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Charles Schwab Corp. (SCHW) simplifie et modernise la manière dont les investisseurs seront rémunérés à partir de leurs portefeuilles, une décision qui pourrait retirer des parts de marché aux conseillers en investissement enregistrés (RIA) coûteux. La société de services financiers a annoncé mercredi le lancement de Schwab Intelligence Income, un outil qui non seulement automatise un certain nombre de tâches liées à la façon dont les investisseurs abordent leurs portefeuilles, mais fournit également d’importants conseils d’investissement.
Leçon principale
- Charles Schwab lancera Schwab Smart Income en janvier 2020.
- Cet outil simplifiera la manière dont les investisseurs retirent les revenus de leurs portefeuilles.
- Il deviendra de plus en plus difficile pour les AIR traditionnelles de rester compétitives.
Ce que cela signifie pour les investisseurs
Schwab Intelligence Income, dont le lancement est prévu en janvier 2020, vise à fournir aux clients un moyen de recevoir des conseils d’experts et une gestion liée à la transition de l’investissement dans un portefeuille à un revenu stable de ce portefeuille. L’objectif est de guider les investisseurs dans les décisions apparemment difficiles entourant cette transition, en leur posant diverses questions liées à leur situation financière, puis en leur recommandant des stratégies d’investissement appropriées, le tout sans frais supplémentaires.
“La plupart des services destinés à générer des revenus pour les clients s’accompagnent de coûts élevés et manquent de flexibilité et d’engagement à long terme”, a déclaré Jonathan Craig, vice-président exécutif senior et responsable des services aux investisseurs chez Charles Schwab. « Schwab Smart Income résout la complexité liée au fait de le faire vous-même et élimine les frictions inhérentes aux autres services de revenu en fournissant un moyen flexible, peu coûteux et intelligent de générer une rémunération prévisible à partir de votre portefeuille. »
Les fonctionnalités remarquables incluent des conseils fiscaux intelligents, un tableau de bord numérique en temps réel qui permet aux investisseurs de visualiser facilement leur portefeuille et les transactions qui y sont associées, des conseils pour créer des retraits mensuels prévisibles, des dépôts automatiques de revenus, une flexibilité pour démarrer, arrêter ou ajuster les retraits, ainsi qu’une surveillance et des alertes continues des comptes. La gestion réelle du portefeuille sera effectuée par le service d’investissement automatisé de Schwab, Schwab Intelligence Portfolios, qui nécessite un investissement minimum de 5 000 $.
Regarder vers l’avant
Même si les services de conseil numériques ou les robots-conseillers ne sont pas tout à fait nouveaux aujourd’hui, ils deviennent de plus en plus importants. Les RIA traditionnelles auront probablement du mal à rester compétitives en termes de coûts, à mesure que de plus en plus d’investisseurs se familiarisent avec des robots de plus en plus intelligents et sophistiqués qui gèrent leurs investissements et fournissent des conseils.
