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Pour les professionnels de la finance, deux des diplômes les plus importants et les plus gratifiants sont une maîtrise en administration des affaires (MBA) et un analyste financier agréé (CFA). Un MBA nécessite généralement deux années d’études à temps plein dans un programme valant au moins des dizaines de milliers de dollars, voire plus de 100 000 dollars. Les étudiants suivent des cours qui couvrent tous les aspects du monde des affaires et ont la possibilité de se concentrer sur un secteur spécifique.
Le CFA nécessite une auto-apprentissage importante, une expérience professionnelle et la réussite de trois examens. C’est beaucoup moins cher qu’un MBA (moins de 5 000 $) et se concentre plus spécifiquement sur l’analyse des investissements, la stratégie de portefeuille et la répartition d’actifs.
Poursuivez votre lecture pour en savoir plus sur les différences entre un MBA et un titre CFA et sur la manière dont l’un ou l’autre pourrait s’adapter à votre avenir.
Leçon principale
- Gagner un CFA coûte moins cher qu’un MBA, avec un coût total inférieur à 5 000 $.
- Le MBA offre une large formation sur les principes commerciaux, tandis que le CFA se spécialise dans l’analyse des investissements et la gestion de portefeuille.
- Les prêts MBA peuvent entraîner un lourd fardeau de la dette.
- Il faut en moyenne plus de quatre ans pour terminer le programme CFA en raison de ses exigences d’examen rigoureuses.
- Certains professionnels progressent dans leur carrière en obtenant à la fois un MBA et un CFA, acquérant ainsi diverses compétences en finance et en gestion.
Explorez le programme de MBA pour les carrières en finance
Le programme de MBA nécessite généralement deux années d’études à temps plein, mais des programmes alternatifs sont également disponibles. Les cours couvrent de nombreux aspects différents de la gestion d’une entreprise avec des cours allant des ressources humaines à la comptabilité, du marketing et des ventes à la gestion des opérations, et de la chaîne d’approvisionnement à la technologie. Les étudiants obtiennent des MBA dans des sujets spécifiques, tels que les soins de santé, les communications ou la technologie des systèmes d’information, en fonction du domaine qui les intéresse le plus. Ces diplômes mettent toujours l’accent sur une vaste connaissance des concepts commerciaux de base.
Évaluer l’investissement financier et les avantages du MBA
Obtenir un MBA est souvent une proposition coûteuse. Non seulement les étudiants doivent payer pour deux années d’études supérieures à temps plein ou équivalent à temps partiel, mais ils manquent également la possibilité de gagner un revenu potentiel pendant cette période. Un programme de MBA de deux ans peut coûter jusqu’à 100 000 $ dans une grande école de commerce, sans compter le logement, les repas, les livres et les dépenses périphériques. Cependant, pour un programme moins prestigieux, les frais de scolarité typiques du premier cycle peuvent être aussi bas que des dizaines de milliers. Quoi qu’il en soit, cela vous coûtera beaucoup d’argent.
Tenez également compte de l’impact de tout salaire auquel vous avez renoncé pendant vos études. Bien entendu, une aide financière peut alléger une partie de ce fardeau, et certaines entreprises assumeront une partie des coûts pour les employés souhaitant obtenir un MBA. Cependant, le retour sur investissement peut en valoir la peine. Recevoir un MBA d’une école réputée peut vous rendre plus attractif auprès des employeurs car cela démontre une motivation et une éthique de travail, sans parler d’un réseau solide. Il offre des liens professionnels durables avec de nombreux autres surperformants de type A avec lesquels vous avez partagé un défi long et difficile.
Si vous souhaitez assumer un rôle de direction dans une grande entreprise ou dans des domaines tels que le marketing, le conseil, la finance ou la banque d’investissement, vous devriez au moins envisager de obtenir un MBA. La santé est un autre domaine dans lequel les cadres moyens et supérieurs font de plus en plus appel aux MBA pour mieux faire face aux changements en matière d’assurance, de réglementations gouvernementales et de normes de tenue des dossiers des patients.
Comprendre le titre de Chartered Financial Analyst (CFA)
La certification CFA, introduite pour la première fois en 1962, garantit que ceux qui réussissent les trois examens posséderont des compétences spécialisées telles que l’analyse des investissements, la stratégie de portefeuille et l’allocation d’actifs. Moins généraliste qu’un MBA, il est très convoité par les professionnels de l’investissement. Selon le CFA Institute, qui administre l’examen et la certification, les régulateurs de 28 pays et territoires reconnaissent la charte comme une autorisation pour satisfaire à certaines exigences de licence.
Financièrement, obtenir la certification CFA coûte moins cher qu’obtenir un MBA, car le programme est basé sur l’auto-apprentissage plutôt que sur l’enseignement en classe. Le seul coût obligatoire est les frais d’examen. Ces coûts varient en fonction de l’avance à laquelle vous vous inscrivez. L’inscription anticipée coûte 940 $ par examen et l’inscription standard coûte 1 250 $ par examen. De plus, il y a des frais d’inscription uniques de 350 $.
Les défis et les engagements requis du CFA
Bien qu’abordable, le temps nécessaire pour obtenir un CFA est important. Chaque examen CFA nécessite au moins 300 heures d’études. Chaque examen CFA comporte deux parties et dure environ quatre heures et demie. Bien que les dates puissent varier, le niveau I est proposé en février, mai, août et novembre. Le niveau II est proposé en mai, août et novembre, tandis que le niveau III est proposé en août et février.
