5 concepts de base sur le marché des changes

Vous n’avez pas besoin d’être un day trader pour profiter du marché des changes : chaque fois que vous voyagez à l’étranger et échangez votre argent contre des devises étrangères, vous participez au marché des changes ou au marché des changes. En fait, le marché des changes est un géant financier silencieux, éclipsant tous les autres marchés de capitaux dans le monde.

Malgré la taille considérable de ce marché, lorsqu’il s’agit de trading de devises, les concepts sont simples. Examinons quelques concepts de base que tous les investisseurs forex doivent comprendre.

Huit majors du Forex

Contrairement au marché boursier, où les investisseurs ont le choix entre des milliers d’actions, sur le marché des devises, il suffit de suivre huit grandes économies. Appelé de manière informelle spécialiséCes huit économies et leurs monnaies représentent la majorité des transactions de change.

• États-Unis (dollar américain)
• Zone euro (euro)
• Japon (Yen japonais)
• Royaume-Uni (Livre sterling)
• Suisse (Franc suisse)
• Canada (Dollar canadien)
• Australie (Dollar australien)
• Nouvelle-Zélande (Dollar néo-zélandais)

Ces économies possèdent les marchés financiers les plus vastes et les plus complexes au monde et leurs monnaies dominent le marché des changes. Par exemple, le dollar américain représente 88,3 % de toutes les transactions de change et l’euro est utilisé dans 32,3 %. Les monnaies les plus petites – les dollars australien, canadien et néo-zélandais – sont connues sous le nom de monnaies de bloc de matières premières, car elles ont tendance à refléter les changements sur les marchés mondiaux des matières premières.

En nous concentrant étroitement sur ces huit pays, nous pouvons tirer parti des revenus d’intérêts des instruments les plus liquides et les plus fiables des marchés financiers. Les données économiques de ces pays sont publiées presque quotidiennement, permettant aux investisseurs de rester informés lorsqu’ils évaluent l’état de chaque pays et son économie.

Prédire les fluctuations de prix

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Lorsque vous négociez sur le marché des changes au comptant, vous achetez et vendez en réalité deux devises sous-jacentes. Toutes les devises sont cotées par paires car chaque devise a une valeur relative par rapport à l’autre devise. Par exemple, si la paire EUR/USD est cotée à 1,2200, cela signifie qu’il en coûte 1,22 USD pour acheter un euro.

L’une des transactions Forex les plus simples consiste à parier sur les mouvements futurs des devises, que ce soit sur les marchés au comptant ou à terme. Si un trader estime que l’économie de l’Union européenne connaîtra probablement une croissance plus rapide que celle des États-Unis, il peut choisir de vendre des dollars en prévision d’un euro plus fort. À l’inverse, quelqu’un qui croit que les États-Unis surperformeront les autres pays peut vendre d’autres devises contre des dollars.

Les contrats à terme sur devises fonctionnent de la même manière. Dans les contrats à terme, les traders conviennent d’échanger des devises à une date ultérieure à un prix convenu à l’avance. Si le prix réel de la devise ce jour-là diffère du prix à terme, l’un des traders réalisera un profit.

Bénéfice et gain sur le Forex

Lorsqu’il s’agit de trading de devises, il est important de se rappeler que les rendements déterminent les profits. Chaque devise a un taux d’intérêt fixé par la banque centrale de ce pays. Les traders de devises peuvent accumuler des intérêts en fonction de la différence entre le taux d’intérêt de la devise qu’ils vendent et de la devise qu’ils achètent.

Cette dynamique permet l’une des stratégies de change les plus populaires : le trading. Les arbitres espèrent gagner de l’argent non seulement en augmentant les prix des devises, mais également grâce aux taux d’intérêt qui varient d’une devise à l’autre.

Par exemple, si la Nouvelle-Zélande a un taux d’intérêt de 8 % et le Japon un taux d’intérêt de 0,5 %, un trader qui décide d’acheter la paire NZD/JPY peut obtenir un rendement annuel de 8 %. A partir de là, ils devront payer 0,5% pour un bénéfice net de 7,5%.

Utiliser l’effet de levier dans le trading sur le Forex

Le marché des changes offre également un effet de levier énorme, allant souvent jusqu’à 100 : 1, ce qui signifie que vous pouvez contrôler 10 000 $ d’actifs avec seulement 100 $ de capital. En comparaison, les traders en actions sont limités à un effet de levier de 2:1. Cependant, l’effet de levier est une arme à double tranchant : il peut générer d’énormes profits lorsque vous avez raison, mais il peut également créer d’énormes pertes lorsque vous avez tort.

Même avec un ratio de levier relativement conservateur de 10:1, un rendement de 7,5 % sur la paire NZD/JPY se traduirait par un rendement annuel de 75 %. Ainsi, si vous déteniez une position de 100 000 unités NZD/JPY en utilisant 5 000 $ de capitaux propres, vous gagneriez 9,40 $ de profit par jour.

Cela représente 94 dollars de bénéfice en seulement 10 jours, soit 3 760 dollars par an – à moins bien sûr que la valeur du dollar néo-zélandais ne chute, entraînant la perte de toutes les garanties du commerçant. En revanche, un compte d’épargne bancaire aura un taux d’intérêt minimal mais aucun risque.

Le recours à l’effet de levier exacerbe tout type de mouvement du marché. Cependant, ces pertes peuvent être limitées grâce au recours à des arrêts. De plus, presque tous les courtiers forex proposent une protection de surveillance de marge, un logiciel qui surveille votre position et la liquide automatiquement lorsque les exigences de marge ne sont pas respectées. Ce processus garantit que votre compte n’aura jamais de solde négatif et que votre risque sera limité au montant d’argent sur votre compte.

Comment gagner avec le trading

La clé du succès du carry trading ne consiste pas simplement à associer une devise à taux d’intérêt élevé avec une devise à taux d’intérêt faible. Il est bien plus important d’observer l’évolution du spread : un carry trader qui réussit associera une devise avec des taux d’intérêt en hausse avec une devise avec des taux d’intérêt en baisse.

Cela nécessite une bonne compréhension de la situation économique sous-jacente des pays en question. En général, les pays qui s’en sortent très bien, avec une forte croissance et une inflation en hausse, sont susceptibles d’augmenter leurs taux d’intérêt pour contenir l’inflation et contrôler la croissance.

La manière la plus rentable de réaliser des transactions qui bénéficient non seulement de bénéfices positifs et croissants, mais qui ont également un potentiel de croissance en valeur. Ceci est important car, tout comme une appréciation d’une devise peut augmenter la valeur de vos bénéfices d’arbitrage, une dépréciation d’une devise peut effacer tous vos bénéfices d’arbitrage – et même certains d’entre eux..

Conclusion

Grâce à la généralisation des réseaux de trading électroniques, le trading sur le Forex est désormais plus accessible que jamais. Le plus grand marché financier du monde offre aux investisseurs d’excellentes opportunités de prendre le temps de le comprendre et d’apprendre à minimiser les risques de trading.