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Le dollar américain (USD) occupe une position unique en tant que monnaie de réserve mondiale, un statut obtenu grâce à la domination économique et politique des États-Unis après la Seconde Guerre mondiale et à son utilisation généralisée dans le commerce et la finance mondiale.
En tant que monnaie de réserve, le dollar américain est détenu en quantités importantes par les banques centrales du monde entier. Il sert de monnaie principale pour les transactions internationales et de valeur refuge en période d’incertitude économique.
Malgré le rôle central du dollar américain, certains pays ont des monnaies valant plus d’un dollar américain par unité. Par exemple, le franc suisse (CHF), le dinar koweïtien (KWD) et le dinar bahreïnien (BHD) entrent dans cette catégorie. Ce taux de change nominal plus élevé signifie qu’il faut plus d’un dollar américain pour égaler une unité de cette monnaie.
Cependant, un taux de change plus élevé n’indique pas nécessairement une économie plus forte ou plus influente. Au lieu de cela, cela reflète souvent des politiques monétaires spécifiques, telles qu’un ancrage de la monnaie au dollar américain à un taux fixe, ou des facteurs économiques tels qu’une circulation monétaire limitée et une forte demande due à d’importantes exportations de ressources naturelles (généralement du pétrole).
Essentiellement, même si ces monnaies ont des dénominations plus élevées que le dollar américain, la signification économique sous-jacente est plus nuancée et liée à la structure économique et à la politique monétaire uniques de chaque pays.
Ci-dessous, nous examinons quels facteurs peuvent contribuer à la force d’une devise, puis énumérons les devises les plus précieuses en termes de taux de change du dollar américain.
Leçon principale
- Le dollar américain est la monnaie de réserve mondiale, mais certaines devises sont plus fortes en fonction de leur taux de change.
- En d’autres termes, 1 USD vaut moins qu’une unité de monnaie étrangère dans certains pays.
- Une monnaie étrangère plus précieuse ne signifie pas nécessairement une économie étrangère plus grande ou plus forte.
- Les monnaies des pays stables du Moyen-Orient, rattachées au dollar américain, comptent parmi les plus précieuses au monde.
Qu’est-ce qui rend une monnaie forte ?
La valeur d’une devise sur le marché des changes peut être affectée par de nombreux facteurs différents qui peuvent entraîner une augmentation ou une diminution de sa valeur.
Certains facteurs clés comprennent :
- Taux d’intérêt: Si la banque centrale d’un pays augmente les taux d’intérêt, la monnaie de ce pays devient plus attractive car les investisseurs peuvent gagner davantage sur leurs investissements dans ce pays. À mesure que la demande de monnaie augmente, sa valeur augmente également.
- Taux d’inflation: Un pays avec un taux d’inflation plus faible par rapport aux autres pays verra sa monnaie s’apprécier. Des taux d’inflation plus faibles impliquent un pouvoir d’achat accru de la monnaie, ce que les investisseurs trouveront attractif.
- Efficacité économique: Si l’économie d’un pays se porte bien, avec une forte croissance et une productivité élevée, sa monnaie est susceptible de s’apprécier. Au contraire, si l’économie est en récession, la monnaie risque de perdre de la valeur.
- Stabilité politique: Les pays stables, sûrs et politiquement pacifiques dotés de systèmes juridiques transparents sont considérés comme des investissements plus sûrs, conduisant à une appréciation de leur monnaie.
- Ressources naturelles: Les pays possédant des ressources naturelles précieuses (et souvent libellées en dollars américains), comme le pétrole et le gaz, peuvent avoir une monnaie plus forte à mesure que la demande pour leurs exportations augmente, conduisant à un excédent en dollars.
- Balance commerciale: Il s’agit de la différence entre les exportations et les importations d’un pays. Si un pays exporte plus qu’il n’importe, ce qui entraîne un excédent commercial, la monnaie de ce pays devrait s’apprécier en raison de la demande plus élevée des entités étrangères achetant les biens et services de ce pays.
