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Robinhood et eToro ont des points communs. Tous deux sont des courtiers à escompte en ligne créés pour fournir une plate-forme permettant à chacun d’avoir accès au trading sans payer de frais exorbitants. Les deux courtiers s’efforcent également de proposer des investissements autogérés plus simples en intégrant une technologie de pointe. En fin de compte, les deux courtiers ont perturbé le secteur, eToro étant entré dans le secteur en 2007 et Robinhood suivant quelques années plus tard, en 2013.
Bien entendu, il existe d’importantes différences au-delà de cela. Robinhood se démarque avec ses comptes de retraite IRA, offrant notamment aux investisseurs un taux de cotisation allant jusqu’à 3 %, une fonctionnalité unique dans le secteur. Cependant, eToro propose une plus grande sélection d’actifs cryptographiques et constitue notre choix en tant que meilleur courtier pour le trading de cryptomonnaies. Nous examinerons de plus près ces deux plateformes de trading pour vous aider à décider laquelle est la mieux adaptée aux besoins de votre portefeuille.
- Compte minimum: 0$
- Frais: Les actions, les ETF et les options se négocient sans commissions. D’autres frais peuvent s’appliquer. De 0,50 $ à 0,75 $ par contrat à terme et les frais de crypto-monnaie varient de 0,03 % à 0,85 %.
- Compte minimum : Dépôt minimum de 50 $ à 200 $ pour la plupart des régions, minimum de 200 $ par trader pour les fonctionnalités de copy trading, investissement minimum de 500 $ pour Smart Portfolio
- Frais: Aucun frais de négociation d’actions, d’ETF et d’options (1 $ à 2 $ par frais de négociation dans certains pays), plus les spreads de marché ; Frais de négociation de crypto-monnaie 1 % plus spread de marché ; Frais de transfert d’actifs cryptographiques 2 %
Avertissement
N’investissez que si vous êtes prêt à perdre tout l’argent que vous investissez. Il s’agit d’un investissement à haut risque et vous ne devez pas vous attendre à être protégé en cas de problème. Prenez deux minutes pour en savoir plus. Cet article ne constitue pas une recommandation d’Financesimple ou de l’auteur d’investir dans les crypto-monnaies et l’exactitude ou l’actualité des informations ne peut être garantie.
Convivialité
Robinhood et eToro proposent tous deux des plates-formes rationalisées qui permettent aux investisseurs de tous niveaux d’expérience de trouver plus facilement des informations. Les deux courtiers proposent des plateformes de sites Web et des applications mobiles. Les plateformes de Robinhood ont des présentations similaires et des expériences presque identiques. Les investisseurs peuvent personnaliser les deux plateformes et personnaliser les graphiques de prix sur chaque plateforme. Robinhood s’est associé au NASDAQ pour fournir aux investisseurs un accès aux cotations boursières en streaming en temps réel sur ses deux plateformes. Robinhood a considérablement amélioré ses capacités de cartographie, ce que les utilisateurs réclament depuis longtemps. Les nouvelles fonctionnalités graphiques incluent des moyennes mobiles, permettant aux investisseurs de mieux analyser les tendances boursières.
eToro propose également des outils graphiques avancés et personnalisables. Ces graphiques vous permettent d’appliquer des études techniques et d’utiliser des outils de dessin populaires, plaçant ainsi les capacités graphiques d’eToro avant celles de Robinhood. Les investisseurs peuvent bénéficier de l’outil Smart Portfolio d’eToro, une forme d’investissement automatisée qui utilise des « stratégies prédéterminées », ainsi que de CopyTrader, un outil qui permet aux investisseurs d’imiter les stratégies et les portefeuilles de traders plus expérimentés. Le fil d’actualité de la plateforme permet aux traders de partager leurs informations sur le marché afin que les autres investisseurs puissent décider de les copier ou non.
Verdict sur la convivialité : eToro
Robinhood et eToro disposent tous deux de plateformes conviviales. Cependant, eToro prend la tête dans cette catégorie car ses utilisateurs ont accès à des fonctionnalités plus puissantes dans sa plateforme de site Web et son application mobile, notamment grâce à ses éléments de trading social uniques.
