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Webull et eToro sont tous deux originaires de l’extérieur des États-Unis. eToro a été lancé en 2007 en Israël et a commencé ses opérations aux États-Unis en 2018 en tant que plateforme de crypto-monnaie, avec des actifs d’expansion ajoutés en janvier 2022. Ce n’est pas une application d’investissement typique, eToro présente des similitudes avec une plateforme de médias sociaux avec l’aspect trading social de la plateforme appelée CopyTrader. Les utilisateurs de CopyTrader copient les traders populaires et interagissent avec d’autres sur le « fil social » d’accueil. Avec un nombre limité d’actions, d’ETF et de crypto-monnaies, eToro est un peu en deçà d’une plateforme de trading complète.
En revanche, la société chinoise Webull propose une plateforme de trading et d’investissement plus complète qu’eToro. Lancé en 2017, Webull offre l’accès à un inventaire presque complet d’actions et d’ETF, d’options, d’investissements sur marge et désormais de contrats à terme, ce qui le rend adapté aux investisseurs débutants comme aux traders intermédiaires. Webull propose une plateforme de trading complète, avec des fonctionnalités destinées aux traders fondamentaux et techniques. Il convient de noter que la société a récemment scindé sa branche crypto-monnaie en une autre entité, Webull Pay, de sorte qu’elle ne possède plus ces actifs sur la plateforme. Il n’y a pas de commissions de négociation chez Webull, ce qui augmente encore l’attrait de cette plateforme d’investissement flexible. Nous examinerons les fonctionnalités, les similitudes et les différences entre eToro et Webull pour vous aider à décider quelle plateforme d’investissement répond le mieux à vos besoins.
Avertissement
N’investissez pas dans les cryptomonnaies à moins que vous ne soyez prêt à perdre tout l’argent que vous investissez. Il s’agit d’un investissement à haut risque et vous ne devez pas vous attendre à être protégé en cas de problème. Prenez deux minutes pour en savoir plus.
- Compte minimum : Dépôt minimum de 50 $ à 200 $ pour la plupart des régions, minimum de 200 $ par trader pour les fonctionnalités de copy trading, investissement minimum de 500 $ pour Smart Portfolio
- Frais: Aucun frais de négociation d’actions, d’ETF et d’options (1 $ à 2 $ par frais de négociation dans certains pays), plus les spreads de marché ; Frais de négociation de crypto-monnaie 1 % plus spread de marché ; Frais de transfert d’actifs cryptographiques 2 %
- Compte minimum: 0$
- Frais: 0 $ de commissions sur les transactions d’actions, d’ETF et d’options
Convivialité
En apparence, eToro et Webull offrent des interfaces claires et soignées avec de bonnes expériences utilisateur sur chaque plate-forme (basée sur le Web et sur les applications). Le site eToro se concentre d’abord sur l’aspect social de la plateforme, avec les fils d’actualité des utilisateurs sur la page d’accueil. Le site Web et l’application eToro sont similaires, avec votre portfolio et l’accès à tout le contenu via l’onglet « Explorer » sur l’écran d’accueil. La plateforme eToro est plus limitée, comporte moins de recherches, moins d’actifs négociables et une plateforme moins complexe que Webull.
Le fort aspect social se reflète dans l’expérience utilisateur. Les fonctionnalités sociales uniques d’eToro, CopyTrader pour la cryptographie et le programme d’investisseurs populaire, le différencient de Webull. Ces fonctionnalités permettent de suivre facilement les transactions d’autres investisseurs et ajoutent à l’aspect social de l’application. Cela peut être un avantage ou un inconvénient, en fonction de la rentabilité du trading expert et de votre intérêt pour cette version modernisée de l’investissement extrême.
Webull propose des plateformes de trading téléchargeables et basées sur le Web ainsi qu’une application mobile, qui ressemble beaucoup aux fonctionnalités de l’expérience de bureau. Webull surprend par une excellente convivialité pour une plate-forme aussi riche en fonctionnalités. Les éléments de menu se connectent à des cotations personnalisables, des pages de détails sur les actions et les ETF, des écrans de trading personnalisables et des onglets de compte complets.