- Dette publique: Les pays ayant des niveaux de dette publique élevés (dette élevée par rapport au PIB) semblent moins attractifs pour les investisseurs étrangers en raison du risque élevé de défaut et de la possibilité d’inflation. Cela peut faire perdre de la valeur à la monnaie.
- Potentiel spéculatif : Si les traders pensent qu’une devise évoluera dans une certaine direction, ils négocieront dans cette direction, ce qui peut entraîner une augmentation ou une diminution de la valeur de cette devise.
- Les banques centrales sont proactives: Les banques centrales peuvent intervenir sur les marchés des changes pour tenter de stabiliser ou de dévaluer leurs monnaies. Ils peuvent le faire en achetant ou en vendant leur propre devise ou une devise étrangère.
- Taux de change fixe : Les pays dont la monnaie est rattachée au dollar sont généralement forts car la stabilité du dollar offre une prévisibilité économique, renforce la confiance des investisseurs et réduit le risque de change dans le commerce international. Cela peut contribuer à stabiliser l’inflation et à attirer les investissements étrangers, favorisant ainsi la reprise économique.
Ces facteurs agissent ensemble pour influencer l’offre et la demande d’une devise sur le marché des changes, déterminant finalement sa force par rapport aux autres devises.
Il convient de noter que les devises se négocient par paires et que leurs valeurs sont relatives. Ainsi, une devise augmente ou diminue par rapport à une autre devise. Par exemple, si le dollar américain se déprécie par rapport au franc suisse, cela signifie qu’un dollar américain peut acheter moins de francs suisses qu’auparavant.
Calculer les taux de change
Un taux de change est la valeur de la monnaie d’un pays par rapport à un autre. Par exemple, si le taux de change USD/CHF est de 1,17, cela signifie que 1 franc suisse vaut 1,17 dollar américain. En d’autres termes, un taux de change est le taux auquel une devise peut être échangée contre une autre.
Il existe deux types fondamentaux de taux de change : les taux de change fixes et les taux de change flottants.
- Les taux de change fixes sont fixés et maintenus par le gouvernement ou la banque centrale d’un pays. Les taux de change sont liés à une certaine valeur, comme l’or ou une autre devise, comme le dollar américain. Ce système vise à maintenir stable la valeur de la monnaie d’un pays.
- Les taux de change flottants sont déterminés par le marché des changes à travers l’offre et la demande. Les taux de change flottants fluctuent en fonction de facteurs économiques tels que l’inflation, les taux d’intérêt et les événements géopolitiques. Ces facteurs augmenteront ou diminueront l’offre et la demande pour la monnaie d’un pays particulier et affecteront ainsi le taux de change.
Ce sont les monnaies les plus fortes du monde
Le tableau ci-dessous répertorie les 5 devises les plus fortes du monde par rapport au dollar américain, reflétant les taux de change en vigueur au 19 novembre 2024. PIB par habitant en 2023.
| Les 5 devises les plus fortes en novembre 2024 | ||
|---|---|---|
| Nom | Icône | Taux de change $USD |
| Dinar koweïtien | KWD | 3.25 |
| Dinar bahreïnien | BHD | 2,66 |
| Rial d’Oman | OMR | 2,60 |
| Dinar jordanien | JOD | 1.41 |
| Livre sterling | EUR | 1.26 |
1. Dinar koweïtien : 1 KWD = 3,25 USD
- Taux d’intérêt 31 octobre 2024 : 4%
- PIB par habitant : 56 386 USD
- Chômage décembre 2023 : 2,1%
Le taux de change du dinar koweïtien (KWD) en USD a fluctué entre 3,10 USD et 3,30 USD au fil des ans et s’échange contre 3,25 USD au 19 novembre 2024.
L’économie du Koweït continue de dépendre fortement des exportations de pétrole et d’énergie, qui représentent une part importante du PIB et des recettes publiques.
