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Comme dans la plupart des autres professions, les personnes travaillant dans le domaine des avantages sociaux cherchent souvent à obtenir divers titres pour démontrer leur niveau de compréhension de la planification de la retraite. Cependant, comme pour d’autres professions, toutes les désignations en matière d’avantages sociaux ne sont pas égales.
Les professionnels doivent veiller à choisir des titres qui répondent à leurs objectifs. Pour cet article, nous utilisons le terme « avantages sociaux » pour désigner les régimes de retraite, tels que les accords 403(b), les régimes 457, les comptes de retraite individuels (IRA) et d’autres régimes qualifiés.
Leçon principale
- Comme les professionnels dans de nombreux domaines, les spécialistes des avantages sociaux peuvent faire progresser leur carrière ou élargir leur clientèle en recherchant et en obtenant une variété de titres d’emploi.
- Un spécialiste des avantages sociaux des employés peut rechercher un titre s’il est nouveau dans le domaine, s’il souhaite une promotion ou changer d’emploi, s’il souhaite acquérir une expertise dans un domaine spécifique ou accroître sa valeur marchande.
- Lorsque vous choisissez un titre, tenez compte de la réputation de l’établissement, de la question de savoir si le titre répond aux exigences de base, comprend les exigences de formation continue (FC) et tous les coûts.
Pourquoi obtenir un titre ?
Il existe de nombreux employés spécialisés dans les avantages sociaux qui sont des experts dans leur domaine et n’ont pas besoin de suivre un cours pour se former davantage dans ces domaines. En fait, certaines de ces personnes possèdent suffisamment de connaissances pour enseigner des cours désignés par des professionnels.
Cependant, l’obtention du titre peut quand même être nécessaire, selon vos buts et objectifs. Pour ceux qui débutent dans le domaine, la désignation peut être importante, car le cheminement vers l’obtention de la désignation fournit souvent une grande partie des connaissances techniques nécessaires pour devenir un expert dans leur domaine.
Voici quelques exemples de situations où un rendez-vous professionnel peut aider.
Envie de changer de métier
Une personne qui travaille depuis longtemps auprès d’un employeur peut avoir acquis suffisamment de connaissances pour être considérée comme un expert en avantages sociaux. Cependant, même si l’employeur actuel et les collègues de l’individu peuvent avoir une idée claire de l’expertise de cette personne, cela peut ne pas être évident pour les employeurs potentiels, qui peuvent avoir besoin de confirmer leur expertise au-delà de ce qui est indiqué sur leur curriculum vitae.
Bien que les recommandations des superviseurs et des anciens employeurs puissent être utiles, un titre professionnel constitue souvent le moyen le plus accepté d’évaluer le niveau de connaissances d’une personne.
Par exemple, un employeur à la recherche d’une personne pour effectuer des services administratifs tiers peut préférer embaucher un candidat portant le titre d’administrateur de pension qualifié (QPA) plutôt que quelqu’un qui est un professionnel certifié des services IRA (CISP). En effet, l’American Society of Pension Professionals & Actuaries (ASPPA), qui délivre le QPA, exige des cours plus approfondis sur les aspects pratiques de l’administration par des tiers.
D’un autre côté, une entreprise qui fournit une assistance sur des sujets généraux liés à l’IRA peut trouver la désignation CISP délivrée par l’American Banking Association (ABA) plus adaptée à ses besoins commerciaux.
Rechercher un avancement
Lorsqu’on cherche à progresser dans sa carrière, le fait d’avoir un titre professionnel peut aider à se démarquer de la concurrence, en particulier lorsque d’autres personnes qualifiées ont une formation et une expérience similaires. Non seulement un titre professionnel démontre un engagement à s’améliorer professionnellement, mais il contribue également à établir que l’individu est un expert dans son domaine et qu’il peut gérer des questions connexes importantes.
Formation Continue (CE)
Suivre les cours requis pour obtenir une certification professionnelle est l’un des meilleurs moyens de se renseigner sur les règles et réglementations qui régissent les régimes d’avantages sociaux des employés. La plupart des cours couvrent les règles et réglementations de base d’un domaine particulier et guident les étudiants à travers du matériel complexe qui aboutit souvent à une compréhension supérieure à la moyenne de ce sujet.
Choisissez un fournisseur désigné
Il est de plus en plus courant que les organismes fournissant des informations et des formations sur la retraite délivrent leurs propres désignations. Et même si bon nombre d’entre elles impliquent de suivre du matériel de cours et des tests connexes, elles n’ont peut-être pas autant d’importance auprès des employeurs et des clients que ce qui est proposé par des établissements d’enseignement plus connus.
Le tableau ci-dessous cite certaines des désignations fournies par des organisations réputées et réputées. Vous pouvez consulter des informations détaillées, y compris les coûts et les exigences de formation continue (CE), en cliquant sur les hyperliens.
| Organisation | Certification ou titre professionnel |
| Société américaine des professionnels et actuaires des régimes de retraite (ASPPA) |
– Administrateur 401(k) qualifié (QKA) – Administrateur de retraite qualifié (APQ) |
| Institut national d’administration des retraites (NIPA) |
– Programme d’administrateur de pension agréé (APA) – Programme de représentant accrédité en matière de retraite (APR) |
| Fondation internationale pour l’éducation à la retraite (InFRE) | |
| Association des banquiers américains (ABA) |
– Professionnel du service IRA certifié (CISP) – Professionnel certifié des services de retraite (CRSP) |
| Organisation internationale des régimes d’avantages sociaux des employés (IFEBP) |
– Spécialiste certifié en avantages sociaux des employés (CEBS) |
| Collège de planification financière (CFFP) |
Certaines de ces organisations vont au-delà de l’éducation et contribuent à améliorer leur réputation. Par exemple, l’ASPPA contribue souvent à influencer les évolutions juridiques et réglementaires dans le domaine des avantages sociaux.
