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En réponse aux sanctions économiques imposées par un certain nombre de pays à diverses entités russes, ces entités chercheraient à atténuer leur impact en concluant des accords avec quiconque souhaite travailler avec elles. À leur tour, ces entités russes peuvent utiliser les crypto-monnaies pour contourner les contrôles sur lesquels s’appuient les gouvernements imposant des sanctions, en particulier pour transférer de l’argent via le système bancaire traditionnel.
“La Russie a eu beaucoup de temps pour réfléchir à cette conséquence particulière”, a commenté Michael Parker, ancien procureur fédéral américain qui dirige aujourd’hui le département de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et les sanctions au sein du cabinet d’avocats Ferrari & Associates à Washington. “Il serait naïf de penser qu’ils n’ont pas calculé correctement ce scénario”, a-t-il ajouté.
Leçon principale
- La Russie se prépare peut-être à contourner les sanctions économiques en utilisant la crypto-monnaie.
- Cela permettra aux entités russes d’éviter la supervision du système bancaire.
- Elle évitera également d’utiliser le dollar américain.
- L’Iran et la Corée du Nord ont utilisé les crypto-monnaies pour échapper aux sanctions.
Dépasser le dollar américain
Les sanctions constituent un outil diplomatique particulièrement puissant pour les États-Unis, car le dollar américain est la monnaie de réserve mondiale et le moyen d’échange et de paiement transfrontalier le plus utilisé à l’échelle mondiale. Cependant, les responsables du gouvernement américain sont de plus en plus conscients du fait que les crypto-monnaies peuvent être utilisées pour atténuer l’impact des sanctions. En conséquence, ces responsables renforcent la surveillance des actifs numériques.
Restez proche du système bancaire
Un programme de sanctions efficace doit s’appuyer sur le système financier mondial, en particulier les banques, pour son application. Ces organisations suivent les mouvements d’argent et les lois anti-blanchiment d’argent les obligent à bloquer les transactions impliquant des entités sanctionnées et à signaler ce qu’elles observent aux autorités. Cependant, l’explosion des monnaies numériques permet aux entités sanctionnées de contourner le système bancaire et ainsi d’effectuer des transactions qui ne peuvent pas être détectées par l’appareil de surveillance fourni par les banques.
Les banques sont légalement tenues de se conformer aux règles de « connaissance de votre client » (KYC), qui incluent la vérification de l’identité des clients. Mais les bourses et autres plateformes utilisées pour échanger des crypto-monnaies et d’autres actifs numériques suivent rarement ces règles aussi strictement que les banques, même si elles y sont tenues. En octobre 2021, le département du Trésor américain a averti que les crypto-monnaies représentaient une menace croissante pour les programmes de sanctions américains et a conseillé aux autorités américaines d’examiner de plus près ces technologies émergentes.
Que peut faire la Russie ?
Pour échapper aux sanctions, la Russie peut utiliser de nombreux outils liés à la cryptographie. Il est important de trouver des moyens d’effectuer des transactions sans utiliser de dollars américains.
La Russie développe sa propre monnaie numérique de banque centrale (CBDC), un « rouble numérique » conçu pour être utilisé par ses partenaires commerciaux sans avoir à le convertir au préalable en dollars américains. Des techniques de piratage telles que les ransomwares pourraient permettre à la Russie de voler de la monnaie numérique et ainsi de récupérer les revenus perdus en raison des sanctions.
Les transactions en crypto-monnaie sont enregistrées sur la blockchain sous-jacente, ce qui les rend transparentes, mais de nouveaux outils développés en Russie peuvent aider à masquer l’origine de ces transactions. Cela permettrait à d’autres parties d’effectuer des transactions avec des entités russes sans être détectées.
En effet, en octobre 2020, des représentants de la banque centrale russe ont indiqué que le nouveau « rouble numérique » rendrait ce pays moins dépendant des États-Unis et mieux équipé pour échapper aux sanctions. Cela permettrait aux entités russes d’effectuer des transactions en dehors du système bancaire international avec tout autre pays ou contrepartie disposé à effectuer des transactions dans cette monnaie numérique.
Un précédent récent
L’Iran et la Corée du Nord font partie des pays qui ont utilisé les monnaies numériques pour atténuer l’impact des sanctions occidentales. Selon un rapport des Nations Unies, la Corée du Nord a utilisé un ransomware pour voler des cryptomonnaies afin de financer son programme nucléaire. Alternativement, la Russie pourrait chercher à échapper aux sanctions en travaillant en étroite collaboration avec d’autres pays, comme l’Iran, qui sont tous deux visés par les sanctions américaines et développent leurs propres CBDC.
Pendant ce temps, le plus grand partenaire commercial de la Russie est la Chine, qui a lancé sa propre CBDC. Le dirigeant chinois Xi Jinping a récemment qualifié les relations de son pays avec la Russie de « sans limites ».