Au cours d’une journée dans la vie d’un courtier en valeurs mobilières : à quoi s’attendre et comment cela fonctionne

Les courtiers en valeurs mobilières, souvent appelés conseillers en investissement, prospèrent dans une profession où il n’y a pas deux journées identiques.

Les premiers défis pour les nouveaux courtiers en valeurs mobilières consistent à attirer des clients et à consacrer beaucoup de temps au marketing.

Leurs tâches importantes vont de la réalisation d’études de marché à l’interaction avec les clients et à la recommandation d’investissements.

Les avantages à long terme d’être courtier en valeurs mobilières sont essentiellement les mêmes que ceux d’être propriétaire d’une petite entreprise : vous décidez quand, comment et avec qui vous travaillez.

Construire une clientèle : le chemin du succès

Même si cela peut sembler une vie merveilleusement tranquille, il faut généralement cinq à dix ans aux courtiers qui réussissent pour atteindre ce niveau. Les premières années peuvent être particulièrement fatigantes. Pendant cette période, l’essentiel des efforts d’un courtier en valeurs mobilières est consacré à la recherche de nouveaux clients disposant d’actifs à investir. Étant donné qu’un courtier en valeurs mobilières moyen génère environ 1 à 1,5 % de ses revenus à partir des actifs qu’il gère et qu’il ne conserve que 30 à 40 % de ces revenus, un nouveau courtier devra peut-être trouver 10 millions de dollars d’actifs de nouveaux clients pour gagner 30 000 à 40 000 dollars la première année.

Opérations quotidiennes d’un nouveau courtier en valeurs mobilières

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Même si certains courtiers en valeurs mobilières ont de la chance ou ont d’excellentes relations, la grande majorité des nouveaux courtiers maintiennent initialement un emploi du temps quotidien construit principalement autour de leur marketing. Cela signifie qu’ils doivent être au bureau une heure ou deux avant l’ouverture de la bourse afin de pouvoir terminer toutes leurs recherches en début de journée.

Ils passent les premières heures de trading à contacter les clients existants et à formuler des recommandations pour leurs portefeuilles. Après un court déjeuner, le courtier peut rencontrer en personne certains clients ou prospects et terminer les formalités administratives de la journée. Après cela, la plupart des nouveaux courtiers terminent généralement leur journée en passant les deux à quatre premières heures de la soirée à faire des appels de vente, à réseauter ou à organiser des séminaires de formation pour des clients potentiels. Il n’est pas rare que les nouveaux courtiers passent quatre à six heures le samedi à faire du marketing.

Conclusion

L’horaire quotidien d’un courtier en valeurs mobilières n’est pas typique et varie considérablement.

Les premiers défis auxquels les nouveaux courtiers sont confrontés incluent le travail de longues heures (y compris le soir et le week-end) et l’attraction de nouveaux clients. Cette dernière est particulièrement nécessaire car le courtier moyen tire très peu de revenus de ses actifs sous gestion, dont il ne conserve que 30 à 40 %.

Les nouveaux courtiers en valeurs mobilières consacrent également beaucoup de temps à leur marketing, y compris le démarchage téléphonique et le réseautage.

Mais grâce à tout le dévouement et le travail acharné au cours des cinq à dix premières années, l’autonomie et le succès sont ce que peuvent apporter des récompenses durables.