Analyste financier vs analyste de recherche : quelle est la différence ?

Analystes financiers vs analystes de recherche : un aperçu

Les analystes financiers et les analystes de recherche sont similaires, mais il existe des différences.

Les analystes financiers examinent, collectent et interprètent les informations financières pour aider les entreprises à prendre des décisions commerciales.

Un analyste de recherche est une personne qui effectue généralement des analyses d’investigation, ce qui peut impliquer la recherche d’informations financières, l’examen, l’interprétation et la production de rapports sur les données collectées.

Ci-dessous, nous explorerons les différences entre les analystes financiers et les analystes de recherche ainsi que les opportunités d’emploi et le potentiel salarial.

Analyste financier

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Le rôle général des analystes financiers consiste à analyser les investissements et leurs performances sur le marché. Ils s’appuient sur l’analyse fondamentale pour déterminer la valeur d’une entreprise ou l’opportunité d’investissement. Le processus détaillé peut inclure l’analyse des bénéfices, des ventes, des revenus, des ventes et de l’encours de la dette de l’entreprise.

Les ratios financiers sont utilisés pour interpréter les données, aidant ainsi à comparer les données d’une entreprise avec d’autres entreprises du même secteur. L’analyse financière implique l’utilisation de nombreux outils comptables et la prise de nombreuses heures pour examiner et interpréter les états financiers d’une entreprise, tels que les bilans et les comptes de résultat.

Les analystes financiers collectent et analysent des données, mais toujours dans le contexte d’une compréhension préalable et déductive du fonctionnement des marchés. Les analystes financiers doivent également comprendre les principes économiques et être capables de rédiger des rapports écrits sur leurs interprétations et de formuler des recommandations.

Certains analystes financiers analysent les tendances des marchés financiers pour aider à prendre des décisions d’investissement, tandis que d’autres examinent les états financiers des entreprises pour aider à déterminer le potentiel d’investissement d’une entreprise particulière.

Les analystes financiers travaillent également en dehors du monde de l’investissement. Les prêts commerciaux en sont un exemple. Avant qu’une banque puisse prêter de l’argent à une entreprise, elle doit analyser les états financiers de l’entreprise et sa capacité à rembourser sa dette. Les analystes financiers aident à analyser la situation financière d’une entreprise et à la signaler aux souscripteurs qui prennent les décisions de crédit.

Éducation

Presque tous les analystes financiers commencent avec au moins un baccalauréat en finance, économie, mathématiques ou comptabilité. De nombreux employeurs préfèrent les candidats possédant une certaine forme de certification professionnelle, comme un certificat d’analyste financier agréé (CFA) ou une maîtrise en administration des affaires (MBA).

Si un analyste financier fournit des services de conseil en investissement, tels que la recommandation d’actions, d’obligations ou de produits d’assurance, une licence professionnelle appropriée est requise. Ces licences peuvent inclure des examens de la série 7 ou de la série 65 ou des tests d’État pour les licences d’assurance vie et maladie.

Si un analyste financier est impliqué dans le financement d’une entreprise ou dans le secteur bancaire, une formation supplémentaire peut être nécessaire. Par exemple, une formation en crédit commercial est souvent nécessaire pour que les conseillers financiers puissent analyser les entreprises en vue d’obtenir l’approbation de crédit auprès d’une grande banque.

Salaire

Selon le Bureau of Labor Statistics (BLS), le salaire médian en mai 2023 des analystes financiers était de 99 890 $. Les meilleurs analystes financiers des grandes sociétés d’investissement peuvent gagner plus que la moyenne, tandis que les analystes juniors des petites entreprises peuvent s’attendre à une rémunération comprise entre 45 000 et 50 000 dollars.

Analyste de recherche

Les analystes de recherche ont tendance à collecter plus de données que les analystes financiers. Les analystes de recherche peuvent également être utilisés pour déterminer la valeur d’un actif. Ces analystes peuvent étudier le marché pour repérer les tendances et peuvent également travailler en tant qu’analystes d’actions pour préparer des rapports sur les recommandations d’achat ou de vente.

Les analystes de recherche ont tendance à se concentrer davantage sur les modèles mathématiques pour fournir des réponses objectives sur les données historiques. Un analyste de recherche peut prendre une série d’entrées et calculer la manière la plus efficace de maximiser le résultat. Les analystes de recherche sont employés pour aider à améliorer les opérations de l’entreprise grâce à des méthodes mathématiques et analytiques avancées. Ces analystes aident les entreprises à enquêter et à résoudre des problèmes complexes et leur permettent de prendre de meilleures décisions commerciales.

Un sous-groupe d’analystes de recherche est constitué d’analystes d’études de marché, qui analysent ce que disent les données des consommateurs sur un produit, un service ou un marché. Les analystes des études de marché testent souvent le marché potentiel pour déterminer le succès des produits. Ils interprètent les données et les tendances des clients dans le but d’aider les entreprises à comprendre ce que les consommateurs achètent, à quel prix et ce qu’ils n’achètent pas.

De plus, des analystes d’études de marché sont employés dans le secteur de l’investissement pour analyser les tendances globales des marchés financiers pour les marchés actions et obligataires. Par conséquent, ce rôle peut nécessiter de nombreuses connaissances en statistiques, des compétences informatiques et une solide compréhension de l’économie.

Éducation

Les analystes de recherche peuvent être trouvés partout et dans n’importe quel secteur, pas seulement dans le secteur financier. Presque toutes les formations universitaires peuvent servir efficacement un chercheur potentiel, à condition que celui-ci possède les compétences techniques, mathématiques et analytiques nécessaires.

Salaire

Selon le Bureau of Labor Statistics ou BLS, le salaire médian en mai 2023 pour les analystes de recherche opérationnelle, qui occupent des rôles plutôt mathématiques, était de 83 640 $ par an. Le salaire moyen des analystes d’études de marché, orientés vers les rôles de produits et de ventes, était de 74 680 $ par an en mai 2023.

Les analystes de recherche en investissements peuvent gagner plus de 100 000 dollars dans les grandes banques, mais les salaires plus représentatifs des autres analystes de recherche ont tendance à se situer entre 50 000 et 70 000 dollars par an.

Équilibre entre le travail et la vie

Trouver le bon équilibre entre vie professionnelle et vie privée peut être difficile dans n’importe quel secteur, mais le secteur financier est connu pour obliger les employés à travailler tard et à manquer du temps en famille, en particulier pour ceux qui travaillent à Wall Street.

Les analystes financiers et les analystes d’études de marché travaillent selon des horaires similaires. Ces emplois ne sont pas aussi exigeants que les emplois en capital-investissement ou en banque d’investissement. La norme pour un analyste est de prendre 20 jours ou plus de congés payés par an, au moins un jour de congé le week-end et de s’absenter du bureau les jours fériés.

Les heures de travail ont tendance à augmenter à mesure que le travail de l’analyste se rapproche de New York, Londres ou Tokyo. Les banquiers d’investissement et autres professionnels financiers de haut niveau s’appuient sur le soutien des analystes.

Conclusion

Bien que le taux de croissance attendu pour certains postes d’analyste de recherche semble être plus élevé, les analystes financiers commencent généralement avec des salaires plus élevés et peuvent avoir plus de possibilités d’avancement dans le monde de la finance. Les deux rôles impliquent l’analyse et l’interprétation des données, des tendances et une compréhension approfondie des mathématiques et de la finance.

Si vous envisagez l’une ou l’autre de ces carrières, parlez-en au service d’orientation professionnelle de votre collège.