Sélectionnez une indication
En plus de choisir un établissement jouissant d’une bonne réputation, les professionnels doivent s’assurer que le titre répond à certaines exigences de base.
Objectivité
Si l’objectif du professionnel est d’obtenir un titre qui fournit et/ou démontre une expertise en matière d’IRA, alors un CISP peut être la meilleure solution. Pour un cours plus avancé, avec du matériel fournissant des connaissances sur les stratégies d’investissement et la planification de la retraite, le CRC peut être un meilleur choix.
Pour les cours axés sur les aspects pratiques de l’administration d’un régime qualifié, les cours connexes incluent CPC, QPA et APA. Le CEBS comprend du contenu lié à la planification de la retraite ainsi qu’à la santé et aux ressources humaines. Avant de décider d’une désignation, les futurs étudiants doivent revoir le programme et la description du cours pour s’assurer qu’ils couvrent les domaines souhaités.
Formation continue obligatoire
Les désignations comportant une exigence de formation continue (CE) sont souvent plus précieuses que celles sans exigence de CE. Le non-respect des exigences CE entraîne souvent la perte de la certification professionnelle.
Ainsi, si la désignation requiert du CE, les parties intéressées sauront que la personne désignée a non seulement terminé avec succès les cours et les examens, mais qu’elle a également conservé une expertise pertinente en répondant aux exigences du CE.
Frais
Les coûts pour suivre les cours, passer les examens et maintenir les exigences de CE varient selon les désignations. Pour les cours exigeant le CE, il y a généralement des frais annuels, auxquels s’ajoutent des coûts supplémentaires pour les cours CE eux-mêmes.
Certains employeurs paieront tous les coûts associés, mais on s’attend souvent à ce que les candidats individuels supportent eux-mêmes les coûts. Même si un curriculum vitae peut avoir plusieurs titres si l’argent est un problème, il peut être pratique d’en choisir un ou deux pour atteindre les objectifs de la personne nommée.
Avantages sociaux
Les organisations qui offrent des titres professionnels dans le domaine des avantages sociaux des employés proposent également souvent d’autres titres à leurs représentants. Ceux-ci peuvent inclure des newsletters gratuites, des magazines gratuits, des réductions sur les frais de conférence et des adhésions à d’autres organisations professionnelles avec lesquelles ils entretiennent des relations. Les candidats potentiels doivent évaluer les avantages offerts par chaque organisation afin de déterminer leur valeur et leur importance relatives.
Considérations particulières
Certaines organisations proposent de s’associer à des personnes qui n’ont pas rempli les conditions nécessaires pour recevoir une certification professionnelle mais qui s’intéressent au domaine et répondent à certaines exigences prédéterminées. Par exemple, l’ASPPA propose l’adhésion de membre professionnel associé (APM) aux professionnels des retraites titulaires de diplômes en droit, en comptabilité, en actuariat, en sciences financières, en assurance ou dans des disciplines connexes s’ils ont au moins trois ans d’expérience professionnelle liée aux retraites.
Quel est le titre le plus reconnu pour les planificateurs financiers ?
Beaucoup de gens regardent Planificateur financier certifié (CFP) est la certification la plus largement reconnue pour les planificateurs financiers. Pour obtenir le CFP, les candidats doivent être titulaires d’un baccalauréat d’un collège ou d’une université et posséder 6 000 heures d’expérience en planification financière ou 4 000 heures dans un programme d’apprentissage structuré. Les candidats CFP doivent également réussir une vérification d’éthique et d’antécédents ainsi que le programme de certification CFP avant de recevoir cette désignation.
Quelle est la désignation de régime de retraite la plus difficile à obtenir ?
Selon la plupart des experts du secteur, Analyste Financier Agréé (CFA) est considéré comme le titre de planification financière le plus difficile à obtenir. Le CFA est difficile car il nécessite la réussite de trois examens et plus de 4 000 heures d’expérience professionnelle connexe. En moyenne, il faut de 2 à 5 ans aux professionnels qui obtiennent le titre pour remplir toutes les exigences.
Quel est le titre de planificateur financier le plus ancien ?
Introduit en 1927, Souscripteur d’assurance-vie agréé (CLU) est le nom professionnel financier le plus ancien du secteur.
Conclusion
Un titre de carrière ressemble à un diplôme universitaire à certains égards. En avoir un ne signifie pas nécessairement que la personne désignée possède des connaissances pratiques actuelles dans le domaine désigné. Cela signifie simplement que la personne a été capable d’étudier et de réussir les examens et qu’elle a peut-être suivi les cours requis ou le matériel de cours en question. Cependant, les titres professionnels peuvent faire la différence pour être embauché pour un emploi ou pour remporter une affaire auprès d’un client potentiel.
Pour les employeurs et clients potentiels qui ne connaissent pas l’expérience de la personne désignée et ne peuvent pas évaluer ses qualifications professionnelles, un organisme de désignation professionnel, en particulier celui qui exige le CE, peut fournir les détails supplémentaires nécessaires pour prouver le cas de la personne désignée.