Cet investissement vous permet de posséder un bien immobilier de luxe pour moins de 100 $

Avez-vous déjà rêvé de posséder un bien immobilier de premier ordre, mais pensiez que cela était hors de portée ? Les fiducies de placement immobilier (REIT) ont changé la façon dont les investisseurs ordinaires peuvent profiter de l’immobilier – non pas en frappant aux portes pour percevoir des chèques de loyer différé le jour même, mais en achetant des actions dans des portefeuilles immobiliers qui comprennent tout, des centres commerciaux de luxe aux immeubles de bureaux haut de gamme.

Comme Harm Meijer, auteur de “Règles immobilières : guide de l’investisseur pour choisir les gagnants et éviter les perdants dans les actifs cotés“, expliquant: “Avec les REIT, vous cliquez et achetez les actions et c’est tout.”

Comment les REIT rendent l’investissement immobilier accessible

Pour la plupart des investisseurs, acheter directement un bien immobilier haut de gamme est hors de portée. Comme le souligne Meijer : “Si vous achetez un bien immobilier directement, vous devez vraiment savoir ce que vous faites. Il faut avoir des connaissances locales… cela demande beaucoup de travail.” Les REIT résolvent ce problème en offrant une gestion professionnelle et des économies d’échelle.

Les REIT sont également très liquides et peuvent être achetés et vendus rapidement via un compte de courtage régulier. La plupart se négocient à moins de 100 $ par action, ce qui vous permet de commencer à constituer votre portefeuille avec un petit investissement initial.

Faites des choix d’investissement intelligents en REIT

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Selon Meijer, un investissement réussi dans un REIT implique de vérifier les propriétés du portefeuille du REIT. «Il faut commencer par examiner attentivement le type d’actifs dont ils disposent», dit-il. “Cela semble évident, mais beaucoup de gens ne le font pas. Et lorsque le marché se redressera, cela deviendra certainement évident.”

Meijer recommande une approche en trois étapes pour évaluer les REIT :

1. Vérifiez les propriétés

« Commencez par comprendre les classes d’actifs de leur portefeuille », conseille Meijer. C’est plus facile que vous ne le pensez : les FPI fournissent des informations détaillées sur leurs propriétés sur leur site Web, y compris des photos et des emplacements. Prenez un moment pour réfléchir aux éléments suivants :

• Où se situe la propriété
• De quel type de propriété s’agit-il (immeuble de bureaux, centre commercial, appartement, etc.)
• Qualité des bâtiments et des abords
• Les locataires principaux louent ces propriétés

Vous pouvez même utiliser Google Maps pour visiter virtuellement ces lieux. “En seulement une demi-heure, vous avez une très bonne idée de ce à quoi ils ressemblent”, explique Meijer.

2. Vérifiez le niveau d’endettement du FPI

Tout comme un propriétaire peut être « pauvre en logement » avec trop de dettes hypothécaires, une FPI doit gérer ses prêts avec soin. Meijer suggère d’examiner une mesure simple appelée « dette nette par rapport à l’EBITDA » (que vous pouvez trouver dans les états financiers d’une FPI et sur les sites Web financiers). “Si c’est moins de 10, c’est généralement bon”, a-t-il déclaré. Plus le chiffre est bas, moins il y a de risque.

3. Recherchez l’équipe de direction

“Vous voulez avoir une direction responsable avec une peau en jeu”, a déclaré Meijer, désignant des dirigeants qui possèdent leurs propres actions de REIT. Cela permet de garantir qu’ils prennent des décisions qui profitent à tous les actionnaires. Une bonne équipe de direction doit également :

• Expérimenté à travers différents cycles de marché
• Avoir une stratégie claire de développement commercial
• Communiquer régulièrement

Meijer donne un avertissement important : ne vous laissez pas séduire par des rendements de dividendes élevés : « Trop de gens se concentrent uniquement sur le rendement. Ils voient 10 % et pensent : « Je vais l’acheter ». Et cela se termine toujours par un désastre », dit-il. Les rendements sont souvent élevés parce que le marché anticipe des risques importants, a-t-il déclaré.

La façon la plus simple de commencer à investir dans les REIT

Vous pouvez acheter des actions REIT via n’importe quel compte de courtage régulier – de la même manière que vous achetez des actions. La plupart des grands courtiers proposent des transactions sans commission et vous pouvez commencer avec seulement une action. Des courtiers populaires tels que Fidelity, Charles Schwab et Vanguard proposent tous le trading de REIT.

Conclusion

Les REIT offrent un moyen accessible d’ajouter des biens immobiliers à votre portefeuille d’investissement sans les complications liées à la propriété directe. Trouver les meilleurs REIT nécessite un peu de travail, mais c’est moins compliqué que de répondre à des appels de fin de soirée concernant le débouchage des toilettes des locataires.