Verdict sur la convivialité : Webull
Bien que nous ayons apprécié l’expérience sociale d’eToro, Webull remporte le gâteau en termes de convivialité grâce à sa plateforme étonnamment intuitive et riche en fonctionnalités.
Expérience de trading
Expérience de bureau
Les investisseurs peuvent négocier à partir de plusieurs écrans au sein d’eToro, y compris les onglets Trade, Watchlist et Explorer. La plateforme eToro propose des cotations en temps réel, ainsi que des investissements en ETF, en actions et en crypto-monnaie. Les fonctionnalités spéciales de CopyTrader et du Popular Investor Program, en plus du fil d’actualité social, créent un environnement de type jeu et peuvent minimiser l’importance de la recherche en investissement et les risques inhérents aux marchés financiers. Le programme Famous Investor facilite le partage d’informations et de connaissances commerciales et rémunère les investisseurs célèbres avec plus de followers. Les listes de surveillance personnalisées se synchronisent sur les plates-formes de bureau et mobiles et peuvent être personnalisées avec des alertes de volatilité. La recherche et la sélection d’eToro sont très basiques, avec des fonctionnalités et une personnalisation minimales.
Il est important de noter que lorsque le marché baisse, les ventes à découvert ne sont pas autorisées. Cela met un outil conçu pour faire face au déclin des marchés hors de portée des professionnels du trading et de leurs adeptes, limitant ainsi leur capacité à s’adapter aux conditions du marché. De plus, le manque d’indicateurs de volume appropriés chez eToro réduira la précision de toute stratégie d’investissement impliquant du volume.
Les outils et fonctionnalités de trading Web et téléchargeables de Webull sont plus complets que ceux d’eToro. La mise à jour Webull 8.0 ajoute une plus grande personnalisation et des fonctionnalités supplémentaires à l’expérience de trading. La plateforme propose des modèles pour le trading d’actions, d’ETF et d’options. Outre les courtiers en investissement plus grands et mieux établis, ces fonctionnalités incluent des indicateurs techniques supplémentaires, des informations de marché plus approfondies, des outils supplémentaires pour l’analyse fondamentale et technique et des graphiques personnalisés avancés. L’étude continue d’impressionner par ses capacités de probabilité et de test que l’on ne trouve généralement pas dans une application d’investissement rationnel comme Webull.
Verdict sur l’expérience de bureau : Webull
Dans l’ensemble, eToro a tendance à confondre investissement et interaction sociale, tandis que Webull est plus adapté aux investisseurs débutants et intermédiaires et aux traders à la recherche d’une plateforme de trading riche en fonctionnalités.
Expérience mobile
L’expérience mobile est comparable à la version de bureau d’eToro et Webull. L’application mobile eToro est unique dans le domaine des applications d’investissement dans la mesure où elle dispose d’un flux social. Cela facilite l’interaction avec d’autres investisseurs et permet d’accéder facilement aux profils d’investisseurs populaires. Les débutants peuvent apprécier l’ambiance familière des réseaux sociaux, tandis que les investisseurs expérimentés qui cherchent à négocier peuvent être découragés par l’expérience utilisateur innovante de l’application.
Les fonctionnalités de l’application Webull 8.0 améliorent également l’expérience mobile. Comme la version de bureau, cette application propose des graphiques, des alertes, des transactions d’options et des rapports financiers personnalisables. Les traders avancés peuvent accéder à des outils de trading intelligents, notamment 50 indicateurs techniques, 15 outils graphiques et la possibilité de passer des ordres directement à partir du graphique. L’application mobile mise à jour est conçue pour offrir d’excellentes performances sur les petits écrans.