La gestion stratégique de ses ressources pétrolières par le pays à travers son fonds souverain, la Koweït Investment Authority (KIA), a contribué à la force durable du dinar. La Banque centrale du Koweït a également mis en œuvre une politique d’augmentation des taux d’intérêt pour freiner l’inflation et maintenir la stabilité financière, ce qui a stabilisé la valeur du dinar.
L’approche du pays en matière de politique budgétaire, de politique monétaire et de réformes structurelles, ainsi que sa réponse à la tendance mondiale à la décarbonation, pourraient jouer un rôle dans les futures fluctuations du dinar koweïtien.
2. Dinar bahreïni : 1 BHD = 2,66 USD
- Taux d’intérêt au 7 novembre 2024 : 5,5%
- PIB par habitant : 63 847 USD
- Chômage décembre 2022 : 5,5%
Le dinar bahreïnien (BHD) est officiellement rattaché au dollar américain selon un ratio de 2,659 : 1, mais peut fluctuer dans une fourchette étroite. Au 19 novembre 2024, 1 BHD équivaut à 2,66 USD.
L’économie à revenus élevés de Bahreïn est diversifiée et se concentre principalement sur les secteurs bancaire, des services financiers et du tourisme, en plus des exportations de pétrole et de gaz. Les réformes économiques en cours et le statut de centre financier régional du pays ont continué à attirer des capitaux internationaux, soutenant le très précieux dinar.
Compte tenu de ses solides performances économiques et de sa stabilité financière, il est probable que le taux de change fixe de Bahreïn sera maintenu dans un avenir prévisible.
3. Rial d’Oman : 1 OMR = 2,60 USD
- Taux d’intérêt 31 octobre 2024 : 5,5 %
- PIB par habitant : 44 421 USD
- Chômage décembre 2023 : 1,5%
Oman est un autre pays riche en pétrole dont la monnaie est rattachée au dollar américain à un taux de change fixe (1 OMR pour 2,60 USD). Le rial omanais (OMR) a maintenu sa valeur par rapport au dollar en raison de la production pétrolière d’Oman ainsi que de la politique monétaire historiquement stricte et des contraintes financières du pays.
L’économie d’Oman, bien que toujours fortement dépendante des exportations de pétrole et de gaz, s’est diversifiée grâce au programme Vision 2040.
La stabilité politique, ainsi que les efforts du pays pour développer les secteurs non pétroliers tels que le tourisme, la logistique et l’industrie manufacturière, ont contribué à la croissance économique. La force du rial est également soutenue par les politiques budgétaires conservatrices d’Oman et par sa situation stratégique pour le commerce mondial.
4. Dinar jordanien : 1 JOD = 1,41 USD
- Taux d’intérêt 30 septembre 2024 : 7%
- PIB par habitant : 10 452 USD
- Chômage juin 2024 : 21,4%
Le dinar jordanien (JOD) est la monnaie de la Jordanie, un autre pays du Moyen-Orient dont la monnaie est rattachée au dollar américain, selon un ratio de 1,41 : 1.
Malgré des ressources naturelles limitées, la Jordanie a développé une économie relativement stable en se concentrant sur les services et le tourisme, et est devenue une économie du savoir.
La situation stratégique du pays et sa stabilité politique dans une région instable ont attiré les investissements étrangers. La politique monétaire de la Jordanie, notamment l’ancrage du dinar au dollar américain, a contribué à maintenir la stabilité et la force de la monnaie.
5. Livre sterling : 1 GBP = 1,26 USD
- Taux d’intérêt au 7 novembre 2024 : 4,75%
- PIB par habitant : 58 906 USD
- Chômage septembre 2024 : 4,3%
La livre sterling (GBP) fait partie du top 5 des devises les plus fortes. En tant qu’une des monnaies les plus anciennes au monde encore utilisée, la force de la livre sterling reflète la position du Royaume-Uni comme l’une des plus grandes économies du monde. Au 19 novembre 2024, un GBP équivaut à 1,26 USD.
