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Partout dans le monde, les compagnies d’assurance se sont associées à des courtiers, des banques et d’autres institutions financières pour développer leurs activités et offrir à leurs clients une gamme plus large de services. C’est certainement le cas du secteur canadien de l’assurance, qui a connu de nombreuses acquisitions et fusions au cours des dernières années.
Voici les cinq plus grands assureurs du Canada, déterminés selon leur actif total en 2022.
Les chiffres des revenus (ou revenus) sont également fournis. Les montants des revenus peuvent refléter les primes facturées aux assurés, les revenus de placement et d’autres produits financiers inclus dans les produits de placement, tels que les fonds communs de placement.
Il est important de noter que certaines sociétés financières peuvent être plus grandes que les sociétés répertoriées ici, mais que leurs activités d’assurance, le cas échéant, ne constituent pas la principale source de revenus.
Cette liste se concentre sur les compagnies d’assurance diversifiées et rapporte les chiffres à la fin de 2022. Les chiffres indiqués sont fournis par chaque compagnie, qu’ils soient en dollars canadiens et convertis en dollars américains ou en dollars américains uniquement. La conversion est d’environ 1 $ CA à 0,73 $ US.
Leçon principale
- La Financière Manuvie est le plus grand fournisseur d’assurance au Canada et offre une large gamme de services financiers.
- Great-West Lifeco, Inc., la deuxième plus grande compagnie d’assurance, fonctionne comme société de portefeuille pour six filiales.
- En troisième position, le Mouvement Desjardins offre une combinaison d’assurance, de gestion de patrimoine et de services aux particuliers et aux entreprises.
- En quatrième position sur la liste, la Financière Sun Life, basée à Toronto, est l’un des plus anciens fournisseurs d’assurance, fondée en 1865.
- Fairfax Financial est un nouveau venu dans le secteur de l’assurance, fondé en 1985.
1. Groupe Financier Manuvie
La Financière Manuvie (MFC) est le plus grand fournisseur d’assurance au Canada. Elle fournit également d’autres services financiers tels que des conseils financiers, des solutions de gestion de patrimoine et de gestion de patrimoine. L’actif total de Manuvie à la fin de 2022 s’élevait à 848,94 milliards de dollars canadiens (622,92 milliards de dollars américains).
Basée à Toronto, l’entreprise a réalisé un chiffre d’affaires de 17,14 milliards de dollars canadiens (12,58 milliards de dollars américains) en 2022, comprend les primes d’assurance et les revenus provenant du placement de ces primes.
Manuvie exerce ses activités au Canada, en Asie et en Europe ainsi qu’aux États-Unis, par l’intermédiaire de sa filiale John Hancock. Fin 2022, l’entreprise servait plus de 34 millions de clients avec le soutien de plus de 40 000 salariés et de plus de 116 000 agents.
La société a été fondée sous le nom de Manufacturers Life Insurance Company en 1887 et a vendu sa première police d’assurance étrangère aux Bermudes en 1893.
En 2002, la Commission chinoise de réglementation des assurances (CIRC) a accordé à l’entreprise l’autorisation d’ouvrir une succursale à Guangzhou. Il s’agit de la première licence accordée à une coentreprise d’assurance-vie à capitaux étrangers pour ouvrir une succursale en Chine.
Manuvie possède actuellement des succursales agréées dans plus de 50 villes de la partie continentale de la Chine.
2. Lifeco Dai Tay
Great-West Lifeco, Inc. est un fournisseur de services financiers dont le siège social est à Winnipeg, au Canada, et qui est la société mère de six filiales. Elle fournit une assurance à des clients en Amérique du Nord, en Europe et en Asie.
En 2022, Great-West Lifeco avait un actif total de 701,45 milliards de dollars canadiens (514,36 milliards de dollars). Elle a généré des revenus de 44,66 milliards de dollars canadiens (32,79 milliards de dollars), comprenant les primes d’assurance, les dépôts et les revenus d’investissements tels que les dividendes.
Great-West Lifeco offre une variété de polices d’assurance, notamment des assurances vie, maladie et invalidité.
L’entreprise emploie plus de 31 000 personnes et compte 234 500 relations avec des conseillers au service de 38 millions de clients.
3. Groupe Desjardins
Desjardins est un assureur basé au Québec, Canada. Elle propose des produits d’assurance ainsi qu’une gamme complète d’autres services financiers, notamment la gestion de patrimoine et les services personnels et professionnels.
En 2022, elle comptait 58 774 salariés et 7,5 millions de sociétaires et clients. À la fin de 2022, son actif total s’élevait à 407,1 milliards de dollars canadiens (298,78 milliards de dollars américains). Son revenu total était de 18,04 milliards de dollars canadiens (13,23 milliards de dollars américains).
Desjardins compte plus de 58 774 employés et 7,5 millions de membres et clients partout au Canada.
Informations rapides
Les compagnies d’assurance gagnent de l’argent en facturant à leurs clients des frais (appelés primes) pour différents types de protection financière (ou d’assurance), puis en investissant cet argent pour générer des bénéfices supplémentaires.
4. Financière Sun Life
La Financière Sun Life (SLF), dont le siège social est situé à Toronto, est l’un des plus anciens fournisseurs d’assurance, fondée en 1865.
Elle propose des polices d’assurance maladie, des produits d’investissement et des services de gestion de patrimoine. La société a des clients en Asie et au Royaume-Uni, ainsi qu’en Amérique du Nord.
La Financière Sun Life comptait 52 400 employés, 85 millions de clients et 97 400 conseillers à la fin de 2022. Son actif total s’élève à 330,9 milliards de dollars canadiens (242,66 milliards de dollars américains).
Les revenus totaux s’élevaient à 23,32 milliards de dollars canadiens (17,09 milliards de dollars américains), y compris les primes et les dépôts de fonds distincts, qui sont des produits d’assurance-vie intégrés aux fonds communs de placement.
5. Groupe financier Fairfax
À la fin de 2022, Fairfax Financial disposait d’un actif total de 92,12 milliards de dollars. Le chiffre d’affaires total s’élevait à 28,05 milliards USD.
Fairfax Financial a été fondée en 1985 sur les principes d’utilisation équitable, d’honnêteté et d’acquisitions d’entreprises à l’amiable.
Elle fonctionne de manière décentralisée, chaque société étant dirigée par son propre président mais supervisée par Fairfax Financial du point de vue financier et de l’évaluation des performances.
Quelle est la taille du secteur de l’assurance au Canada?
Mesuré en termes de revenus, le secteur de l’assurance IARD et directe représente 77,1 milliards de dollars en 2022.
Quel est le plus grand marché de l’assurance au monde ?
Les États-Unis sont le plus grand pays, avec des revenus provenant de l’assurance vie et non-vie de 2 800 milliards de dollars. La Chine et le Japon viennent ensuite en importance.
Où le Canada se classe-t-il parmi les assureurs mondiaux ?
Le Canada est le neuvième plus grand marché au monde, mesuré par la valeur des primes d’assurance vie et non-vie.
Conclusion
Le secteur canadien de l’assurance s’est développé et diversifié au cours des dernières années. Certaines entreprises ont ajouté la gestion de patrimoine, la gestion d’actifs ainsi que les produits et services financiers personnels et professionnels à leurs offres d’assurance.
À la fin de 2022, les cinq principaux assureurs du Canada, selon le total de l’actif, étaient Manulife Financial Corp., Great-West Lifeco, le Mouvement Desjardins, la Financière Sun Life et Fairfax Financial Holdings.