Verdict sur l’expérience mobile : Webull
L’application mobile de Webull est la meilleure pour les débutants sérieux et les investisseurs et traders avancés qui souhaitent rechercher des investissements et négocier des actions, des ETF et des options. Les débutants peuvent apprécier eToro, mais doivent se méfier de copier les autres sans une compréhension de base des principes d’investissement et des marchés.
Nouveau et remarquable
Le 11 mars 2024, Webull a annoncé son intention de se développer dans le négoce de matières premières et de contrats à terme, avant une cotation prévue plus tard cette année. Les nouveaux services se concentreront sur les marchés à terme très liquides avec des fonctionnalités telles que les ordres au marché, les ordres à cours limité, les ordres stop au marché et les ordres stop à cours limité. Webull a déclaré que les clients bénéficieront également d’une exposition aux classes d’actifs sous-jacents telles que les matières premières, les devises et les indices.
Etendue de la livraison
eToro et Webull proposent tous deux des actions, des ETF, des contrats à terme et des options, mais les similitudes s’arrêtent là. Les utilisateurs de Webull peuvent accéder à presque toutes les 10 000 actions et ETF négociés aux États-Unis et peuvent négocier des achats et des ventes. eToro propose un portefeuille crypto pour prendre en charge ses capacités de trading crypto, tandis qu’en 2023, Webull a transféré le trading crypto vers une entreprise distincte à laquelle les clients peuvent désormais accéder via la nouvelle application Webull Pay.
Les utilisateurs d’eToro peuvent négocier 3 250 actions, 270 ETF, contrats à terme et 24 crypto-monnaies. Cette gamme de crypto-monnaies a fait d’eToro notre meilleur choix en matière de crypto-monnaies dans notre examen des courtiers de 2024, mais nous devons noter qu’un échange de crypto-monnaies a clairement plus à offrir. Aucune des deux plateformes ne propose d’obligations, de fonds communs de placement ou d’autres classes d’actifs, mais Webull a déclaré que les titres à revenu fixe seraient bientôt disponibles.
Etendue de la livraison Verdict : Webull
eToro a clairement l’avantage en matière de cryptographie, mais nous constatons que Webull dispose d’un pool d’actions et d’ETF plus important. Les actifs les plus couramment négociés sont disponibles auprès des deux courtiers, mais Webull propose simplement plus d’actifs.
Comparez la gamme d’offres
| eToro | Webbull | |
| Vente à découvert | NE SONT PAS | Correct |
| Le nombre de fonds communs de placement sans frais | sans objet | sans objet |
| Actifs disponibles à la négociation sur le site | Actions, ETF, contrats à terme, options, devises, crypto-monnaies (actifs uniquement) | Actions, ETF, options, contrats à terme, matières premières |
| Nombre maximum d’options | 2 | 4 |
| Conseil en robotique | NE SONT PAS | Correct |
| Nombre d’échanges internationaux | 19 | sans objet |
| Négocier des fractions d’actions | Correct | Correct |
| Réinvestir les dividendes proportionnellement | Correct | Correct |
Type de commande
Type de commande Jugement: Webull
Il est important de noter que les grands courtiers disposent d’encore plus d’options de types d’ordres. Cela dit, Webull propose des ordres basiques et complexes qui répondront aux besoins de la majorité des traders.
Technologie de trading
Les deux plateformes proposent des comptes de trading papier virtuels, utiles pour ceux qui mettent en pratique leurs stratégies d’investissement avant de déployer de l’argent réel. D’autres similitudes entre eToro et Webull incluent le paiement du flux de commandes (PFOF) et la disponibilité de fractions d’actions. Par exemple, le paiement de Webull pour le flux moyen de commandes est de 0,01088 USD, ce qui est certainement le plus élevé parmi les courtiers que nous avons examinés.
