Comment conseiller les clients de la génération X en période de turbulences sur les marchés

Les investisseurs de la génération X sont parfois négligés dans les discussions sur l’investissement générationnel, mais ils représentent 65,2 millions de personnes aux États-Unis et sont confrontés à des défis uniques. Souvent qualifiées de « génération sandwich », nombre d’entre elles élèvent leurs enfants tout en s’occupant de parents vieillissants, et elles sont en passe de devenir la première génération à connaître une situation pire que celle de leurs parents à la retraite.

Dans l’ensemble, de nombreux membres de la génération X ont encore des souvenirs vifs de la Grande Récession de 2008, et ces souvenirs façonnent leur perception et leur réaction aux circonstances économiques actuelles. « Beaucoup de gens se souviennent de la crise financière et craignent que nous soyons confrontés à une autre crise financière », a-t-il déclaré. David Raefondateur de DRM Wealth Management LLC. Cependant, il a souligné que les souvenirs de la crise de 2008 signifient également que de nombreux membres de la génération X ont peur de répéter les erreurs qu’ils ont commises pendant cette période. « De nombreuses personnes se souviennent également d’avoir eu peur de revenir sur le marché et d’avoir raté l’opportunité de doubler, voire tripler, leurs investissements. » Par conséquent, aider Gen

Conseils aux investisseurs de la génération X confrontés à des défis uniques

Alors que certains Gen Blair du Quesnayreprésentant du conseiller en placement chez Ritholtz Wealth Management, explique que mettre l’accent sur l’importance de la diversification peut aider à apaiser les inquiétudes des clients. « Au lieu d’essayer de deviner qui seront les gagnants et les perdants pendant la pandémie de coronavirus, nous savons que la diversification est notre seul repas gratuit, et que nous ne changerons pas dans le feu de l’action et que nous ne laisserons pas nos émotions prendre le dessus pendant que nous traversons une crise », explique-t-elle.

Outre la diversification, David Flores Wilson de Wealth Planning, explique que parce que Gen “Nous rééquilibrons comme prévu, les discussions portent donc sur la question de savoir s’ils devraient injecter de l’argent dans ce marché qui est actuellement retardé”, a-t-il déclaré. Pour ce faire, il est important d’examiner le plan financier global d’un client et d’identifier les nouvelles opportunités qui pourraient survenir.

Conclusion

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