Expérience de trading
Expérience de bureau
Robinhood et eToro disposent de plateformes de sites Web raisonnables. Les deux courtiers simplifient les choses pour leurs utilisateurs et n’offrent pas une solide collection d’outils de trading et de recherche avancés. Cependant, eToro offre des fonctionnalités que Robinhood ne propose pas, comme un journal commercial, l’accès à des recherches exclusives et l’accès aux bourses internationales.
Verdict sur l’expérience de bureau : eToro
eToro est un leader de l’investissement social en ligne et propose des fonctionnalités intéressantes pour les investisseurs, telles que le trading en un clic, qui permet aux traders d’ouvrir rapidement des positions avec des paramètres prédéfinis. Ces fonctionnalités plus avancées font d’eToro un gagnant dans cette catégorie.
Expérience mobile
eToro et Robinhood sont des options intéressantes pour les investisseurs qui préfèrent les plateformes de trading mobiles conviviales. L’aspect social d’eToro est mis en valeur à travers sa conception mobile. Les utilisateurs mobiles d’eToro ont accès aux outils de dessin dans la fonction de création de graphiques, mais Robinhood manque dans ce domaine en ne proposant d’outils de dessin sur aucune des deux plates-formes. Robinhood ne permet pas non plus de négocier directement à partir du graphique.
Il existe plusieurs domaines dans lesquels eToro et Robinhood s’alignent. Les applications mobiles des deux courtiers prennent en charge les mêmes types d’ordres et donnent accès aux mêmes classes d’actifs que la plateforme du site Web. De plus, les plateformes mobiles des deux courtiers proposent des cotations boursières en ligne et des rapports de portefeuille en temps réel.
Verdict sur l’expérience mobile : eToro
Dans l’ensemble, Robinhood et eToro disposent de toutes les fonctionnalités sur leurs plateformes d’applications mobiles pour répondre aux besoins des investisseurs nouveaux et passifs. Cependant, les traders plus actifs préféreront peut-être la plateforme mobile d’eToro en raison de sa gamme d’outils plus large.
Etendue de la livraison
Les offres de Robinhood comprennent des actions, des fonds négociés en bourse (ETF), des options, des crypto-monnaies, des échanges partiels d’actions pour les actions et les ETF, des échanges partiels de crypto-monnaie et des plans de réinvestissement des dividendes (DRIP) pour les dividendes en actions et ETF. Robinhood propose la Robinhood Cash Card (carte de débit) et le portefeuille web3 pour les clients qui souhaitent stocker leurs actifs numériques, y compris les NFT. Les services d’eToro comprennent des actions, des ETF, des crypto-monnaies, des options, des transactions sur actions fractionnées, des comptes eToro Money, des portefeuilles cryptographiques et des investissements automatisés via des portefeuilles intelligents. eToro propose une plus grande sélection de crypto-monnaies disponibles que Robinhood.
Robinhood et eToro proposent un nombre limité de services par rapport aux autres courtiers. N’offre pas de fonds communs de placement, de trading de devises ou de contrats à terme. Ni Robinhood ni eToro n’autorisent la vente à découvert, mais Robinhood propose des comptes sur marge. Robinhood propose également des comptes de retraite IRA et Roth IRA, contrairement à eToro. Robinhood correspond aux contributions annuelles de l’IRA jusqu’à 3 % pour encourager les utilisateurs à déposer plus d’argent.
Verdict de couverture : égalité
Le gagnant dans cette catégorie dépend de ce que quelqu’un recherche. La gamme de services de Robinhood est plus adaptée aux investisseurs qui épargnent pour leur retraite, tandis qu’eToro est plus adaptée à l’investissement en crypto-monnaie.
