Comment gérer les fluctuations avec les clients

Les marchés ont connu des niveaux de volatilité historiques depuis le début de la pandémie de coronavirus en mars 2020. Il y a eu le choc initial des confinements partout dans le monde, la terrible reprise, l’émergence des actions mèmes et les inquiétudes concernant l’inflation, les marchés surévalués et la pandémie en cours.

Alors que les investisseurs et les économistes répondent à leurs préoccupations concernant l’état du marché, il est important de fournir aux clients une perspective à long terme. Se concentrer sur une approche à long terme peut contribuer à réduire l’anxiété à court terme et aider les clients à mieux comprendre leurs objectifs financiers globaux.

Gardez le cap

“Je dis aux clients qu’il n’est pas inhabituel d’être un peu effrayé ou du moins paniqué par ce déclin rapide du marché”, a déclaré. Blair du QuesnayReprésentant du conseiller en placement chez Gestion d’actifs Ritholtz. “Cependant, pour ceux d’entre nous qui sont des investisseurs à long terme plutôt que des spéculateurs purs et simples, nous savions que cela allait se produire. Ce sont des caractéristiques normales, nécessaires et, oserais-je dire, saines du marché boursier.”

Ses conseils sont repris par Justin Castelli appartenir à Gestion d’actifs RSL. Lorsqu’il s’agit de clients inquiets, « je leur rappelle que nous avons déjà fait face à des situations similaires à celle-ci et que s’en tenir à leur plan est la meilleure ligne de conduite », dit-il. « Les retraités ont besoin de revenus hors marché, ce qui laisse le temps à leurs actions de se redresser, et les jeunes professionnels ont une vision à long terme qui leur permet de s’en sortir. »

Trouver des opportunités dans un marché volatil

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Fournir un contexte sur la volatilité des marchés peut grandement contribuer à rassurer les clients sur leur sécurité financière à long terme et les aider à comprendre qu’un ralentissement brutal n’est qu’un revers temporaire. Et pour les clients qui souhaitent adopter une approche plus proactive, les aider à comprendre les conditions actuelles du marché peut leur offrir de nouvelles possibilités d’investissement.

“Le revers de la médaille est la recherche d’opportunités”, a déclaré Douglas BoneparthPrésident La richesse de la confiance osseuse. « Les conversations que j’ai avec mes clients portent sur deux choses : leur portefeuille dispose-t-il de la possibilité d’acheter des actions ? S’ils peuvent se le permettre, ont-ils suffisamment de liquidités pour investir dans des actions moins chères ? Il souligne que ce type de stratégie doit faire partie d’un plan financier bien élaboré et que vous devez vous y préparer bien avant qu’elle ne se produise. « Ce sont les choses que vous établissez avec vos clients avant que ce type de bouleversement ne se produise – et tout est fait pour aider à éliminer autant d’émotions que possible », explique-t-il.

Pour les clients plus prudents mais qui recherchent néanmoins une manière proactive de faire face à la vente, le rééquilibrage peut également être une bonne option. « Chaque liquidation du marché est « différente » d’une certaine manière », a déclaré duQuesnay. “Si vous pensez que le marché sera plus élevé dans 20 ou 30 ans, cela pourrait être l’occasion de rééquilibrer et d’acheter davantage d’actions lorsqu’elles sont en baisse.”

Conclusion

Même s’il peut sembler intimidant de répondre aux craintes des investisseurs, les conseillers avec qui nous avons parlé conviennent que planifier à l’avance et donner aux clients une vision à long terme est essentiel pour résister à la tempête. « Même avec la meilleure planification, cela peut rester difficile », explique Boneparth. « Ce que les grands planificateurs font de mieux, c’est d’aider leurs clients à comprendre les composantes comportementales de l’investissement. »