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Leçon principale
- Les banques d’investissement agissent comme intermédiaires entre les entreprises et les investisseurs lors du processus de négociation d’actions.
- Les stages universitaires sont un point de départ courant pour une carrière en banque d’investissement.
- Un baccalauréat est souvent requis pour accéder à la banque d’investissement, mais une maîtrise facilitera l’avancement.
- Les banques d’investissement soutiennent les fusions et acquisitions ainsi que les stratégies de financement des entreprises.
- Des certifications telles que le CFA et une licence de la FINRA peuvent améliorer les perspectives de carrière d’un banquier d’investissement.
Les banques d’investissement conseillent les entreprises, les gouvernements et d’autres organisations sur la levée de capitaux par l’émission d’actions ou d’obligations. Ils sont également importants dans la gestion des transactions financières telles que les fusions et acquisitions (M&A).
Les banquiers d’investissement commencent souvent leur carrière en tant que stagiaires alors qu’ils sont à l’université, et leur parcours professionnel inclut des postes d’analyste.
Le niveau d’éducation généralement requis pour accéder à la banque d’investissement est un baccalauréat, bien qu’une maîtrise facilite l’avancement. Une expérience professionnelle d’analyste financier, des certifications telles que le Chartered Financial Analyst (CFA) et une licence de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) sont également utiles.
Le secteur des banques d’investissement est très compétitif, c’est pourquoi l’éducation et l’expérience jouent un rôle important dans l’avancement de carrière.
Apprenez-en davantage sur ce que font les banquiers d’investissement. Découvrez comment la plupart des professionnels ont débuté, les types de transactions financières qu’ils gèrent et ce qu’il faut pour en devenir un.
Responsabilités et rôles des banquiers d’investissement
Les banques d’investissement conseillent les entreprises sur les titres à émettre, tels que des actions ou des obligations, ainsi que sur la manière, le moment et le prix de les émettre. Ils gèrent également la vente de titres aux investisseurs, un processus appelé souscription. En plus de travailler avec des entreprises privées et publiques, les banquiers d’investissement souscrivent également des obligations municipales et d’autres types de titres de créance.
Outre les activités de financement des entreprises, les banquiers d’investissement gèrent également de nombreuses autres transactions financières complexes. Par exemple, un banquier d’investissement peut contribuer à faciliter les fusions et acquisitions (M&A) d’entreprises en fournissant des conseils et d’autres services connexes aux parties prenantes des deux côtés d’une transaction potentielle. Ils peuvent aider les clients en fusions et acquisitions dans l’évaluation de l’entreprise, l’élaboration de stratégies et la négociation d’accords.
Note
Les banques d’investissement peuvent également intervenir pour financer l’accord final si celui-ci nécessite l’émission de nouveaux titres de créance ou de nouveaux capitaux propres.
Comment construire votre parcours professionnel en banque d’investissement
De nombreux banquiers d’investissement font leurs débuts dans le secteur en effectuant des stages dans des banques d’investissement alors qu’ils sont encore étudiants. Bien qu’un stage ne soit pas obligatoire pour accéder à ce domaine, c’est une excellente façon de commencer.
Après avoir obtenu un baccalauréat, vous pouvez commencer à travailler dans le domaine en tant qu’analyste en banque d’investissement, en menant des recherches et en produisant des rapports analytiques pour les cadres supérieurs. Travailler en tant qu’analyste financier dans une société de gestion d’actifs, une banque, un hedge fund ou une autre institution financière est également un bon moyen de commencer à acquérir de l’expérience.
En règle générale, avec de nombreuses années d’expérience et de solides antécédents en matière de performances, un analyste peut souvent accéder à un poste de débutant en tant que banquier d’investissement associé. Ce poste peut également être ouvert à un candidat hautement qualifié, possédant une maîtrise et un curriculum vitae impeccable mais peu d’expérience en banque d’investissement.