Comparez la gamme d’offres
| Standard | eToro | Robin des Bois |
| Vente à découvert | NE SONT PAS | Correct |
| Le nombre de fonds communs de placement sans frais | sans objet | sans objet |
| Actifs disponibles à la négociation sur le site | Actions, ETF, contrats à terme, crypto-monnaies (actifs uniquement) | Actions, ETF, options, OTC, crypto-monnaies (actifs uniquement) |
| Nombre maximum d’options | 2 | 4 |
| Conseil en robotique | NE SONT PAS | NE SONT PAS |
| Nombre d’échanges internationaux | 19 | 0 |
| Négocier des fractions d’actions | Correct | Correct |
| Réinvestir les dividendes proportionnellement | Correct | Correct |
Type de commande
Les types de commandes de Robinhood sont basés sur le type d’actif. Des ordres limites, de marché, stop et stop à cours limité sont disponibles pour les crypto-monnaies. Des ordres limites, stop limites et au marché sont disponibles pour les options. Les ordres de marché, les ordres limités, les ordres stop, les ordres stop limite et les ordres trailing stop sont disponibles pour les actions. Certains stocks peuvent être placés comme bons pour la journée (GFD) ou bons jusqu’à annulation (GTC). Robinhood propose également des marchés 24 heures sur 24 pour certaines actions et ETF. Vous pouvez définir des ordres limités pour la fermeture du marché et choisir le moment où l’application tentera de les exécuter au prix limite que vous avez défini.
eToro propose des types d’ordres de base tels que le marché, la limite, le stop loss et le take profit. De plus, eToro propose le trading en un clic avec des facteurs prédéfinis tels que l’effet de levier, le take profit et le stop loss.
Verdict du type de commande : Robinhood
Robinhood surpasse eToro dans cette catégorie grâce à plus d’options de commande.
Robinhood continue de proposer de nouveaux outils de trading améliorés pour répondre aux besoins des clients. Quelques exemples incluent des outils graphiques et des plateformes de portefeuille Web3 pour le trading avancé de crypto-monnaie.
Robinhood et eToro reçoivent tous deux un paiement pour le flux de commandes (PFOF). eToro a un accord avec Apex Clearing, qui gère le routage des ordres et la divulgation des PFOF de bas niveau lorsque nous l’avons examiné, bien qu’il soit difficile de savoir ce qui est spécifique au flux eToro. Robinhood rend publiques ses statistiques sur la qualité d’exécution des ordres. Le rapport montre que 96,25 % des commandes ont été exécutées au meilleur prix national (NBBO) ou à un niveau supérieur au premier trimestre 2025.
eToro et Robinhood proposent tous deux des plans de réinvestissement des dividendes (DRIP) et des transactions fractionnées d’actions sur toutes les plateformes. En termes d’innovation, eToro propose CopyTrader et Smart Portfolios, qui sont des fonctionnalités quelque peu automatisées qui permettent aux utilisateurs de copier le comportement d’investissement d’autres investisseurs et de sélectionner des options dans un portefeuille diversifié. Ce sont les options les plus proches d’avoir un conseiller en robotique. Comme avantage supplémentaire, eToro dispose d’une équipe dédiée qui surveille les performances du portefeuille et participe à d’autres actions, telles que le rééquilibrage.
Verdict de la technologie de trading : match nul
eToro offre aux utilisateurs la possibilité de personnaliser les graphiques, les journaux de transactions et plusieurs outils de filtrage. Aucun des courtiers n’offre de fonctionnalité de backtesting. Cette catégorie est à égalité. Selon ce qui est le plus important pour les investisseurs, l’un ou l’autre courtier peut répondre à leurs besoins.
Frais
Les deux courtiers proposent des actions, des options et des ETF sans commission. eToro facture une commission de 1 % sur les crypto-monnaies, tandis que Robinhood ne facture aucune commission sur les crypto-monnaies. Le taux de marge de Robinhood est de 5,50 % et les abonnés Gold bénéficient d’un taux inférieur. eToro ne dispose pas de compte sur marge traditionnel, bien que l’effet de levier puisse être utilisé sur certains investissements moyennant des frais. eToro nécessite un investissement minimum de 200 USD pour utiliser la fonctionnalité CopyTrader.
Verdict des coûts : Robinhood
Robinhood aide les investisseurs à devenir plus rentables et est donc un leader dans cette catégorie.
