux entrant et sortant des pays.
- Restez informé et ajustez votre stratégie d’investissement à mesure que les événements changent, ce qui vous permet d’investir judicieusement en période d’incertitude.
- La diversification est une stratégie d’investissement importante qui permet d’éviter des pertes importantes si un secteur de votre portefeuille est gravement touché.
L’impact des temps incertains sur l’investissement
Il existe toujours un niveau d’incertitude inhérent à l’investissement. Cependant, la menace d’une guerre ou d’une récession économique accroît considérablement l’incertitude, car les entreprises ne peuvent plus prédire avec précision leurs bénéfices futurs.
En conséquence, les investisseurs institutionnels réduiront leurs détentions d’actions considérées comme dangereuses et transféreront leur argent vers d’autres classes d’actifs telles que les métaux précieux, les obligations d’État et les instruments du marché monétaire. Cette vente massive, qui se produit lorsque les grands portefeuilles d’investissement se repositionnent, peut entraîner une baisse de la valeur globale du marché boursier.
Sur les marchés, l’incertitude est l’incapacité de prédire les événements futurs et leurs effets. Personne ne peut prédire l’ampleur d’une éventuelle récession, quand elle débutera ou se terminera, quels dommages elle causera à l’économie et aux consommateurs, ni quelles entreprises en sortiront indemnes.
La plupart des entreprises prévoient généralement les tendances des ventes et de la production, en supposant que les conditions du marché restent les mêmes qu’elles ont été ces dernières années, mais des niveaux d’incertitude croissants peuvent rendre ces chiffres considérablement inexacts.
Risques micro et macro
L’incertitude peut affecter l’économie aux niveaux micro et macro. Au niveau micro, l’incertitude affecte les entreprises individuelles dans une économie confrontée à la menace de guerre ou de récession, tandis que l’incertitude au niveau macro tend à affecter l’économie d’un pays ou du monde dans son ensemble.
Micro-risques
D’un point de vue (micro) spécifique à une entreprise, l’incertitude est une préoccupation majeure pour ceux qui produisent des biens de consommation courante. Par exemple, la consommation pourrait connaître un ralentissement économique dans la mesure où les individus s’abstiennent d’acheter de nouvelles voitures, appareils électroménagers et autres articles non essentiels.
Cette incertitude pourrait contraindre les entreprises de certains secteurs à licencier certains employés pour contrer l’impact de la baisse des ventes, de la hausse du chômage et de la réduction de la consommation. En conséquence, les cours des actions des entreprises qui produisent des biens non essentiels chutent parfois lorsque la volatilité augmente.
Risques macroéconomiques
Au niveau macro, l’incertitude augmente si les pays en guerre sont d’importants fournisseurs ou consommateurs de biens. Un exemple typique est celui d’un pays qui fournit la majeure partie du pétrole mondial. Si le pays entre en guerre, l’incertitude quant au niveau des réserves mondiales de pétrole augmentera. Parce que la demande de pétrole sera plus élevée que d’habitude et l’offre incertaine, un pays qui dépend de ce pays pour ses importations de pétrole devra exploiter ses réserves, limitant éventuellement sa consommation de pétrole. En conséquence, le prix du pétrole et de tous les produits qui en dépendent vont augmenter.
Un autre événement macroéconomique affectant les entreprises et les investisseurs est la fuite des capitaux et la dépréciation du taux de change. Lorsqu’un pays est confronté à la menace d’une guerre ou d’une récession, son économie est considérée comme incertaine.
Les investisseurs tentent de transférer leurs devises de sources instables vers des sources stables. Par exemple, les traders peuvent éviter d’utiliser la monnaie d’un pays menacé de guerre et échanger plutôt des devises provenant de pays qui ne sont pas menacés. L’investisseur moyen ne le fera probablement pas, mais les grands investisseurs institutionnels et les traders à terme sur devises le feront – le marché des changes déplace des milliards de dollars chaque jour. Ces actions se traduisent par une dépréciation du taux de change.
Stratégies d’investissement en période d’incertitude
En cas de forte volatilité, la meilleure défense est d’être aussi informé que possible et d’élaborer vos plans pendant que le marché est bon. Restez informé en suivant l’actualité qui a un impact sur le marché et en recherchant des entreprises individuelles. Analysez les domaines qui ont gagné et perdu le plus pendant la crise et décidez de ce que vous ferez.
Conseils
Investir dans l’or est une stratégie populaire en période économique difficile, principalement parce que l’or a toujours une valeur intrinsèque.
Une période d’incertitude accrue peut offrir d’excellentes opportunités aux investisseurs désireux d’en profiter. Certains investisseurs peuvent décider de passer à l’offensive et rechercher des entreprises proposant des biens ou des services qui généreront de gros bénéfices lorsque la situation s’améliorera. Il est difficile d’engager des capitaux en période d’incertitude, mais cela peut souvent rapporter gros à long terme. Ceux qui souhaitent minimiser l’incertitude et les risques peuvent se contenter de laisser leur argent là où il se trouve ou peut-être de le transférer vers des titres plus sûrs.
La diversification est toujours une tactique d’investissement importante, et pas seulement en période d’incertitude. Répartir vos investissements sur différents actifs, tels que les actions, les obligations et les métaux précieux, contribuera à atténuer le coup si un domaine perd rapidement de la valeur.
De plus, investir dans différentes régions, secteurs et industries augmente également la diversification. Par exemple, si vous investissez entièrement dans des sociétés pétrolières et que les prix du pétrole chutent en raison du déclenchement de la guerre au Moyen-Orient, vous risquez de subir des pertes importantes. Désormais, si vous investissez également dans les secteurs de la technologie et des énergies renouvelables, votre portefeuille ne sera pas beaucoup affecté.
Comment investir en période d’incertitude ?
Cela dépend de votre stratégie et de vos objectifs. Si vous souhaitez profiter d’un ralentissement économique et espérer des bénéfices futurs, vous pouvez investir dans des entreprises qui, selon vous, y résisteront. Si vous souhaitez conserver autant que possible, vous pouvez adopter une approche défensive et réaffecter vos placements à des secteurs plus performants en période d’incertitude.
Combien coûte 1 000 $ par mois pendant 5 ans ?
Selon ce dans quoi vous investissez, vous pourriez avoir au moins plus de 60 000 $ (à moins que le marché ne baisse et que vos investissements perdent de la valeur). Si votre investissement vous rapportait en moyenne 10 % sur cette période, vous disposeriez d’environ 77 000 $.
Comment transformer 100 $ en un investissement de 1 000 $ ?
Il existe de nombreuses façons de transformer 100 $ en 1 000 $. Les actions, obligations, fonds négociés en bourse, fonds communs de placement et fonds du marché monétaire ne sont que la pointe de l’iceberg. D’autres idées pour faire fructifier votre argent incluent l’achat d’actions partielles de grandes entreprises, l’investissement dans des fonds indiciels et l’investissement dans l’amélioration de vos compétences ou de vos certifications.
Conclusion
Quelle que soit la stratégie que vous décidez de mettre en œuvre (le cas échéant), vous ne pouvez pas vous tromper à long terme en restant informé et prêt à profiter des prix lorsqu’ils s’inversent. Créez des stratégies et des plans, restez au courant de l’actualité et ajustez votre portefeuille en conséquence pour vous aider à investir judicieusement en période d’incertitude.
