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Le CFA Institute propose un troisième programme en plus de la certification Chartered Financial Analyst (CFA), la référence pour les professionnels impliqués dans la prise de décision en matière d’investissement, et le Certificate in Investment Performance Measurement (CIPM). Le certificat d’investissement Claritas a été lancé le 20 mai 2013 lors de la 66e conférence annuelle du CFA Institute à Singapour.
Le programme a été développé par le CFA Institute sur deux ans dans le cadre d’un appel mondial à l’action visant à aider les acteurs du secteur à jouer un rôle dans la lutte contre le manque général de confiance dans les services financiers suite à la crise financière mondiale de 2008. Le programme a été rebaptisé CFA Institute Investment Fund en 2016.
Leçon principale
- Le Claritas Investment Certificate est un programme qui se concentre sur les principes fondamentaux du secteur de l’investissement ainsi que sur les rôles et responsabilités des professionnels des services financiers.
- Il s’agit d’un cours d’autoapprentissage en ligne comprenant sept modules de cours couvrant une variété de sujets tels que le contrôle industriel, l’éthique et la réglementation.
- La Claritas Investment Certification et le titre CFA couvrent le même secteur, mais le programme CFA est beaucoup plus spécialisé et destiné aux personnes directement impliquées dans la prise de décision en matière d’investissement.
- Les participants au programme ont accès à du matériel d’étude, notamment des livres électroniques, des plans d’étude, des questions de révision de chapitre et de pratique, ainsi que des tests simulés administrés après l’examen administré.
En savoir plus sur le programme de certificats d’investissement Claritas
Le Claritas Investment Certificate est un programme de base conçu pour fournir une compréhension claire des bases du secteur de l’investissement ainsi que des rôles et responsabilités des professionnels des services financiers.
Il n’y a aucune restriction pour rejoindre le programme Claritas, cela pourrait donc être une alternative rentable pour ceux qui cherchent à changer de domaine et à entrer dans le secteur des services financiers. Il convient parfaitement aux professionnels travaillant avec des décideurs en investissement dans des fonctions de support ou de back-office/front office telles que les opérations, l’administration, l’informatique, les ressources humaines, le marketing, les ventes, la conformité et le service client.
Cela semble également approprié pour les étudiants qui cherchent à accéder à des postes de débutant dans les services financiers.
Le coût d’une inscription individuelle est de 350 $.
Exigences du certificat d’investissement Claritas
Le programme est un cours d’autoapprentissage en ligne composé de 21 chapitres organisés en sept modules. Les poids de test approximatifs sont indiqués entre parenthèses :
- Module 1 : Aperçu de l’industrie (5%)
- Module 2 : Éthique et réglementation (10%)
- Module 3 : Outils et intrants (20%)
- Module 4 : Outils d’investissement (20%)
- Module 5 : Structure de l’industrie (20%)
- Module 6 : Contrôle de l’industrie (20%)
- Module 7 : Répondre aux besoins des clients (5%)
Les participants peuvent s’attendre à passer environ 80 à 100 heures à étudier sur une période de trois à six mois.
Le matériel d’étude comprend des livres électroniques, des plans d’étude, des révisions de chapitres et des questions pratiques, ainsi que des tests simulés qui ont la même longueur et la même pondération de sujet que le test Claritas réel.
Le livre électronique contient le cours Claritas complet et constitue la base de toutes les questions d’examen. Il est accessible en ligne et peut être téléchargé sur quatre appareils maximum : deux ordinateurs et deux appareils mobiles.
Test
Les candidats doivent prendre rendez-vous et passer l’examen dans les 180 jours suivant leur inscription à l’examen Claritas. Le test est administré sur ordinateur et comprend 120 questions à choix multiples à répondre en 120 minutes.
L’examen a lieu dans de nombreux endroits Centre de test Pearson VUE à travers le monde. Les candidats doivent passer jusqu’à 2 heures et demie au centre de test, y compris le temps de s’inscrire, de consulter les instructions du test, de lire et d’accepter l’engagement du candidat Claritas et de terminer le test.