Comparez les coûts
| eToro | Robin des Bois | |
| Options de base sans commission pour négocier des penny stocks | Correct | Correct |
| Options de base sans commission pour les actions et les ETF | Correct | Correct |
| Nombre de fonds communs de placement gratuits sans frais de négociation | sans objet | sans objet |
| Les frais de négociation des fonds communs de placement n’incluent pas les frais de transaction | sans objet | sans objet |
| Frais d’investissement périodiques | sans objet | NE SONT PAS |
| Commission de base pour les options | NE SONT PAS | NE SONT PAS |
| Coût de chaque transaction boursière | 0,00 $ | 0,00 $ |
| Coût par contrat d’option | 0,00 $ | 0,00 $ |
| Coût par contrat à terme | sans objet | sans objet |
| Les frais de trading sont pris en charge par le courtier | 0,00 $ | sans objet |
| Remises facultatives basées sur le volume (lorsque les seuils sont atteints) | sans objet | sans objet |
| Limite de prix des options (quand un seuil est atteint) | sans objet | sans objet |
| Frais d’inactivité | Correct | NE SONT PAS |
| Frais de clôture de compte | NE SONT PAS | NE SONT PAS |
Utilitaires de comptes et de recherche
Robinhood et eToro manquent dans ce domaine par rapport aux outils avancés proposés par d’autres courtiers. Les fonctionnalités de recherche d’investisseurs de la plateforme sont conviviales mais limitées. eToro ne fournit pas de calculatrices ni d’outils de génération d’idées de trading en dehors du système CopyTrader. Les nouveaux investisseurs de Robinhood peuvent obtenir des recommandations First Trade pour les portefeuilles ETF. Cependant, Robinhood ne propose aucune idée de trading ni calculatrice au-delà de cela.
Robinhood ne fournit pas de recherche exclusive. Les utilisateurs de Robinhood Gold ont accès aux rapports de recherche boursière approfondis de Morningstar, bien que rejoindre Robinhood Gold coûte 5 $ par mois.
D’autre part, eToro fournit à ses clients des informations de recherche gratuites et exclusives provenant de tiers. Les deux courtiers fournissent aux investisseurs des rapports de marché quotidiens. Alors que les deux courtiers proposent des filtres et des listes de surveillance, eToro est plus complet. Par exemple, eToro propose des filtres d’actions et d’ETF, tandis que Robinhood propose uniquement des filtres d’actions.
Verdict de compte et centre de recherche : eToro
eToro remporte cette catégorie en offrant gratuitement un peu plus de fonctionnalités de recherche.
Comparez les comptes et les installations de recherche
| eToro | Robin des Bois | |
| Marge du portefeuille disponible | Correct | Correct |
| Possibilité de sélectionner et de proposer des actions détenues à long terme pour un programme de prêt | Non, les utilisateurs ne peuvent pas proposer d’actions détenues à long terme au programme de prêt d’actions. | Oui : les utilisateurs peuvent proposer des actions, mais ils ne peuvent pas choisir d’actions à prêter. |
| Intérêts gagnés sur les liquidités non investies | 3,25% | 0,01 % APY (3,50 % pour les abonnés Gold) |
| L’argent non investi est automatiquement transféré vers un fonds du marché monétaire | NE SONT PAS | Correct |
| Filtre fourni | ESG/SRI, Actions, ETF, Cryptoactifs | Partager |
| Possibilité de créer des écrans personnalisés | Correct | Correct |
| Capacité de dépistage basée sur des indicateurs techniques | NE SONT PAS | Correct. Vous pouvez choisir parmi plus de 20 filtres, dont le plus haut/bas sur 52 semaines, le changement de prix, le volume et la volatilité implicite. |
| Possibilité de sauvegarder des écrans personnalisés | Correct | Correct |
| Accédez à des recherches exclusives | Oui, sans frais supplémentaires | NE SONT PAS |
| Accédez à des recherches tierces | Oui, sans frais supplémentaires | Oui – moyennant des frais supplémentaires |
| Possibilité de transformer les résultats de l’écran en listes de surveillance | Correct | NE SONT PAS |
| Générateur d’idées de trading fourni | NE SONT PAS | NE SONT PAS |
| Des rapports d’études de marché quotidiens sont fournis | Correct | Correct |
| Types de graphiques fournis (Exemple : Ligne) | Lignes, barres, bougies | lignes, bougies |
Analyse de portefeuille
Robinhood et eToro disposent tous deux d’outils d’analyse de portefeuille limités. Robinhood propose un outil de surveillance de l’allocation sectorielle, qui est une fonction de suivi de portefeuille. En ce qui concerne les rapports de portefeuille, les deux courtiers proposent ces rapports aux investisseurs de toutes les plateformes. Aucun courtier n’offre de fonctionnalités de stratégie de backtesting.
