C’est le meilleur investissement que vous puissiez faire en 2025

La vérité sur les meilleures évolutions du marché pour 2025 pourrait vous surprendre. Alors que la valeur des sociétés du S&P 500 atteint des sommets historiques, que l’inflation reste supérieure à l’objectif de la Réserve fédérale américaine, que les rendements obligataires sont volatils et que les médias se concentrent sur l’impact potentiel des politiques du président américain de retour, vous seriez pardonné de rejoindre les nombreux habitants de Wall Street qui s’inquiètent des marchés en 2025. Cependant, les investisseurs expérimentés disent qu’il est préférable de se concentrer sur cette année, quelque chose de complètement différent : le pouvoir de la patience.

Peter Oppenheimer, stratège en chef des actions mondiales chez Goldman Sachs et auteur de “Tous les profits heureux : changement structurel et supercycles sur les marchés“, résume succinctement la leçon des cycles passés des marchés financiers pour la plupart des investisseurs d’Financesimple : “Rester sur la bonne voie” et s’appuyer sur “des rendements composés au fil du temps seront probablement plus importants” que les nouvelles économiques à court terme.

Marché en 2025

Les perspectives baissières pour le titre sont les suivantes : oui, les bénéfices du quatrième trimestre 2024 sont solides, l’inflation semble se calmer et les percées en matière d’intelligence artificielle continuent de stimuler la croissance de l’industrie technologique.

Cependant, l’indice S&P 500 se négocie à un ratio P/E supérieur à 30, nettement supérieur à la moyenne historique de 17,93 – le niveau avant le déclin significatif du marché depuis 1929. Ces valorisations supposent une croissance annuelle des bénéfices de 20 % au cours des cinq prochaines années, ce qui semble trop optimiste même compte tenu du potentiel de l’IA. Ajoutez à cela une inflation persistante et une instabilité politique, et beaucoup voient une recette pour le chaos du marché à venir.

Pourquoi acheter et conserver pourrait être la meilleure stratégie en 2025

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Alors devriez-vous plutôt essayer de chronométrer le marché pour sélectionner des actions spécifiques ? Oppenheimer affirme que même si certains secteurs génèrent parfois des rendements exceptionnels à court terme, ce n’est « pas quelque chose sur lequel on peut compter de manière constante ».

La logique est simple : les cours des actions ont historiquement augmenté sur de longues périodes, reflétant la croissance économique à long terme. En examinant les cycles passés, Oppenheimer a souligné deux principes clés : adopter une vision à long terme et diversifier vos investissements grâce à une stratégie d’achat et de conservation. « Une approche plus diversifiée devrait contribuer à améliorer les rendements ajustés au risque au fil du temps », a-t-il déclaré.

Même si se concentrer sur des secteurs chauds peut avoir un effet temporaire, « on ne peut pas prédire l’avenir » et l’histoire montre que la répartition des investissements entre différentes régions, classes d’actifs et styles réduit la volatilité et améliore les performances à long terme.

Cette stratégie apporte également quelque chose de précieux : la tranquillité d’esprit. Au lieu de s’inquiéter du timing du marché, les investisseurs peuvent se concentrer sur ce qui compte : laisser leur argent fructifier au fil du temps grâce au pouvoir des intérêts composés.

Des moyens simples de générer de solides bénéfices à long terme

Alors comment investir ? Pour la plupart, les fonds indiciels à faible coût offrent la voie la plus simple vers la diversification. Ceux-ci vous donnent accès aux rendements de centaines d’actions, répartissant automatiquement les risques tout en capturant le rendement annualisé historique de 10,6 % du marché depuis 1957.

Les faits montrent que la plupart des sélectionneurs de titres – y compris les gestionnaires de fonds professionnels – sous-performent systématiquement les grands indices boursiers au fil du temps. Vous trouverez ci-dessous un graphique montrant chaque année le pourcentage de fonds gérés activement qui ne parviennent pas à suivre le rythme des investissements dans les principaux indices du marché.

L’approche optimale peut consister à combiner les deux : créer une base avec des fonds indiciels pour une large exposition au marché, puis ajouter sélectivement des actions individuelles si vous avez le temps et les connaissances nécessaires pour rechercher des sociétés spécifiques. Cela offre une diversification tout en vous permettant d’investir dans des entreprises que vous comprenez et en qui vous avez confiance.

Conclusion

Investir peut être stressant. Les actions et autres actifs fluctuent de haut en bas. Dans un monde idéal, vous vendriez vos actions juste avant que le marché ne baisse et vous les achèteriez juste avant que le marché ne monte. Mais pour beaucoup, toujours choisir le bon moment n’est souvent que de la chance.

Neuf fois sur 10, la meilleure stratégie consiste à choisir un groupe diversifié d’investissements à long terme, puis à s’y tenir et à ignorer les fluctuations de prix à court terme. Cette stratégie vous soulagera de beaucoup de stress et sera payante à long terme.