Certificat d’investissement Claritas vs CFA
Le Certificat d’Investissement Claritas diffère sensiblement du CFA sur plusieurs points.
Portée du programme
Le programme CFA est considéré par beaucoup comme le programme de certification le plus rigoureux de la profession d’investisseur et la « référence » en matière de gestion de placements. La certification Claritas est un programme de base qui vise à transmettre une compréhension des principes fondamentaux du secteur de l’investissement. Le programme CFA est beaucoup plus approfondi, mais le programme Claritas peut être un bon moyen de « tester le terrain » pour ceux qui envisagent de s’inscrire au programme CFA.
Entrée requise
La certification Claritas vise à soutenir les employés du secteur des services financiers, mais il n’y a aucune restriction d’entrée et tout le monde peut postuler. Les conditions d’entrée au programme CFA sont assez strictes : les candidats doivent être titulaires d’un baccalauréat ou être en dernière année d’un programme de licence, quatre années d’expérience professionnelle ou une combinaison de quatre années d’expérience professionnelle et universitaire.
Les candidats doivent également signer une déclaration de conduite professionnelle indiquant s’ils ont fait l’objet d’une plainte écrite ou s’ils ont été impliqués dans un litige ou une enquête au cours des deux années précédentes.
Exigences de certification/réglementation
Les candidats qui réussissent l’examen Claritas recevront la Claritas Investment Certification, connue sous le nom de CFA Institute Investment Organization Certification à partir de 2025. Les candidats doivent réussir les trois niveaux du programme CFA, chaque niveau se terminant par un examen de six heures pour devenir titulaire du CFA. Les candidats doivent également avoir quatre années d’expérience professionnelle qualifiée en investissement, dont au moins 50 % doivent être directement impliqués dans la prise de décisions d’investissement.
Niveau d’engagement
Le programme Claritas est moins cher et nécessite moins de temps que le CFA. Les candidats au CFA doivent payer des frais de candidature uniques de 350 $ ainsi que des frais d’inscription à l’examen pouvant aller de 940 $ à 1 250 $. selon que l’inscription se fait avant la première échéance de septembre ou la dernière échéance de mars.
Chaque niveau du programme CFA nécessite environ six mois de préparation. La plupart des candidats mettent de deux à cinq ans pour terminer le programme. Les candidats retenus mettent en moyenne quatre ans.
Qu’est-ce que Pearson VUE ?
Pearson VUE a établi des partenariats avec des industries du monde entier pour proposer des examens de certification et de licence aux professionnels potentiels, y compris les candidats Claritas. Il guide et soutient les candidats en leur proposant des tests pratiques et des programmes d’études. Elle gère 5 500 centres de tests dans plus de 180 pays et propose environ 21 millions de tests chaque année dans 47 langues.
Quel est le marché cible de la certification Claritas et du programme CFA ?
La certification Claritas s’adresse à tous les acteurs du secteur de l’investissement qui contribuent à soutenir la prise de décision en matière d’investissement. Le programme CFA s’adresse aux personnes directement impliquées dans la prise de décision en matière d’investissement.
Quels sont les postes de débutant dans les services financiers ?
Indeed désigne les rôles d’analyste des risques, d’analyste de la rémunération et de conseiller financier comme les trois postes les plus élevés en fonction du salaire. Cependant, les qualifications de niveau d’entrée ne signifient pas nécessairement que les certifications et les études ne sont pas requises. Cela signifie généralement que vous n’avez pas encore d’expérience concrète dans le domaine.
Conclusion
Le CFA Institute a commencé à proposer le certificat d’investissement Claritas en 2013 en réponse au manque de confiance dans les services financiers qui a explosé après la crise financière de 2008. Le programme a été rebaptisé CFA Institute Investment Foundation huit ans plus tard. Ce programme et ce certificat offrent un certain nombre d’avantages aux personnes qui souhaitent entrer dans le secteur financier mais qui ne sont pas sûres de vouloir se lancer à deux pieds dans le programme CFA.