Le courtier admet que PFOF est la seule raison pour laquelle il est en mesure de proposer une plateforme de trading puissante sans commissions. Webull prête attention aux meilleures pratiques d’exécution et suit les mesures de la plate-forme sur une base mensuelle, signalant une amélioration moyenne des prix de 0,0019 $ sur la période évaluée. eToro n’est pas clair sur les vitesses d’exécution réelles et le routage des ordres, signalant un modeste PFOF de 0,00028 $ pour la période.
Selon la société, eToro s’efforce de fournir aux traders les meilleurs prix et résultats d’exécution raisonnablement possibles. Aucune donnée spécifique n’a été fournie pour étayer les résultats des demandes d’exécution de transactions. La plateforme cible la modélisation sociale, l’imitation et la motivation. Le fil d’actualités sociales fonctionne de la même manière que le
Webull met l’accent sur la transparence et l’obtention de vitesses d’exécution et des meilleurs prix. Les transactions sont acheminées en fonction de la qualité de l’exécution et non du paiement du flux d’ordres. Dans les données les plus récentes, les ordres de 100 à 499 actions ont été exécutés en 0,096 seconde, pour une augmentation du prix par action de 0,0050 $. Le pourcentage d’actions exécutées au niveau ou au-dessus du meilleur prix acheteur et vendeur national (NBBO) est de 97,80 %.
Verdict sur la technologie de trading : Webull
Dans l’ensemble, nous constatons que la technologie de trading de Webull est meilleure que celle d’eToro et que les fonctionnalités de trading sont plus conformes à celles d’une plateforme de courtage d’investissement sérieuse.
Frais
eToro et Webull ne facturent aucune commission pour la négociation d’actions, d’ETF ou d’options, tandis qu’eToro facture des frais de 1 % pour acheter et vendre des crypto-monnaies. Les frais de dépôt compétitifs de Webull sont de 8,74 % pour les montants allant jusqu’à 25 000 $ et diminuent ensuite à 4,65 % pour les montants supérieurs à 3 millions de dollars. eToro ne fait pas beaucoup de publicité sur l’utilisation du trading sur marge et limite son utilisation.
Verdict sur les dépens : match nul
Essentiellement, les deux sont des courtiers gratuits, mais il ne faut pas oublier que Webull propose un plus grand nombre d’actifs.
Comparez les coûts
| eToro | Webbull | |
| Options de base sans commission lors de la négociation d’actions Penny | Correct | Correct |
| Options de base sans commission pour les actions et les ETF | Correct | Correct |
| Nombre de fonds communs de placement sans frais et sans frais de transaction | sans objet | sans objet |
| Frais d’investissement périodiques | sans objet | NE SONT PAS |
| Commission de base pour les options | NE SONT PAS | NE SONT PAS |
| Coût de chaque transaction boursière | 0 $ | 0 $ |
| Coût par contrat d’option | 0 $ | 0 $ |
| Coût par contrat à terme | sans objet | sans objet |
| Les frais de trading sont pris en charge par le courtier | 0 $ | 0 $ |
| Remise sur les options basée sur le volume (lorsque le seuil est atteint) | sans objet | sans objet |
| Limite de prix des options (lorsque le seuil est atteint) | sans objet | sans objet |
| Frais d’inactivité | Correct | NE SONT PAS |
| Frais de clôture de compte | NE SONT PAS | Correct |
Utilitaires de comptes et de recherche
Les capacités de recherche d’eToro sont inférieures à celles des autres applications d’investissement. Les utilisateurs peuvent accéder à des cotations détaillées de base, y compris des données fondamentales et une liste d’actifs en hausse et en baisse. Les graphiques personnalisables de base incluent des outils et des recherches pour ceux qui s’intéressent aux indicateurs techniques. Il n’existe pas d’outils de filtrage traditionnels et des informations limitées sur les biens personnels. eToro Club, qui offre des fonctionnalités supplémentaires aux utilisateurs disposant d’actifs sous gestion plus élevés, propose plusieurs abonnements aux médias financiers pour ceux qui disposent de plus de 50 000 $ mais sans véritables rapports de recherche.
