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Leçon principale
- BrightScope est connu pour ses notes 401(k), mais s’adresse désormais aux gestionnaires de patrimoine.
- Fondée en 2008, elle vise à accroître la transparence des régimes de retraite.
- Les services BrightScope, auparavant gratuits, font désormais partie d’un abonnement payant.
- Elle est passée de la recherche publique à l’aide aux gestionnaires d’actifs pour utiliser les données.
- BrightScope appartient à Institutional Shareholder Services Inc. (ISS) depuis 2019.
Qu’est-ce que BrightScope ?
BrightScope est une société d’informations financières qui aide principalement les gestionnaires d’actifs axés sur le marché de la retraite à identifier, cibler et fidéliser leurs clients. Il est surtout connu pour son système de notation 401(k) et sa capacité à convertir des masses de données en informations simples et utiles pour les abonnés payants.
L’évolution du modèle économique de BrightScope
BrightScope a considérablement modifié son activité au cours des dernières années. Après une série de changements de propriété, la priorité de l’entreprise est passée de la fourniture au public de recherches indépendantes sur les régimes de retraite professionnels, les conseillers financiers et les fonds communs de placement. principalement aide les gestionnaires d’actifs à exploiter leurs données pour mener des efforts de distribution plus efficaces et plus ciblés.
Origines et objectifs initiaux de BrightScope
BrightScope a été créé à la fin des années 2000 pour permettre aux utilisateurs de mieux comprendre leurs 401(k). Ses trois cofondateurs, Dan Weeks et les frères Mike et Ryan Alfred, ont réalisé par expérience personnelle à quel point il était difficile de déterminer la qualité des plans d’épargne-retraite d’une entreprise et se sont engagés à mettre fin à ces difficultés en créant une base de données qui attribue à chaque 401(k) une note basée sur des éléments tels que les frais et les résultats correspondants.
Après avoir collecté de l’argent auprès d’investisseurs providentiels et se rendre à Washington, DC pour obtenir les dossiers du plan 401(k) de l’entreprise auprès du ministère du Travail des États-Unis, les trois se sont mis au travail pour développer leur invention. Ils soumettent autant de 401(k) que possible à l’analyse, certains basés sur des centaines de points de données individuels, notamment le coût total du plan, la générosité de l’entreprise et le nombre d’options d’investissement disponibles, et rendent leurs créations gratuites et accessibles au public.
Les frères Alfred – qui dirigeaient récemment une entreprise de conseil en investissement – et Weeks ont ensuite créé le premier répertoire complet et accessible au public de conseillers financiers en ligne. À l’instar du classement 401(k), l’objectif est d’aider les gens à trouver la meilleure solution financière tout en gagnant de l’argent auprès de ceux de l’autre côté de la barrière.
BrightScope facture les conseillers qui souhaitent se démarquer dans l’annuaire et voir qui a consulté leur profil. D’autres sources de revenus proviennent de Spyglass, une base de données 401(k) utilisée par les consultants et conseillers en régimes de retraite pour aider les petits employeurs à optimiser leurs offres de retraite, et de Beacon, qui fournit aux sociétés de gestion d’actifs des données sur les plans de retraite des employeurs qui possèdent leurs fonds et quels employeurs possèdent des fonds concurrents qui n’ont pas bien performé.
Passer d’un accès public gratuit à un service premium
Une série d’acquisitions a progressivement conduit à un changement dans le modèle commercial et les priorités de BrightScope.
En 2016, la société a été rachetée par Strategic Insight, basée à New York, pour un prix estimé entre 35 et 40 millions de dollars. Puis, trois ans plus tard, les frères Alfred, qui dirigeaient ensemble BrightScope, sont partis se lancer dans de nouvelles entreprises. Strategic Insight a été acquis par le conseiller agréé Institutional Shareholder Services Inc. (ISS).
Informations rapides
Mike et Ryan Alfred ont fondé Digital Asset Data, une plateforme de données pour les actifs cryptographiques, après avoir quitté BrightScope.
Sous la direction du nouveau propriétaire, les contenus gratuits ont commencé à disparaître. Les services de BrightScope sont regroupés dans le cadre de la suite de produits d’entreprise Beacon, disponible uniquement pour les abonnés payants. En d’autres termes, la base de données des régimes de retraite à cotisations définies et le répertoire des conseillers financiers de BrightScope ne sont plus librement accessibles. Il existe désormais d’autres sites Web qui aident les employés à analyser les plans 401(k) de leur entreprise, dont un appelé chien de race beagle.
Qui a eu l’idée de BrightScope ?
D’après un article de New York TimesL’idée est venue de Dan Weeks. Weeks aurait eu du mal à comprendre son plan 401(k) alors qu’il travaillait comme responsable de l’ingénierie chez Hewlett-Packard. Il a mis au point un outil pour mieux aligner sa tolérance au risque et a sélectionné le fonds, puis l’a confié à son avocat spécialisé en droit immobilier, qui se trouvait être le père des frères Alfred, hommes d’affaires.
Qu’est-ce qu’un bon taux de rendement sur un 401(k) ?
Cela dépend des actifs dans lesquels vous investissez et de leur performance. Les bénéfices ne sont jamais garantis, mais l’histoire a montré que les marchés peuvent générer un rendement moyen de 10 % par an sur le long terme. Si votre 401(k) suit un index, vous pouvez voir des rendements similaires.
À qui appartient BrightScope ?
BrightScope appartient à Institutional Shareholder Services Inc. (ISS) depuis 2019 et fait partie du département d’information sur le marché.
Conclusion
Depuis 2016, date de son acquisition par Strategic Insight, BrightScope est passé d’un service d’information gratuit doté d’une base de données permettant aux consommateurs de comparer les plans 401(k) et de trouver des conseillers financiers à un service payant conçu pour aider les gestionnaires d’actifs axés sur le marché de la retraite à identifier, cibler et fidéliser les clients. Il appartient actuellement à Institutional Shareholder Services (ISS).
