CalculatriceCliquez pour ouvrir
La dette est un mot que beaucoup de gens craignent. Il existe de nombreuses émissions de télévision, livres et magazines consacrés à enseigner aux gens comment se désendetter. Si la dette peut être considérée comme une mesure négative, elle peut également être une mesure positive si elle est utilisée correctement.
La principale méthode d’utilisation de la dette pour des investissements agressifs consiste à utiliser l’effet de levier pour multiplier vos profits de manière exponentielle. Qu’est-ce que l’effet de levier exactement ? L’effet de levier est l’utilisation de l’argent emprunté pour augmenter votre retour sur investissement. L’effet de levier peut vous permettre de réaliser des bénéfices que vous pensiez impossibles, mais avec un risque plus élevé de perte de capital.
Voici cinq façons dont l’endettement grâce à l’effet de levier peut vous rendre plus riche.
Leçon principale
- Bien que souvent considéré comme une mesure négative, le recours à la dette peut s’avérer une mesure positive si elle est utilisée et gérée correctement.
- La dette peut être utilisée comme levier pour multiplier les rendements d’un investissement, mais elle signifie également que les pertes peuvent être plus élevées.
- L’investissement sur marge permet d’emprunter des actions à une valeur supérieure à celle dont dispose l’investisseur dans l’espoir que le prix de l’action augmentera.
- Les fonds négociés en bourse (ETF) à effet de levier permettent d’investir dans un fonds qui utilise l’effet de levier pour suivre un indice.
- De nombreux hedge funds utilisent l’effet de levier, mais généralement uniquement pour les particuliers fortunés.
- La vente à découvert consiste à emprunter des actions lorsque le montant du prêt devrait diminuer.
- Le trading sur le Forex permet aux investisseurs de contrôler de gros volumes de devises avec un petit capital.
1. Investissez sur marge
Investir sur marge vous permet d’acheter un nombre d’actions plus élevé que celui dont vous disposez réellement. Par exemple, si vous disposez de 50 000 $ sur un compte de courtage traditionnel, vous pouvez tirer parti de vos investissements et ouvrir un compte sur marge.
Un compte sur marge vous permet de verser jusqu’à 50 % du prix d’achat des actions. Vous disposerez de 50 000 $ en espèces et 50 000 $ supplémentaires vous seront prêtés par le courtier. Votre investissement de 50 000 $ vous confère un pouvoir d’achat de 100 000 $. Vous pouvez utiliser cet argent et acheter des actions d’une valeur de 100 000 $.
Si le cours de l’action s’apprécie, vous pouvez rembourser le prêt et empocher les bénéfices. Le point négatif est que si les capitaux propres de votre compte tombent en dessous d’une certaine valeur, votre société de bourse peut émettre un appel de marge. Si vous ne pouvez pas répondre à un appel de marge parce que vous n’avez pas assez d’argent, votre courtier pourrait liquider la totalité de votre position sur une action, vous laissant ainsi à perte.
2. ETF à effet de levier
Les fonds négociés en bourse (ETF) à effet de levier permettent aux investisseurs et aux traders d’amplifier leurs profits en achetant ou en vendant sur un indice spécifique. Les sociétés de fonds comme ProShares proposent des ETF à effet de levier qui permettent aux investisseurs de multiplier les profits (et les pertes) de 200 % à 300 %.
Ces fonds vous permettent d’investir dans des indices, obligations, matières premières ou secteurs spécifiques. Les ETF à effet de levier sont attrayants en raison de leur potentiel de rendement extraordinaire. Pendant les booms du marché, vous pouvez obtenir des rendements avec les ETF à effet de levier dont rêvent d’autres investisseurs.
Le problème est que les ETF à effet de levier fonctionnent pour vous de la même manière qu’ils peuvent vous nuire. À moins que vous ne soyez doué pour négocier des entrées et des sorties de ces fonds, les ETF à effet de levier peuvent amplifier les pertes en anéantissant la totalité de votre investissement en quelques jours.
Note
Lorsque vous investissez dans des fonds négociés en bourse (ETF), faites attention au ratio des frais. Les ratios de dépenses sont des frais de fonds qui réduisent vos rendements. Plus le ratio de dépenses est bas, mieux c’est.