Chez Webull, les services de recherche comprennent des devis détaillés, des filtres, des outils et des calculatrices. Les fonctionnalités graphiques sont variées et la plateforme fournit des données aux investisseurs fondamentaux et techniques. Avec l’ajout de Webull 8.0, les outils destinés aux traders intermédiaires et même avancés se développent et incluent des graphiques personnalisables avancés.
Verdict sur l’utilité et la recherche du compte : Webull
En fait, les fonctionnalités de recherche de Webull sont supérieures à celles d’eToro.
Comparez les comptes et les installations de recherche
| eToro | Webbull | |
| Marge du portefeuille disponible | Correct | NE SONT PAS |
| Possibilité de sélectionner et de proposer des actions détenues à long terme pour un programme de prêt | NE SONT PAS | Les utilisateurs peuvent proposer des actions mais ne peuvent pas choisir les actions à prêter |
| Intérêts gagnés sur les liquidités non investies | Actuellement 3,25% | Actuellement 3,60% |
| Les liquidités non investies sont automatiquement transférées vers un fonds du marché monétaire | NE SONT PAS | NE SONT PAS |
| Filtre fourni | ESG/SRI, actions, ETF, actifs cryptographiques | Actions, options |
| Possibilité de créer des écrans personnalisés | Correct | Correct |
| Capacité de dépistage basée sur des indicateurs techniques | NE SONT PAS | Correct |
| Possibilité de sauvegarder des écrans personnalisés | Correct | Correct |
| Accédez à des recherches exclusives | Oui, sans frais supplémentaires | Oui, sans frais supplémentaires |
| Accédez à des recherches tierces | Oui, sans frais supplémentaires | Oui, moyennant des frais supplémentaires |
| Possibilité de transformer les résultats de l’écran en listes de surveillance | Correct | Correct |
| Générateur d’idées de trading fourni | NE SONT PAS | Correct |
| Des rapports d’études de marché quotidiens sont fournis | Correct | NE SONT PAS |
Analyse de portefeuille
Aucune des deux plateformes n’a remporté de prix d’analyse de portefeuille. Chaque plate-forme manque de liens vers des comptes externes ou de stratégies de backtesting ou d’allocation d’actifs approfondies. Les utilisateurs peuvent afficher des informations de base sur le compte et des devis, y compris des graphiques de prix. L’analyse de portefeuille chez eToro est plus lente que celle de la plupart des applications d’investissement concurrentes. Webull améliore de peu eToro et fournit les performances du compte, les gains et pertes réalisés et non réalisés, les marges internes et les données sur les marges.
Verdict de l’analyse de portefeuille : match nul
Ces deux plateformes sont essentiellement à égalité dans cette catégorie car elles ne disposent pas toutes deux des outils d’analyse de portefeuille proposés par d’autres courtiers.
Éducation
Ces deux courtiers ne font pas exception en matière d’éducation. eToro Trading Academy propose une formation pédagogique au format vidéo et texte. Le contenu est divisé entre débutant et avancé. Cela dit, il est peu probable que les investisseurs avancés trouvent chez eToro les investissements ou les recherches diversifiés dont ils ont besoin.
Les sujets éducatifs ne sont pas exhaustifs. Les sujets d’investissement incluent principalement les crypto-monnaies, les options, le trading et l’utilisation de la plateforme. Le programme de formation des investisseurs de Webull répond aux exigences avec des cours de courte durée et des articles. Les sujets incluent les actions, les ETF, le trading et les options. Les utilisateurs trouveront également plusieurs vidéos expliquant comment naviguer sur la plateforme Webull dans le menu Apprendre.
Verdict de l’éducation : match nul
Cette catégorie est également à égalité. Les investisseurs trouveront des services éducatifs plus complets sur les principales plateformes de courtage en investissement.
