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Le trading de devises est un défi, mais il peut offrir des opportunités rentables aux investisseurs bien formés. C’est très risqué et les traders doivent toujours surveiller de près leurs positions. Après tout, le succès ou l’échec se mesure par les profits et les pertes (P&L) sur leurs transactions.
Il est important que les traders comprennent leur P&L car cela affecte directement le solde de marge de leur compte de trading. Si le prix évolue en votre défaveur, votre marge disponible diminuera, réduisant ainsi le montant d’argent disponible pour trader.
Leçon principale
- Il est important pour les traders de devises de comprendre leurs profits et pertes (P&L), car ils affectent directement le solde de marge de leur compte de trading.
- Toutes vos transactions Forex sont marquées sur le marché en temps réel. Les calculs d’évaluation à la valeur de marché montrent le P&L non réalisé de vos transactions. « Non réalisé » signifie que les transactions sont toujours ouvertes et que la valeur de votre profit ou de votre perte n’est pas définitive.
- Pour calculer les profits et les pertes sur une position, vous devez connaître la taille de la position et le nombre de pips dont le prix a évolué. Le profit ou la perte réel sera égal à la taille de la position multipliée par le mouvement du pip.
Bénéfices et pertes réalisés et non réalisés
Toutes vos transactions Forex sont marquées sur le marché en temps réel. Les calculs d’évaluation à la valeur de marché montrent le P&L non réalisé de vos transactions. Le terme « non réalisé » signifie que les transactions sont toujours ouvertes et que la valeur de votre profit ou de votre perte n’est pas définitive.
La valeur de marché est la valeur à laquelle vous pouvez clôturer votre transaction à ce moment-là. Si vous avez une position longue, c’est le prix auquel vous pouvez vendre. Pour une position courte, c’est le prix auquel vous pouvez acheter pour clôturer.
Jusqu’à ce qu’une position soit clôturée, le P&L restera non réalisé. Le profit ou la perte est comptabilisé (P&L réalisé) lorsque vous clôturez une position de trading. En cas de profit, le solde de marge augmentera et en cas de perte, le solde de marge diminuera.
Le solde de marge total de votre compte est toujours égal à la somme de votre dépôt initial, du P&L réalisé et du P&L non réalisé. Étant donné que le P&L non réalisé est évalué à la valeur du marché, il fluctue à mesure que le prix de votre investissement change continuellement. Par conséquent, le solde de la marge change également continuellement.
Calculer les profits et les pertes
Calculer le profit et la perte réels sur une position est assez simple. Vous devez connaître la taille de la position et le nombre de pips dont le prix a évolué. Le profit ou la perte réel sera égal à la taille de la position multipliée par le mouvement du pip.
Voyons un exemple :
Disons que vous avez une position de 100 000 GBP/USD qui se négocie actuellement à 1,3147. Si les prix passent de 1,3147 GBP/USD à 1,3162, ils augmenteront de 15 pips. Pour une position de 100 000 GBP/USD, un mouvement de 15 pips équivaut à 150 USD (100 000 × 0,0015).
Pour déterminer s’il s’agit d’un profit ou d’une perte, nous devons savoir si nous achetons ou vendons pour chaque transaction.
Position d’achat: En cas de position longue, si le prix augmente alors c’est un profit et si le prix diminue alors c’est une perte. Dans notre exemple précédent, si la position était longue sur GBP/USD, le bénéfice serait de 150 USD. De plus, si le prix passe de 1,3147 GBP/USD à 1,3127, cela entraînerait une perte de 200 USD (100 000 × -0,0020).
Position de vente: En cas de position courte, si le prix augmente alors c’est une perte et si le prix diminue alors c’est un profit. En reprenant le même exemple, si nous vendions la position GBP/USD et que le prix augmentait de 15 pips, nous perdrions 150 $. Si le prix baisse de 20 pips, le bénéfice sera de 200 USD.
Informations rapides
Une ventilation complète de votre solde, y compris le capital et le compte de résultat par position, la marge disponible et la valeur totale du compte, peut généralement être consultée sur votre compte de courtage Forex ou sur la plateforme de trading que vous utilisez.
Le tableau suivant résume le calcul du P&L :
| 100 000 GBP/USD | Position d’achat | Position de vente |
| Prix augmenté de 15 pips | Bénéfice 150 $ | Perdu 150 $ |
| Le prix a diminué de 20 pips | Perdu 200 $ | Bénéfice 200$ |
Un autre aspect du P&L est la devise dans laquelle il est libellé. Dans notre exemple, le P&L est calculé en dollars. Cependant, cela n’est pas toujours le cas.
Dans notre exemple, GBP/USD est calculé en USD par GBP. GBP est la devise de base et USD est la devise de cotation. Avec un taux de change GBP/USD de 1,3147, acheter 1 GBP coûterait 1,3147 USD. À mesure que les prix fluctuent, la valeur du dollar fluctue également. Pour un lot standard, chaque pip vaudra 10 USD et les profits et pertes seront en USD. En règle générale, le P&L sera calculé dans la devise de cotation, donc s’il n’est pas en USD, vous devrez le convertir en USD pour calculer la marge.
Disons que vous avez une position courte de 100 000 USD/CHF. Dans ce cas, votre P&L sera calculé en francs suisses. En septembre 2024, la paire s’échangeait autour de 0,8455. Pour un lot standard, chaque pip vaut 10 CHF. Si le prix baisse de 10 pips à 0,8445, cela signifie un bénéfice de 100 CHF. Pour convertir ce P&L en USD, vous devrez diviser le P&L par le taux de change USD/CHF ; soit 100 CHF 0,8445, soit 118,4132 $.
Une fois que nous avons les valeurs P&L, nous pouvons facilement utiliser ces valeurs pour calculer la marge disponible sur le compte de trading. Les calculs de marge sont généralement en USD.
Qu’est-ce que le trading de devises (Forex) ?
Le trading sur le Forex consiste à acheter simultanément une devise tout en en vendant une autre dans l’espoir de profiter des changements de leurs valeurs relatives.
Que signifie « cocher sur le marché » ?
La valeur de marché (MTM) est une méthode d’évaluation de la juste valeur des comptes qui peuvent fluctuer dans le temps, tels que les actifs et les passifs.
Qu’est-ce que le Pip dans le trading Forex ?
Un pip est le plus petit mouvement unitaire qu’un taux de change peut effectuer, sur la base des conventions du marché des changes.
Conclusion
Vous n’avez pas besoin d’effectuer manuellement les calculs de P&L, car tous les comptes de courtage calculent automatiquement les profits ou les pertes sur toutes vos transactions. Cependant, il est important que vous compreniez comment fonctionnent ces calculs et comment ils peuvent affecter vos exigences de marge.
En fonction de l’effet de levier offert par votre compte de trading, vous pouvez calculer le montant de la marge nécessaire pour détenir une position. Par exemple, si vous disposez d’un effet de levier de 100:1, vous aurez besoin d’une marge de 1 000 USD pour ouvrir une position de lot standard de 100 000 USD/CHF. Comprendre le montant d’argent en jeu dans chaque transaction vous aidera à gérer efficacement les risques.
