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La Transamerica, un nom bien connu dans le monde de l’investissement, propose cinq de ses 224 fonds communs de placement. se démarque pour les investisseurs à la recherche d’un pécule diversifié et durable.
Ces cinq fonds détiennent des avoirs allant des fonds d’obligations municipales à la dette des marchés émergents, offrant un choix de différentes stratégies d’investissement adaptées à différentes conditions économiques. Dans cet article, nous fournissons des informations spécifiques sur chaque fonds, puis décrivons comment ils peuvent vous aider à constituer un portefeuille de retraite bien équilibré.
Leçon principale
- Transamerica est une société financière basée à San Francisco et fondée en 1906.
- Le portefeuille de fonds communs de placement de la Transamerica comprend une variété de catégories d’actifs et de styles de placement.
- Chacun des cinq fonds mentionnés présente des caractéristiques risque-rendement distinctes, allant de la génération de revenus relativement stables au potentiel de risque plus élevé des fonds de croissance.
1. Fonds Muni intermédiaire Transamerica (TAMUX)
Ce fonds obligataire fournit des revenus non imposables provenant d’obligations municipales à travers les États-Unis.
Morningstar a attribué deux étoiles au fonds ; Son taux de dépenses est de 0,66%. Depuis sa création en 2012, le fonds a constamment surperformé l’indice Bloomberg Muni Managed Money Intermediate.
2. Fonds de revenu d’actions durables Transamerica (TDFAX)
Ce fonds détient entre 35 et 50 sociétés des secteurs des grandes et moyennes capitalisations. Le fonds vise à offrir plusieurs sources de rendement grâce à une combinaison de rendement en dividendes, de croissance des dividendes et d’appréciation du capital.
Les secteurs les plus importants représentés sont la finance, l’industrie et les technologies de l’information. La plupart des actions sont nationales. En tant qu’élément à long terme d’un portefeuille de retraite, il devrait fournir un revenu relativement stable avec un risque modeste. Cependant, le ratio des frais du fonds est relativement élevé à 1,03 % et sa notation Morningstar n’est que d’une étoile.
3. Fonds de valeur à grande capitalisation Transamerica (TWQAX)
À première vue, le Fonds de valeur à grande capitalisation Transamerica peut ressembler au Fonds de revenu d’actions durables, avec un petit nombre d’actions principalement nationales dans le secteur des grandes capitalisations, mais les avoirs varient considérablement. Ce fonds privilégie la valeur plutôt que les dividendes, ce qui en fait une minorité appropriée dans un portefeuille recherchant globalement la préservation et la croissance du capital.
Les secteurs les plus représentés sont la finance, la santé et l’industrie. Presque toutes les actions sont nationales. Le taux de dépenses est de 1,0 %. Morningstar attribue trois étoiles à ce fonds.
4. Fonds d’obligations à haut rendement Transamerica (IHIYX)
Ce fonds obligataire est plus risqué mais offre des rendements supérieurs à des perspectives plus sûres. Elle a connu quelques années remarquables (par exemple 2016 avec une croissance de 14,13 %), mais cela a été compensé par des années de sous-performance. En novembre 2024, son rendement sur 10 ans était de 3,78 % et son rendement depuis le début de l’année était de 6,33 %.
Le fonds est noté deux étoiles par Morningstar. Cela peut contribuer à augmenter le revenu global de votre portefeuille à condition que vous puissiez résister aux baisses futures. Le taux de dépenses est de 1,02%.
5. Fonds de dette des marchés émergents Transamerica (EMTAX)
Placer même une petite partie de votre capital dans la dette des marchés émergents comporte des risques, mais le Fonds de dette des marchés émergents Transamerica a une portée mondiale, de sorte que l’exposition dans une région donnée est limitée. Le ratio de dépenses est élevé à 1,25 % et est noté 3 étoiles par Morningstar.
Qu’est-ce que la Transamérica ?
Fondée en 1906, Transamerica a commencé comme une banque avant de devenir un fournisseur de services financiers. La Transamerica offre une variété de produits et services financiers, notamment des produits de retraite, d’assurance et d’investissement. Depuis 1999, la Transamerica opère sous le groupe Aegon, une société financière mondiale qui a accru sa présence internationale.
Connue pour son siège social emblématique en forme de pyramide à San Francisco, la Transamerica dispose d’une branche d’investissement notable avec une large gamme de fonds communs de placement.
Comment puis-je investir dans les fonds communs de placement Transamerica?
Les fonds communs de placement Transamerica sont disponibles à la négociation sur toutes les principales plateformes de courtage.
La Transamerica propose-t-elle des fonds communs de placement sans frais ?
Oui, la Transamerica propose des fonds communs de placement sans frais. Les fonds sans frais ne facturent pas de commissions lors de leur achat ou de leur vente. Selon la Transamerica, environ les trois quarts de ses fonds communs de placement sont des fonds sans frais.
Conclusion
Les fonds Transamerica offrent aux investisseurs la possibilité de constituer des portefeuilles de retraite adaptés à différentes tolérances au risque et objectifs de placement. Les fonds présentés – Transamerica Intermediate Muni Fund, Sustainable Equity Income Fund, Large-Cap Value Fund, High Yield Bond Fund et Emerging Markets Debt Fund – offrent une combinaison de stabilité, de potentiel de croissance et de génération de revenus. Il est important de comprendre les caractéristiques uniques de chaque fonds pour voir comment et si elles peuvent correspondre à votre stratégie d’investissement.