Service client
eToro ne dispose pas d’un service client téléphonique et s’appuie sur des tickets d’aide numérique et des sections FAQ/aide pour les questions des utilisateurs. Vous pouvez également obtenir de l’aide sur la façon d’utiliser la plateforme via des vidéos et des articles sur eToro. Webull propose un service téléphonique avec des agents en direct pendant les heures de bureau. Webull propose également une assistance par e-mail et des FAQ ainsi que des articles et des didacticiels vidéo sur la plateforme.
Verdict du service client : Webull
Webull est leader dans la catégorie du service client, même si les temps d’attente téléphonique peuvent être longs.
Protéger
Les deux plates-formes offrent une authentification à deux facteurs et des informations d’identification biométriques ainsi qu’une assurance Securities Investor Protection Corporation (SIPC). eToro propose également des portefeuilles numériques pour stocker des crypto-monnaies. Pour plus de sécurité, Webull fournit une cryptographie supplémentaire pour l’accès aux transactions. Webull propose une assurance SIPC excédentaire pour les comptes de plus grande taille.
Verdict de sécurité : Webull
Les deux plates-formes sont sécurisées, mais Webull gagne dans la catégorie de l’assurance SIPC supplémentaire et de la sécurité des transactions. Il est important de rappeler qu’aucune assurance ne protège les titulaires de comptes contre les variations de la valeur des actifs. Au lieu de cela, les polices SIPC vous protègent du courtier qui détient vos actifs et vos liquidités.
Type de compte
eToro propose uniquement des comptes personnels imposables en espèces et d’options, tandis que Webull propose des comptes personnels imposables en espèces et sur marge pour ceux qui ont des actifs supérieurs à 2 000 $.
Les utilisateurs de Webull ont également accès à des comptes de retraite standards :
- Compte de retraite individuel traditionnel (IRA)
- Roth IRA
- IRA de roulement
Webull et eToro n’ont pas le nombre de comptes disponibles dans les grandes sociétés de courtage telles que Fidelity, Interactive Brokers, E*TRADE ou Charles Schwab.
Verdict sur le type de compte : Webull
Entre eToro et Webull, Webull domine clairement avec les comptes sur marge, imposables et de retraite. Un compte de courtage commun rehausserait encore le statut de Webull parmi les applications d’investissement populaires.
Conclusion
Webull et eToro sont des plateformes très différentes, adaptées à différents investisseurs. Si vous souhaitez investir une petite somme d’argent, suivre d’autres traders et jouer à l’investissement, alors eToro fonctionnera. Étant donné qu’eToro se concentre sur la façon dont les autres investisseurs négocient, leurs points de vue sur différentes classes d’actifs, sur les motivations d’investissement et sur un minimum d’informations de recherche, nous ne recommandons pas eToro comme seule application d’investissement. Les nouveaux investisseurs ne bénéficieront pas d’une formation complète en investissement basée sur la recherche chez eToro – et vous ne l’obtiendrez pas non plus chez Webull, d’ailleurs. Choisir des actions, des ETF, des options et des crypto-monnaies est un compromis entre risque et récompense, et l’aspect social d’eToro peut ajouter à ce risque en profitant de la volonté de suivre le troupeau que nous partageons tous.
Webull est une meilleure alternative pour les investisseurs cherchant à s’exposer aux actions, aux ETF et aux options. Vous devrez toujours chercher ailleurs une formation de base en investissement, mais ses fondamentaux et ses fonctionnalités techniques de trading sont assez bons et peuvent même rivaliser avec certaines des plateformes d’investissement les plus célèbres. La plupart des traders techniques trouveront ce dont ils ont besoin chez Webull car l’interface utilisateur globale et les capacités graphiques de la plateforme sont excellentes. Webull se démarque dans le secteur des applications d’investissement en démontrant son engagement à améliorer continuellement la plateforme. Si vous recherchez une expérience d’investissement rationalisée, Webull constitue un excellent équilibre entre le maintien de ses racines d’application d’investissement tout en profitant de certaines des meilleures fonctionnalités de ses plus grands concurrents.
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