3. Fonds spéculatifs
Les hedge funds comptent parmi les plus grands utilisateurs d’effet de levier. Ils sont réputés pour générer des profits extraordinaires grâce à l’effet de levier. De nombreux hedge funds disposent d’un effet de levier jusqu’à 10 fois supérieur à leur actif total, transformant ainsi les investisseurs accrédités en millionnaires.
Cependant, si la thèse d’investissement du gestionnaire du fonds est erronée, cela peut entraîner la faillite du hedge fund et la perte de tous les capitaux des investisseurs. Les hedge funds comme Long-Term Capital Management (LTCM), qui avaient besoin d’un plan de sauvetage, ont été endettés jusqu’à 30 fois leurs actifs.
4. Vente à découvert
Avez-vous déjà regardé une émission financière à la télévision et entendu dire qu’il était temps pour vous de vendre à découvert le marché ? La vente à découvert est un moyen populaire de parier sur un titre spécifique en empruntant des actions à un investisseur et en les vendant dans l’espoir que le prix de l’action baissera.
Les vendeurs à découvert ont fait fortune en synchronisant parfaitement la baisse du cours des actions. L’inconvénient de la vente à découvert réside dans les pertes illimitées, ce qui signifie que le vendeur à découvert peut perdre plus que l’investissement initial.
5. Trading sur le Forex
Le trading sur le Forex permet aux investisseurs de contrôler de gros volumes de devises avec de petites sommes d’argent. Les investisseurs en devises peuvent augmenter leurs comptes à 100 : 1. L’avantage du trading de devises est que vous pouvez prendre une petite somme d’argent et la transformer très rapidement en une somme importante.
George Soros a été surnommé « l’homme qui a fait sauter la Banque d’Angleterre » lorsqu’il a gagné 1 milliard de dollars en pariant sur la livre sterling. En revanche, le trading de devises peut potentiellement effacer le compte d’un trader en quelques minutes.
Comment puis-je lever de l’argent grâce à l’endettement ?
La dette consiste à emprunter de l’argent et à le rembourser au fil du temps avec intérêts. En tant que propriétaire d’entreprise, il existe plusieurs façons de collecter des fonds grâce à l’endettement. Vous pouvez emprunter de l’argent auprès des banques et autres institutions financières. Vous pouvez également émettre des obligations aux investisseurs.
L’objectif est d’obtenir des conditions de financement favorables, obtenues principalement grâce à des taux d’intérêt plus bas. Plus le taux d’intérêt est bas, plus vos coûts d’emprunt sont bas. L’endettement vous permet d’accéder au capital sans renoncer à la propriété de votre entreprise, ce qui se produit lorsque vous collectez des fonds grâce au financement par actions. Lorsque vous collectez des fonds par emprunt, il est essentiel de gérer correctement vos dettes afin de pouvoir honorer tous les paiements à temps et rembourser le principal.
Une entreprise peut-elle être rentable grâce à l’endettement ?
Oui, une entreprise peut être rentable avec de l’endettement. En fait, la plupart des entreprises s’endettent pour financer divers besoins, tels que les opérations de financement et l’expansion, ce qui peut conduire à des bénéfices plus élevés. Il est important d’évaluer le coût de la dette par rapport aux rendements. Vous voudrez vous assurer que vos coûts d’emprunt sont inférieurs aux bénéfices que vous générez. Lorsqu’elle est gérée correctement, l’endettement peut constituer un moyen sain pour une entreprise de fonctionner et de se développer.
Pourquoi les investisseurs ont-ils recours à la dette ?
Les investisseurs utilisent la dette pour tirer parti de leurs investissements, ce qui leur permet d’augmenter les rendements sans épuiser tout leur capital. En empruntant de l’argent, les investisseurs peuvent investir davantage que s’ils investissaient avec leur propre capital, ce qui offre la possibilité d’obtenir des rendements plus élevés ; Cependant, cela comporte également un risque de pertes importantes. Les investisseurs empruntent généralement de l’argent via un compte sur marge auprès de leur courtier.
Conclusion
Cela peut aller à l’encontre des idées reçues, car la dette est considérée comme un frein aux finances d’un individu, mais si elle est utilisée et gérée correctement, la dette peut permettre aux individus de faire des achats qu’ils ne pourraient pas faire autrement, améliorant ainsi considérablement leurs résultats financiers.