Malgré des défis tels que le Brexit et les incertitudes économiques mondiales, l’économie diversifiée du Royaume-Uni, son secteur financier solide et le statut de la livre sterling en tant que principale monnaie de réserve ont contribué à maintenir sa valeur. La politique monétaire de la Banque d’Angleterre et les fondamentaux économiques du pays continuent de soutenir la force de la livre sterling sur les marchés monétaires mondiaux.
Qu’est-ce qui affecte les taux de change ?
D’une manière générale, les taux de change des pays à monnaie flottante sont souvent influencés par la solidité de l’économie de ce pays. Cependant, au-delà de cela, les taux de change sont relatifs, ce qui signifie qu’ils dépendent du pays auquel ils sont comparés à un moment donné. Par exemple, les conditions économiques et les politiques liées à l’inflation, aux taux d’intérêt et à la dette peuvent affecter les taux de change.
Quel est le taux de change du dollar canadien et du dollar américain ?
Au 19 novembre 2024, un dollar canadien (CAD) vous rapportera environ 0,71 dollar américain, ce qui le rendra plus faible par rapport au dollar américain. D’un autre point de vue, si vous voyagez au Canada et avez besoin de monnaie locale, vous pouvez obtenir 1,40 dollar canadien pour seulement 1 dollar américain.
Quelle est la monnaie la plus forte du monde ?
Le dollar américain est sans doute la monnaie la plus forte ou la plus puissante au monde. Il y a plusieurs raisons à cela. L’économie et le gouvernement américains sont toujours stables et forts. Le dollar américain représente la majorité des réserves monétaires mondiales. C’est une monnaie fiable et acceptée mondialement.
Cela dit, lorsqu’il s’agit des devises offrant le meilleur taux de change par rapport au dollar américain, le dinar koweïtien occupe la première place.
Qu’est-ce qu’une monnaie-marchandise ?
Une monnaie marchande est la monnaie d’un pays dont l’argent est physiquement lié à une matière première précieuse telle que l’or ou l’argent. Cependant, depuis la fin des années 1970, presque tous les pays ont adopté un système de monnaie fiduciaire qui n’est pas directement lié à la valeur du métal.
Aujourd’hui, une monnaie marchande peut faire référence à la monnaie d’une économie fortement dépendante de l’exportation de certaines matières premières ou produits de base. La valeur d’une monnaie marchande est étroitement liée au prix de la marchandise spécifique. Quelques exemples de devises liées aux matières premières incluent le dollar canadien, le dollar australien (AUD) et le dollar néo-zélandais (NZD).
Quel est l’impact d’une monnaie forte ?
Une monnaie forte peut rendre les importations moins chères, réduisant ainsi le coût des biens et services pour les consommateurs, mais elle peut également rendre les exportations plus chères, ce qui pourrait nuire aux industries nationales qui dépendent des ventes à l’étranger. De plus, une monnaie forte peut attirer les investissements étrangers en raison de la stabilité et du pouvoir d’achat qu’elle représente, même si elle peut également entraîner un ralentissement de la croissance économique si les exportations diminuent considérablement.
Conclusion
Au 19 novembre 2024, les devises les plus fortes au monde par rapport au dollar américain étaient le dinar koweïtien, le dinar bahreïnien, le rial omanais, le dinar jordanien et la livre sterling.
La valeur de ces monnaies dépasse celle du dollar américain en raison de facteurs tels que de solides performances économiques, de faibles taux d’inflation, des taux d’intérêt élevés, la stabilité politique et, dans certains cas, des taux de change rattachés au dollar.
Comprendre ce qui rend une monnaie forte, comme sa balance commerciale, sa dette publique, ses ressources naturelles et les politiques proactives des banques centrales, fournit des informations précieuses sur la dynamique économique mondiale et les valeurs relatives des différentes monnaies.