La durée du programme dépendra du temps dont vous disposez pour vous préparer et du moment où vous décidez de passer l’examen. Le CFA Institute rapporte qu’il faut en moyenne plus de quatre ans à la plupart des gens pour obtenir une charte. Les taux de réussite pour chaque section sont généralement inférieurs à 50 % chaque année, et parfois bien inférieurs, ce qui fait du CFA l’un des tests les plus épuisants auxquels vous êtes susceptible de faire face.
En fait, il existe un consensus général sur le fait que l’examen CFA est plus difficile à réussir et nécessite plus d’études que l’examen d’expert-comptable (CPA). Et il est peu probable que cet examen soit aussi simple. Les commentateurs des forums sur les sites d’examen et d’information du CPA familiers avec les deux examens considèrent généralement le CFA comme un défi plus important qui nécessite plus de temps d’étude. Il convient de noter que, comme l’examen CFA couvre les questions d’audit, les personnes ayant une formation en comptabilité auront un avantage lors du passage de cet examen.
Informations rapides
Certaines personnes très motivées reçoivent à la fois les certifications MBA et CFA, leur donnant une formation sur des aspects à la fois plus larges et plus spécifiques de la gestion des affaires, de la fortune et de la gestion de portefeuille.
Candidats idéaux et parcours professionnels pour les titulaires du CFA
Quels types de professionnels peuvent choisir pour obtenir un CFA ? « Le cheminement de carrière le plus traditionnel pour lequel la charte CFA est la mieux adaptée est celui des analystes de recherche et de ceux qui pourraient devenir gestionnaires de portefeuille », explique Stephen Horan, PhD, CFA, CIPM, ancien directeur exécutif et co-responsable de la formation au CFA Institute. “Cependant, la charte est une référence générale en matière d’investissement. De plus en plus, elle devient une ressource utile pour diverses professions, telles que les traders, les courtiers, les universitaires, les gestionnaires de risques, les régulateurs et les dirigeants. Ces rôles non traditionnels constituent le type le plus important de titulaires de charte.”
Certaines personnes sont motivées à poursuivre à la fois un MBA et un CFA. Horan note que le MBA et le CFA peuvent se compléter : « Les programmes de MBA traditionnels sont plus larges que le programme CFA, couvrant des sujets tels que la gestion, le marketing et la stratégie, tandis que le programme CFA offre une couverture plus approfondie de la gestion des investissements que les programmes de MBA conventionnels.
« Avoir à la fois un MBA et un CFA est particulièrement utile pour les postes de gestion d’entreprise et de portefeuille », ajoute Horan. Les titulaires de la charte occupent de plus en plus des postes en finance d’entreprise qui occuperaient autrement des MBA.
L’âge moyen des candidats au test CFA niveau I était de 26,6 ans en 2018. Aujourd’hui, cependant, les étudiants plus jeunes entrent souvent dans le programme dès leur dernière année ou peu de temps après. Le CFA Institute permet aux étudiants dans les 23 mois suivant l’obtention de leur diplôme de suivre le niveau I et aux étudiants dans les 11 mois suivant l’obtention de leur diplôme de suivre le niveau II. Certaines écoles supérieures enseignent le programme CFA dans le cadre de leur programme de MBA, permettant aux étudiants d’obtenir leur diplôme et de se préparer à la certification presque en même temps.
Un Master en administration des affaires (MBA) est-il bon pour une carrière en finance ?
Par rapport à l’analyste financier agréé (CFA), le master en administration des affaires (MBA) propose une étude plus large des principes commerciaux. Le MBA enseigne aux étudiants de précieuses compétences de leadership et d’analyse qui les préparent à des opportunités dans un certain nombre de domaines et de carrières en finance. Par exemple, les diplômés du MBA peuvent poursuivre une carrière de consultant, de directeur financier, d’analyste financier ou de directeur financier.
Un analyste financier agréé (CFA) est-il adapté à une carrière dans la banque d’investissement ?
Le CFA constitue un diplôme précieux pour ceux qui sont intéressés par une carrière dans la banque d’investissement. Son programme rigoureux comprend, entre autres, des compétences en modélisation financière, en finance d’entreprise, en éthique et en analyse financière. Parallèlement à la banque d’investissement, les titulaires de CFA poursuivent souvent une carrière dans la banque commerciale, le conseil et la gestion de patrimoine.
Combien coûte un MBA par rapport à un CFA ?
En règle générale, un programme de MBA coûtera au moins des dizaines de milliers de dollars, voire plus de 100 000 dollars, selon le programme. En revanche, la certification CFA coûtera nettement moins cher : moins de 5 000 $.
Combien de temps faut-il pour terminer un MBA par rapport à un CFA ?
En règle générale, un programme de MBA dure deux ans d’études, bien que certains programmes proposent un programme de MBA d’un an. Le CFA se compose de trois examens – niveaux I, II et III – qui durent en moyenne plus de quatre ans.
Conclusion
Le MBA et le CFA peuvent être extrêmement précieux. Ils offrent différents avantages et conviennent à une variété de parcours professionnels : un MBA pour le leadership et des rôles commerciaux plus larges et un CFA pour des rôles spécialisés dans l’investissement et la finance.
