Avantages et parcours pour devenir associé du service client

Les associés du service client sont essentiels aux entreprises de conseil. Ce sont de précieux assistants, gérant efficacement plusieurs tâches, donnant aux employeurs un avantage concurrentiel.

Ce poste sert de passerelle pour financer une progression de carrière avec des postes avancés.

Les compétences précieuses dans ce rôle incluent les relations clients, la gestion de la paperasse et les tâches de bureau. Les qualifications peuvent inclure les licences de la série 6 ou 7 et 66 de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).

L’évolution du rôle d’associé au service client

Le poste d’associé au service client a évolué à tel point que de nombreuses personnes occupant ce poste exercent des fonctions qui dépassent de loin celles de leurs prédécesseurs. Dans le passé, les courtiers à succès qui embauchaient des secrétaires choisissaient parfois d’obtenir une licence en valeurs mobilières afin de pouvoir prendre des commandes simples en l’absence de leur patron. Ils effectuent également des tâches administratives de routine, telles que la saisie, le classement et l’envoi par la poste. Ce poste évolue progressivement vers un poste d’assistant commercial enregistré, où le personnel administratif agréé peut jouer un rôle plus actif dans les activités du courtier et aider dans des tâches telles que les campagnes de marketing et la gestion de la conformité.

Les associés du service client d’aujourd’hui peuvent souvent faire presque tout ce que les courtiers et les planificateurs peuvent faire, notamment générer de nouvelles affaires, maintenir le site Web de l’entreprise et la présence sur les réseaux sociaux, gérer la conformité et interagir avec les clients à un niveau plus approfondi. Et bien sûr, la plupart d’entre eux effectuent encore des tâches de routine telles que la création de nouveaux comptes clients, la gestion de la paperasse, la caisse et la gestion des stocks, le classement et la planification des événements de bureau. Une offre d’emploi récente pour ce poste énumérait les tâches suivantes pour l’embauche finale :

• Fournir un service client professionnel et répondre aux demandes de renseignements courantes
• Fournir aux clients des soi-disant informations telles que les cotations boursières, les soldes des comptes et divers détails liés au compte
• Veiller à ce que les consultants financiers concernés soient informés des détails et des activités liés aux transactions et aux comptes des clients enregistrés.
• Aider les consultants financiers concernés à organiser et exécuter des campagnes de publipostage
• Suivez et apprenez toutes les politiques et procédures de l’entreprise
• Communiquer rapidement les problèmes potentiels à la direction de la succursale concernée ou aux consultants financiers
• Résoudre les plaintes et les préoccupations des clients de manière proactive
• Identifier les problèmes qui nécessitent une transmission immédiate à un conseiller financier ou à un membre de l’équipe de direction de la succursale.
• Offre le plus haut niveau de discrétion concernant les clients, les succursales, les consultants financiers (FC) et les détails de l’entreprise
• S’assurer que tous les documents de compte appropriés et nécessaires sont collectés et mis à jour
• Fournir une assistance téléphonique professionnelle aux conseillers financiers respectifs
• Aider les clients à transférer de l’argent, des titres et à émettre des chèques selon les besoins
• Communiquer aux clients les informations sur les documents et les titres en circulation, ainsi que les montants en souffrance.
• Assurer le respect des politiques et normes de l’entreprise et de la succursale
• Utiliser les systèmes informatiques de l’entreprise pour fournir des services aux clients et aux FC assignés.

Étapes nécessaires pour devenir associé du service client

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Il y a au moins cinq étapes impliquées :

1. Obtenez les enregistrements et licences nécessaires, telles que les séries 6 ou 7 et 66.
2. Acquérir de l’expérience dans des rôles de service client dans des institutions financières.
3. Obtenez des certifications connexes telles que Financial Paraplanner.
4. Développer des compétences administratives, une attention aux détails et une expérience en service à la clientèle.
5. Envisagez des rôles supplémentaires, comme celui de parajuriste, pour améliorer votre CV et perfectionner vos compétences.

Comprendre la rémunération et les avantages sociaux des associés du service client

La plupart des employés du service client reçoivent un salaire ou, plus rarement, un salaire horaire. Ceux qui détiennent des licences en valeurs mobilières ou en assurance peuvent également gagner des commissions sur toutes les transactions qu’ils clôturent, ainsi que des bonus ou d’autres incitations supplémentaires pour leurs réalisations. Glassdoor montre que le salaire total moyen des associés enregistrés est d’environ 116 000 $. Les salaires pour ce poste peuvent varier de 87 000 $ pour le bas de gamme à 156 000 $ pour les assistants superstars capables d’exécuter des fonctions uniques de haut niveau.

Les personnes qui travaillent pour des courtiers dans de grandes entreprises se voient également souvent proposer des avantages sociaux, tels que des assurances vie et maladie et des régimes de retraite. Les avantages offerts aux associés des petites entreprises de vente au détail peuvent varier considérablement d’une entreprise à l’autre, mais ceux qui travaillent pour des entreprises très rentables peuvent bénéficier d’une multitude d’avantages qui ne sont généralement pas offerts aux assistants administratifs.

Ceux qui espèrent devenir conseiller ou planificateur financier à un moment donné devraient également envisager de devenir associé au service client. Cela peut les aider à mettre le pied dans la porte et à acquérir une expérience précieuse tout en suivant des cours de planification financière ou en utilisant leur licence pour accumuler des livres commerciaux.

Conclusion

Les associés du service client jouent un rôle important dans le secteur financier, tant pour les clients, les entreprises que les conseillers qui les emploient. Leur travail peut être un tremplin vers d’autres rôles.

Les compétences en interaction avec les clients, en bureautique et en gestion de la conformité sont importantes. Les licences, telles que les séries 6 ou 7 et 66, ainsi que les certifications telles que le Financial Paraplanner sont importantes.

Le rôle d’associé au service client a évolué d’une secrétaire capable de prendre les commandes à un membre indispensable de l’équipe capable d’exécuter presque toutes les fonctions de haut niveau que peuvent assumer les courtiers et les planificateurs.