En règle générale, la phase d’analyste junior est une « formation sur le tas » qui dure généralement environ deux ans. Certaines entreprises proposent une formation aux nouveaux analystes. Les banquiers d’investissement juniors seront à terme impliqués dans la plupart des aspects de la banque d’investissement, y compris la planification, la structuration et l’exécution de transactions financières majeures. Avec de bonnes performances, les banquiers juniors peuvent accéder à des postes de direction supervisant les transactions du début à la fin.
Informations rapides
Les banques d’investissement agissent comme intermédiaires entre les entreprises qui souhaitent lever des fonds en émettant des titres et les investisseurs individuels ou institutionnels disposés à fournir de l’argent en échange de titres. Les banques d’investissement gèrent tous les aspects de ces transactions.
Parcours de formation vers la banque d’investissement
Un baccalauréat est le diplôme minimum requis pour travailler en tant que banquier d’investissement. Les postes d’analyste débutant dans ce domaine sont généralement disponibles pour les diplômés titulaires d’un baccalauréat et peuvent accéder à des postes de banquier senior sans maîtrise dans de nombreuses banques d’investissement.
Cependant, une maîtrise est populaire parmi les employés de niveau intermédiaire et supérieur de ce secteur, car elle aide à ouvrir la voie à l’avancement de carrière. Dans certaines banques d’investissement, un master est requis pour accéder au parcours professionnel en banque d’investissement.
La plupart des banquiers d’investissement préfèrent les diplômes en finance, en comptabilité, en administration des affaires et dans d’autres disciplines commerciales. Les cours de premier cycle ont moins d’influence sur le processus d’embauche si le candidat possède une maîtrise en administration des affaires, en finance ou dans une autre matière très pertinente. Des cours de finance, d’économie et de mathématiques sont fortement recommandés.
Certifications requises pour les carrières en banque d’investissement
Une certification professionnelle est rarement requise pour commencer à travailler dans la banque d’investissement ou pour accéder à des postes de direction. Cela dit, le titre de Chartered Financial Analyst (CFA), décerné par le CFA Institute, peut être bénéfique sur le marché du travail.
Cette certification professionnelle est souvent considérée comme la certification la plus importante pour les professionnels travaillant dans le domaine de l’investissement. Il est destiné aux analystes en investissement et autres types d’analystes financiers possédant un minimum de quatre années d’expérience qualifiée. Les candidats doivent réussir trois examens pour obtenir le titre.
Les banquiers d’investissement doivent détenir les licences appropriées de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), l’agence de surveillance responsable des sociétés de valeurs mobilières et de courtage opérant aux États-Unis.
Étant donné que le processus d’obtention d’une licence nécessite le parrainage d’une société de recrutement, les professionnels de la banque d’investissement remplissent souvent les conditions d’obtention d’une licence après avoir été embauchés. De nombreux banquiers d’investissement exigent des licences des séries 63 et 79, bien que les exigences puissent varier selon l’emploi.
Le CPA ou le CFA sont-ils meilleurs pour la banque d’investissement ?
Certified Public Accountant (CPA) et Certified Financial Analyst (CFA) sont deux certifications qui peuvent vous aider à faire progresser votre carrière en finance. Cependant, le CPA est généralement conçu pour un cheminement de carrière dans le domaine de la comptabilité, tandis que le CFA est plus adapté à la banque d’investissement.
Est-il difficile d’être banquier d’investissement ?
Les banquiers d’investissement sont considérés comme un cheminement de carrière très compétitif. Cependant, vous pouvez prendre certaines mesures pour augmenter vos chances de trouver un emploi dans une banque d’investissement. L’obtention d’un diplôme en administration des affaires d’une université réputée et un stage dans une grande banque d’investissement sont des premières étapes importantes pour décrocher un emploi de banquier d’investissement.
Combien d’argent gagne un banquier d’investissement ?
Le salaire d’un banquier d’investissement dépendra de votre poste et de votre situation dans votre carrière. Par exemple, un emploi dans une banque d’investissement peut commencer à 70 000 $. Mais vous pouvez gagner plus de six chiffres dans une position plus élevée. Selon Glassdoor, le salaire total moyen d’un analyste en banque d’investissement était de 207 000 $ au 5 décembre 2025.
