Comment devenir un gestionnaire de portefeuille performant : étapes clés et compétences

L’une des carrières les plus convoitées du secteur financier est la gestion de portefeuille . Les gestionnaires de portefeuille travaillent avec une équipe d’analystes et de chercheurs et sont en fin de compte responsables de prendre les décisions d’investissement finales pour un fonds ou un véhicule de gestion d’actifs.

Un gestionnaire de portefeuille est un poste vers lequel vous travaillez tout au long de votre carrière, en commençant souvent en tant qu’analyste de recherche. Certaines qualifications sont essentielles, notamment la détention d’une certification MBA et CFA, ainsi que des licences FINRA spécifiques et un enregistrement auprès de la SEC pour les grands actifs. Il y a certaines parties du travail que vous devez connaître avant d’envisager une promotion.

Exigences de formation et de compétences pour les gestionnaires de portefeuille

Si vous êtes encore étudiant et envisagez une carrière dans la gestion de portefeuille , suivez des cours de commerce, d’économie, de finance, de comptabilité et de mathématiques. Un MBA, en plus d’un diplôme de premier cycle, est essentiel. Les sociétés de capital-investissement ou les banques d’investissement souhaitent consacrer du temps à l’étude de la gestion des risques, de la comptabilité et de la finance. Certains programmes de master proposent des cours spécifiques à la bourse.

Au sein d’une entreprise, les gestionnaires de portefeuille sont généralement promus du rang d’analyste de recherche après avoir occupé ce poste pendant deux à quatre ans. Travailler en tant qu’analyste est une excellente formation pour devenir gestionnaire de portefeuille . Il fournit un cadre pour prendre des décisions de portefeuille importantes, telles que l’achat ou la vente d’un titre, et identifier les conditions économiques sous-jacentes qui affectent ce titre.

Explorez un cheminement de carrière en gestion de portefeuille

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Il existe de nombreux postes différents dans le domaine de la gestion de portefeuille . Les postes dépendent des critères suivants :

1. Taille du fonds : un gestionnaire de portefeuille peut gérer des actifs pour un fonds indépendant relativement petit ou pour une grande organisation de gestion d’actifs. Un gestionnaire de portefeuille peut également gérer le capital d’une grande entreprise, comme une banque, ou d’une institution bien capitalisée, comme un collège ou une université.
2. Un gestionnaire qui gère des actifs pour une grande organisation de gestion financière est souvent appelé gestionnaire de portefeuille , tandis qu’un gestionnaire d’actifs de fonds plus petits est souvent appelé gestionnaire de fonds. Un gestionnaire d’actifs pour une grande entreprise ou une université est souvent appelé directeur des investissements (CIO).
3. Type de véhicule d’investissement : Tous les types de gestionnaires de fonds remplissent à peu près la même fonction : gérer les actifs de leurs véhicules d’investissement respectifs, qui varient considérablement. La gamme de véhicules d’investissement comprend des fonds de détail ou communs de placement, des fonds institutionnels, des produits de hedge funds, des fiducies, des fonds de pension et des fonds de matières premières et de valeurs nettes élevées. Les gestionnaires de portefeuille peuvent gérer des véhicules d’investissement en actions ou en titres à revenu fixe et se spécialisent souvent dans l’un ou l’autre.
4. Style d’investissement : En plus de se spécialiser dans les investissements en actions ou en titres à revenu fixe, les gestionnaires de portefeuille ont tendance à se spécialiser dans le style d’investissement. Les styles d’investissement comprennent : les techniques de couverture, le style de gestion de croissance ou de valeur, les caractéristiques des petites ou grandes capitalisations et les investissements dans des fonds nationaux ou internationaux.

Licences et certifications pour les gestionnaires de portefeuille

Travailler dans la gestion de portefeuille nécessite une licence professionnelle délivrée par la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). L’ensemble spécifique de licences FINRA varie selon le type de titres et autres actifs d’investissement.

Les gestionnaires de portefeuille , contrairement aux gestionnaires de fonds, contrôlent souvent de très gros portefeuilles d’investissement pour les grandes institutions financières. Si votre emploi potentiel implique la gestion d’actifs supérieurs à 25 millions de dollars, vous devrez vous inscrire auprès de la Securities and Exchange Commission (SEC).

Pour les futurs gestionnaires de portefeuille , la qualification la plus importante est la certification professionnelle. Avec suffisamment d’expérience, la meilleure option pourrait être de nommer un analyste financier agréé (CFA). D’autres certifications — à condition qu’elles concernent l’économie, la finance, l’investissement ou la comptabilité — peuvent renforcer un curriculum vitae mais ne constituent aucune garantie. Malheureusement, dans de nombreux autres postes, le jeu peut porter davantage sur qui vous connaissez que sur ce que vous connaissez.

Responsabilités et défis quotidiens d’un gestionnaire de portefeuille

Bien que chaque jour de la vie d’un gestionnaire de portefeuille soit varié, une chose qui reste constante est de vérifier l’état des marchés financiers et de se tenir au courant de l’actualité. Le gestionnaire de portefeuille rencontrera régulièrement une équipe d’analystes pour discuter de l’évolution du marché et des tendances liées à l’actualité pertinente.

Le gestionnaire de portefeuille dirige toutes les transactions effectuées par le fonds d’investissement ou le portefeuille au cours de la journée en prenant la décision finale sur les titres concernés. Ils rencontrent également des analystes qui ont mené des recherches sur divers titres et les organismes qui les émettent. Sur la base de leurs recommandations, le gestionnaire de portefeuille prend la décision finale quant aux titres à acheter ou à vendre. Certains styles de gestion d’actifs, tels que les portefeuilles ou les fonds de croissance, ont une rotation des titres plus élevée que d’autres, comme la gestion valeur.

En plus de rencontrer le personnel d’analystes et de suivre les marchés et l’actualité, un gestionnaire de portefeuille a de nombreuses autres responsabilités. Les gestionnaires de portefeuille rencontrent souvent des investisseurs seniors et des investisseurs potentiels en personne ou par téléphone. De plus, les gestionnaires de portefeuille de grands fonds mènent souvent des entretiens avec des médias financiers tels que Wall Street Journal, Financial Times, ou CNBC. Même s’ils ne donnent souvent qu’un aperçu de la situation économique actuelle, leurs apparitions dans les médias financiers offrent une large visibilité aux véhicules d’investissement qu’ils gèrent ainsi qu’aux entreprises qu’ils représentent.

Conclusion

Une journée dans la vie d’un gestionnaire de portefeuille est pleine de défis mais offre également des récompenses financières et intellectuelles. Cela commence tôt et se termine souvent tard : il s’agit de surveiller les marchés financiers, de prendre des décisions commerciales et d’assurer la liaison avec les parties prenantes, ce qui comporte de nombreux défis et opportunités passionnants. Si vous êtes très analytique et aimez les marchés financiers et le monde en constante évolution de l’actualité, alors une carrière en gestion de portefeuille pourrait être faite pour vous.