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Basée à Bâle, en Suisse, la Banque des règlements internationaux (BRI) est la banque des banques centrales. Fondée en 1930, la Banque des règlements internationaux est la plus ancienne institution financière mondiale et opère sous les auspices du droit international. Mais depuis sa création jusqu’à aujourd’hui, le rôle de la BRI a toujours changé pour s’adapter au dynamisme de la communauté financière mondiale et à ses besoins.
La Banque des règlements internationaux est un caméléon financier
Le BRI a été créé dans le cadre de l’Accord de La Haye de 1930 et a assumé le travail d’agent général de rapatriement à Berlin. Lors de sa création, la BIS était chargée de collecter, d’administrer et de distribuer les réparations de l’Allemagne – comme convenu dans le Traité de Versailles – après la Première Guerre mondiale. La BIS était également l’administrateur des Dawes et des Young Loans, qui étaient des prêts émis à l’échelle internationale utilisés pour financer ces rapatriements.
Après la Seconde Guerre mondiale, la BRI s’est concentrée sur la protection et la mise en œuvre du système de Bretton Woods de la Banque mondiale. Entre les années 1970 et 1980, la BRI a surveillé les flux de capitaux transfrontaliers à la suite des crises pétrolière et de la dette, ce qui a conduit au développement d’une surveillance réglementaire des banques actives à l’échelle internationale.
La BRI est également apparue comme un « donateur » d’urgence pour les pays en difficulté, soutenant des pays comme le Mexique et le Brésil lors de leurs crises de la dette en 1982 et 1998 respectivement. Dans des cas comme celui-ci, où le Fonds monétaire international était déjà présent dans le pays, un financement d’urgence a été fourni par le biais du programme du FMI.
BIS fonctionne également en tant que fiduciaire et agent. Par exemple, de 1979 à 1994, la BRI représentait le Système monétaire européen, l’organe directeur qui a ouvert la voie à une monnaie européenne commune. Malgré tous les rôles mentionnés ci-dessus, la BRI a toujours été l’agence qui promeut la coopération des banques centrales pour assurer la stabilité financière et monétaire mondiale.
Banque des règlements internationaux Relever les défis
La structure économique mondiale étant en constante évolution, la BRI a dû s’adapter à de nombreux défis financiers différents. Cependant, en se concentrant sur la fourniture de services bancaires traditionnels aux banques centrales membres, la BRI donne essentiellement aux prêteurs en dernier ressort une épaule sur laquelle s’appuyer. Dans le but de soutenir la stabilité financière et monétaire mondiale, la BRI fait partie intégrante de l’économie internationale.
Pour promouvoir cette stabilité, la BRI offre un forum de coopération entre les banques centrales membres (y compris les autorités monétaires) en :
- Contribuer à la coopération internationale : En tant que ressource importante pour les banques centrales et autres institutions financières, la BRI mène des recherches et des statistiques et organise des séminaires et des conférences axés sur les questions financières internationales. Par exemple, le Financial Stability Institute (FSI) organise des ateliers et des conférences sur le thème de la stabilité financière mondiale. Les gouverneurs des banques centrales membres se réunissent à la BRI deux fois par mois pour partager leurs expériences, et ces réunions constituent le cœur de la coopération entre les banques centrales. D’autres réunions régulières de banquiers centraux et d’experts ainsi que d’économistes et d’experts en matière de surveillance contribuent à l’objectif de la coopération internationale, tout en garantissant que chaque banque centrale sert efficacement son pays.
- Fournir des services aux comités établis et travaillant au BIS : En fournissant ses services aux différents secrétariats des commissions et organisations financières créées sous les auspices de la BRI, la BRI agit également comme un « organe consultatif » international sur les questions financières. Des comités tels que le Comité des marchés débattent et améliorent les questions fondamentales liées au fonctionnement et à la réglementation de l’infrastructure financière internationale.
En tant que banque des banques, la BRI répond aux besoins financiers de ses banques centrales membres. Elle leur assure des transactions sur l’or et les changes et détient les réserves de la banque centrale. BIS est également banquier et gestionnaire de fonds pour d’autres institutions financières internationales.
Comment fonctionne la banque ?
La BRI est en concurrence directe avec d’autres institutions financières privées dans les activités bancaires mondiales. Cependant, elle ne détient pas de comptes courants pour des particuliers ou des gouvernements. À une époque, des actionnaires privés ainsi que des banques centrales détenaient des actions dans la BRI. Mais en 2001, il a été décidé que les actionnaires privés devaient être indemnisés et que la propriété de la BRI devait être limitée aux banques centrales (ou aux autorités monétaires équivalentes).
L’unité de calcul de la BRI est constituée par les droits de tirage spéciaux du FMI, qui sont un panier de monnaies convertibles. Les réserves représentent environ 7 % de la monnaie mondiale totale.
Comme toute autre banque, la BRI s’efforce de fournir des services haut de gamme pour attirer les banques centrales comme clientes. Pour assurer la sécurité, il maintient des capitaux propres abondants et des réserves qui sont investies de manière diversifiée après analyse des risques. La BRI assure la liquidité des banques centrales en leur proposant de leur racheter des instruments négociables ; Beaucoup de ces outils ont été conçus spécifiquement pour les besoins des banques centrales. En concurrence avec les institutions financières privées, la BRI offre le retour sur investissement de banque centrale le plus élevé.
Les règlements de la BRI sont présidés par trois organes : l’assemblée générale des banques centrales membres, le conseil d’administration et le directoire de la BRI. Les décisions concernant les fonctions de la BRI sont prises à chaque niveau et reposent sur un mécanisme de vote pondéré.
Conclusion
La BRI est une plaque tournante mondiale pour les intérêts financiers et économiques. À ce titre, il a été le principal architecte du développement des marchés financiers mondiaux. Compte tenu de la nature dynamique de la situation sociale, politique et économique dans le monde, la BRI peut être considérée comme une force stabilisatrice, encourageant la stabilité financière et la prospérité internationale face aux changements mondiaux.