Verdict de l’analyse de portefeuille : match nul
Hormis l’accès habituel aux soldes quotidiens, positions, etc., il n’existe pas d’outils analytiques avancés. Dans cette catégorie, Robinhood et eToro sont à égalité.
Éducation
Robinhood s’efforce d’étendre ses ressources éducatives. Robinhood Learn est une bibliothèque d’éducation à l’investissement qui couvre les bases de l’investissement, divers termes d’investissement, la littératie financière, les impôts, l’entrepreneuriat, etc. Le contenu de Robinhood Learn se présente sous la forme d’articles, de vidéos et de modules de cours intégrés à l’application. De plus, Robinhood propose à ses clients une newsletter de trois minutes appelée Robinhood Snacks qui est envoyée par courrier électronique aux abonnés chaque semaine. Robinhood propose également un podcast.
eToro Academy est la plateforme gratuite de formation en investissement en ligne d’eToro. Sur la plateforme, les clients peuvent trouver des informations pédagogiques sur divers sujets financiers et des informations supplémentaires sur certains des outils de trading d’eToro. Il comprend du matériel destiné aux investisseurs débutants et avancés. eToro propose également un compte démo virtuel gratuit où les investisseurs peuvent tester des stratégies et apprendre à utiliser l’argent fictif.
Verdict de l’éducation : match nul
Cette catégorie est égale car les deux sociétés proposent une variété de matériel pédagogique.
Service client
L’accès direct limité au service client est un problème à la fois pour Robinhood et eToro. Les deux courtiers proposent des centres d’aide contenant des réponses aux questions courantes sur leurs sites Web et leurs plateformes mobiles. Seuls les clients Robinhood existants ont un accès direct au service client, disponible après s’être connecté à leur compte sur le site Web ou la plateforme mobile.
L’assistance Robinhood est disponible via le chat en direct 24h/24 et 7j/7 et par téléphone de 7h00 à 21h00 HE, mais uniquement via la fonction de rappel intégrée à l’application. eToro offre aux visiteurs la possibilité d’ouvrir un ticket de service client sur le site.
Verdict du service client : Robinhood
Bien que les deux sociétés pourraient être meilleures, Robinhood a un léger avantage grâce à son chat en direct et son assistance téléphonique 24h/24 et 7j/7.
Protéger
Robinhood et eToro proposent tous deux une authentification à deux facteurs, un cryptage et une connexion biométrique sur toutes les plateformes de trading. Les actifs des clients de Robinhood et d’eToro sont protégés par la Securities Investor Protection Corporation (SIPC) jusqu’à 500 000 $ (dont 250 000 $ en espèces).
La transparence était auparavant un problème pour les clients actuels et futurs de Robinhood en raison d’une panne sur les deux plates-formes en mars 2020 et d’une violation de la sécurité des données le 3 novembre 2021.
Verdict de sécurité : eToro
eToro a surpassé Robinhood dans cette catégorie sans aucune panne ni violation de la sécurité des données signalée.
Conclusion
Les investisseurs nouveaux et passifs à la recherche de plateformes simples et rationalisées seront très probablement satisfaits de Robinhood ou d’eToro. Robinhood et eToro séduiront les investisseurs qui préfèrent l’investissement mobile, car les plateformes d’applications mobiles des deux courtiers offrent les mêmes fonctionnalités que leurs plateformes de sites Web.
Robinhood est le meilleur choix pour les investisseurs qui épargnent pour leur retraite. Il propose des comptes de retraite IRA et Roth IRA, y compris des contributions de contrepartie allant jusqu’à 3 % lorsque les utilisateurs déposent des fonds. eToro n’a pas de compte de retraite. Robinhood présente également un léger avantage en termes d’économies de coûts, car il ne facture aucune commission sur aucune transaction.
eToro est meilleur pour investir dans les crypto-monnaies grâce à sa large sélection de crypto-monnaies. eToro a un peu plus de capacités de trading, notamment la possibilité d’imiter les portefeuilles d’investisseurs prospères à l’aide du système CopyTrader. Cependant, ni eToro ni Robinhood ne sont destinés aux day traders sérieux. Les deux s’adressent aux investisseurs débutants, passifs et soucieux des coûts. Ce groupe trouvera que l’un ou l’autre courtier constitue un choix attrayant et raisonnable.
Comment nous choisissons les meilleurs courtiers et plateformes de trading en ligne
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