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Les fonds indiciels gérés passivement sont un moyen populaire pour les investisseurs d’obtenir des rendements stables sur des investissements relativement peu risqués. À mesure que la popularité des fonds indiciels a augmenté, la diversité des fonds a également augmenté. En conséquence, il existe désormais des fonds qui couvrent presque tous les secteurs d’investissement et classes d’actifs. En fait, la plupart des fonds communs de placement disposent aujourd’hui de fonds indiciels mondiaux qui suivent des indices basés sur des investissements étrangers et non américains. Les fonds mondiaux qui combinent des investissements américains avec des investissements internationaux sont moins courants. Les investisseurs peuvent créer la même répartition d’actifs en répartissant le capital entre les fonds indiciels américains et les fonds indiciels internationaux.
Trois fonds indiciels mondiaux notables suivent les indices boursiers mondiaux. Les trois fonds ont de faibles coûts pour les investisseurs et affichent des rendements solides par rapport aux indices qu’ils suivent.
Vanguard Total World Stock Index Fund Admiral Shares (VTHAX)
Le Vanguard Admiral Shares Global Stock Index Fund est conçu pour donner aux investisseurs un accès à tous les marchés boursiers populaires du monde. Au 31 janvier 2022, le fonds détenait 34,1 milliards de dollars d’actifs, dont 9 350 titres de marchés développés et émergents.
Le Fonds cherche à répliquer la performance de l’indice FTSE Global All Cap. Cet indice comprend des actions de grande, moyenne et petite capitalisation du monde entier. Quelque 47 pays sont représentés, parmi lesquels des marchés développés et émergents. Les 10 actions les plus détenues représentent 15,4 % du total des actifs, menées par des sociétés technologiques telles que Microsoft (MSFT) ; Apple (AAPL); Amazone (AMZN); Meta (META), anciennement Facebook ; et Alphabet (GOOG).
Les investisseurs du fonds Total World Stock Index bénéficient de faibles coûts d’investissement, avec un ratio de frais de 0,1%. Le fonds a un rendement sur un an de 13,14 % et un rendement de 15,73 % depuis sa création. Les investisseurs ne doivent pas s’attendre à des rendements à long terme très élevés de la part de ce vaste fonds géré passivement. Le rendement total sur une période plus longue serait à peu près égal au taux de croissance économique réel mondial plus le taux d’inflation mondial.
Fonds indiciel mondial de durabilité du Nord (NSRIX)
Le Northern Global Sustainability Index Fund crée un changement dans l’investissement indiciel mondial en intégrant des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans le processus décisionnel. Le fonds utilise l’indice MSCI World ESG Leaders comme indice de référence de performance. Les 711 entreprises de cet indice sont des entreprises de grande et moyenne capitalisation qui répondent aux normes liées à la responsabilité sociale, à l’éthique et aux pratiques environnementales.
Le Global Sustainability Index Fund est un fonds à faible coût destiné aux investisseurs. Il s’agit d’un fonds sans frais avec un faible ratio de frais de 0,3 %. Il y a des frais de rachat de 2 %, mais ils ne s’appliquent qu’aux investisseurs qui liquident leur investissement en moins de 30 jours. Les frais de rachat visent à décourager la négociation des actions du fonds au moment du marché.
Au 31 décembre 2021, ce fonds noté quatre étoiles Morningstar affichait des rendements totaux annualisés de 22,68 % sur trois ans et de 15,63 % sur cinq ans. Cela semble être une victoire par rapport au fonds indiciel non ESG de Vanguard, mais la différence peut être due au fait que l’indice MSCI World ESG n’inclut pas les actions à petite capitalisation.
Fonds d’investissement mondial AQR, catégorie I (AQGIX)
Le Fonds d’actions mondiales AQR n’est pas un fonds commun de placement moyen. Les particuliers doivent investir un minimum de 5 millions USD. Les investisseurs travaillant avec un conseiller financier ayant une relation avec le Fonds AQR peuvent avoir des minimums inférieurs.
Le Fonds d’actions mondiales AQR cherche à surperformer l’indice MSCI Monde. L’indice MSCI World comprend uniquement des sociétés des marchés développés et ne fournit aucune information sur les marchés émergents. Il n’est pas interdit aux gestionnaires de portefeuille d’investir dans des actions ordinaires ; ils peuvent investir massivement dans les produits dérivés.
Le fonds fonctionne avec un ratio de dépenses élevé de 0,81 % pour gérer 336 millions de dollars d’actifs au sein du fonds. En fait, les 10 principales actions représentent environ 20 % des actifs du portefeuille, y compris des valeurs technologiques de base comme Apple, Microsoft et Amazon, ainsi que d’autres actions comme Goldman Sachs et BHP.
Malgré sa stratégie de trading plus risquée (le fonds affiche également un taux de rotation de 95 %), ce fonds sans frais obtient une note Morningstar de trois étoiles. Au 31 janvier 2022, le fonds affichait des rendements totaux annualisés de 10,5 % sur 10 ans et de 9,69 % sur cinq ans. Les investisseurs devraient sérieusement se demander si les rendements supplémentaires valent le risque supplémentaire.