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Analystes financiers versus banquiers d’investissement : un aperçu
Les analystes financiers et les banquiers d’investissement évoquent des images de professionnels d’entreprise élégamment habillés, et de nombreux diplômés universitaires recherchent ces emplois. Pourtant, malgré toutes les similitudes, il s’agit de deux parcours professionnels très différents, adaptés à des types d’individus très différents. Que vous soyez apte à tel ou tel travail dépend de vos objectifs, de vos points forts, de votre tempérament et de votre vitesse de travail.
Leçon principale
- Les analystes financiers et les banquiers d’investissement sont tous deux des professionnels de la finance, mais chacun a des tâches et des attentes différentes.
- Les analystes financiers sont des comptables tournés vers l’avenir et dotés de techniques de modélisation sophistiquées. Ils peuvent étudier les marchés des capitaux, la comptabilité d’entreprise et l’analyse financière.
- Les banquiers d’investissement travaillent généralement pour une institution financière et se spécialisent dans la levée de capitaux pour d’autres entreprises.
Analyste financier
Les analystes financiers travaillent pour de nombreuses entreprises, notamment des banques d’investissement. Ce sont souvent des experts en marchés, en économie, en comptabilité et en conformité. Ce sont les membres de soutien ultimes de l’équipe financière, passant leurs journées à rechercher des données et à préparer des modèles et des rapports pour d’autres départements. Avant qu’une entreprise ne prenne des décisions financières importantes, la direction consulte souvent des analystes financiers pour identifier les tendances et faire des prévisions. Ce travail convient mieux à ceux qui aiment une routine de travail stable et une vie loin du bureau.
Les analystes financiers détiennent souvent le titre d’expert-comptable agréé (CPA) ou d’analyste financier agréé (CFA), surtout s’ils souhaitent progresser.
Banquier d’affaires
Les banques d’investissement jouent un rôle important dans la souscription de nouvelles émissions d’actions ou dans le développement de stratégies de fusions et acquisitions (M&A). Ils évaluent les entreprises et chronométrent le marché pour générer les plus grands profits pour leur entreprise ou leurs clients.
La vie d’un banquier d’affaires se caractérise par des périodes d’activité inégales suivies de périodes de calme, voire d’ennui. Contrairement aux analystes financiers, les banquiers d’investissement sont directement responsables de la génération de revenus et de la prise de décisions d’investissement.
Il faut beaucoup d’endurance et la capacité de gérer le stress pour devenir banquier d’investissement de carrière. Les entreprises attendent de leurs employés qu’ils réussissent et fassent preuve de beaucoup d’initiative, mais peut-être plus que toute autre chose, elles attendent des employés qu’ils travaillent de très longues heures.
Enfin, les banquiers d’investissement passent beaucoup de temps à communiquer avec les clients et à prendre des décisions importantes pour l’entreprise.
Un banquier d’investissement peut commencer comme analyste financier débutant avec seulement un baccalauréat. Les associés en banque d’investissement, en revanche, ont généralement trois à quatre ans d’expérience ou une maîtrise en administration des affaires (MBA).
Similitudes
Éducation
Un minimum d’un baccalauréat dans un domaine tel que l’économie, la finance, les mathématiques ou la comptabilité est requis pour les analystes financiers et les banquiers d’investissement. Toutefois, la concurrence pour ces postes est féroce. Peut-être devriez-vous aller dans une école de commerce et obtenir un MBA pour renforcer votre CV.
Compétences et certifications
Les deux carrières sont profondément analytiques et les candidats sont minutieusement examinés pour leur capacité à mener des recherches, à réfléchir de manière critique et à résoudre des problèmes.
Les compétences en communication sont également très importantes. Les analystes et les banquiers doivent communiquer quotidiennement avec les autres départements. Ils doivent gérer les communications interpersonnelles (et parfois impersonnelles) dans des environnements de travail dynamiques. Il y a beaucoup de conférences téléphoniques, de réunions, de courriels urgents et de projets à exécution rapide.
De nombreuses personnes recherchent des licences de valeurs mobilières telles que FINRA série 7 ou série 63 pour démontrer une compréhension des marchés financiers et des produits d’investissement. Remarque : La participation à l’examen FINRA nécessite le parrainage d’une société membre de la FINRA ou d’un organisme d’autoréglementation (OAR).
Principale différence
Équilibre entre le travail et la vie
Même si certains analystes financiers ont du mal à concilier travail et vie privée, les horaires de travail ne sont pas aussi longs que ceux requis dans la banque d’investissement.
En termes simples, la vie professionnelle peut être très difficile pour les banquiers d’investissement, en particulier pour les associés et autres employés débutants. Il n’est pas rare que les banquiers d’investissement travaillent plus de 80 heures par semaine (environ six jours de travail de 13,5 heures) ou soient disponibles par téléphone ou par courrier électronique, même tôt le matin le week-end ou les jours fériés.
Compensation
Ce sont tous des emplois bien rémunérés, même au niveau d’entrée. Cependant, les banquiers d’investissement ont tendance à gagner plus que les analystes financiers.
Selon les données du Bureau of Labor Statistics de 2023, le salaire médian d’un analyste financier est de 99 890 $ par an. Les 10 % des analystes les plus performants gagnent plus de 175 840 $ par an. Mais les analystes financiers qui ne travaillent pas pour de grandes institutions financières, notamment les analystes côté vente, ne gagnent pas beaucoup d’argent. Les analystes appartenant aux 10 % les plus bas gagnaient moins de 60 830 $.
Les banquiers d’investissement ont des salaires inhabituellement élevés. Le salaire moyen d’un banquier d’investissement est de 403 000 $. Les grandes banques de New York offrent généralement 100 000 $ ou plus aux banquiers de première année, ainsi que des primes de signature pouvant ajouter 25 000 $ supplémentaires ou plus.
Les banquiers d’investissement ont-ils un bon équilibre entre vie professionnelle et vie privée ?
Habituellement, non. La banque d’investissement est un travail à haute pression et avec de longues heures de travail.
Les analystes financiers ont-ils un bon équilibre entre vie professionnelle et vie privée ?
Parfois, oui. Selon l’endroit où ils travaillent, les analystes financiers peuvent créer un équilibre sain entre vie professionnelle et vie privée.
Les analystes financiers sont-ils recherchés ?
Correct. Selon l’Occupational Outlook Handbook publié par le Bureau of Labor Statistics (BLS), le nombre d’emplois devrait croître de 9 % entre 2023 et 2033, bien plus rapidement que la moyenne de toutes les professions. Les crédits BLS augmentent la complexité des marchés financiers et d’un secteur en croissance par rapport à sa croissance attendue.
Les analystes financiers et les banquiers d’investissement attirent souvent les mêmes candidats, mais ils conviennent en réalité mieux à des personnes différentes. Si vous envisagez une carrière dans l’un de ces domaines, contactez le bureau des services d’orientation professionnelle de votre collège.
