4 fonds communs de placement de base à grande capitalisation à considérer

Les titres à grande capitalisation, ou les titres qui investissent dans des sociétés dont la capitalisation boursière dépasse 10 milliards de dollars, offrent une stabilité des prix et des versements de dividendes souvent réguliers qui améliorent le rendement global du portefeuille. Sur le marché des actions de grande capitalisation, les fonds communs de placement de base, qui permettent aux investisseurs d’accéder à des segments de marché spécifiques via une position d’investissement unique, sont un choix populaire.

Les fonds communs de placement de base axés sur les positions à grande capitalisation offrent aux investisseurs une exposition à tous les aspects du marché des grandes capitalisations, y compris les actions de croissance et de valeur. Même si investir dans un fonds commun de placement de base à grande capitalisation offre plusieurs avantages, les investisseurs doivent être conscients du risque de perte de capital et de la volatilité inhérente aux titres de participation.

Parmi les principaux fonds communs de placement à grande capitalisation à considérer figurent le Columbia Large-Cap Enhanced Core Fund (NMIAX), le Fidelity Large-Cap Enhanced Index Fund (FLCEX), le Schwab Equity Core Fund (SWANX) et le BlackRock Advantage Large-Cap Core Fund (MALRX). Les informations présentées ici sont mises à jour au premier trimestre 2022.

1. Fonds de base amélioré Columbia à grande capitalisation (NMIAX)

Le Columbia Large Cap Enhanced Core Fund (NMIAX) a été créé en juillet 1996 et dispose d’un actif net de 402,3 millions de dollars. Les gestionnaires de fonds cherchent à fournir aux investisseurs des rendements totaux avant frais et dépenses supérieurs aux rendements totaux de l’indice Standard and Poor’s 500 (S&P 500). Ils varient stratégiquement le nombre et les titres du fonds dans le but de surperformer l’indice et de réduire la probabilité de sous-performance au fil du temps. En décembre 2021, le fonds avait généré un rendement annualisé sur 10 ans de 13,7 % et un ratio de frais de 0,84 %.

Les gestionnaires de fonds se concentrent sur les placements sur le marché américain, la majorité des titres se situant dans la fourchette des grandes et grandes capitalisations. Le fonds est très diversifié, avec 27,1 % du portefeuille investi dans des valeurs technologiques, 13,7 % dans des valeurs de soins de santé, 12,4 % dans des valeurs de services financiers et 11,7 % dans des valeurs de consommation discrétionnaire. Les principaux titres du Columbia Large Cap Enhanced Core Fund comprennent : Microsoft, Apple, Amazon.com, Meta (anciennement Facebook) et Alphabet Inc (Google).

2. Fonds indiciel amélioré Fidelity Large Cap (FLCEX)

Histoires connexes

Comment les fonds communs de placement diffèrent dans le monde

Quels sont quelques exemples de fonds monétaires ?

Le Fidelity Large-Cap Core Enhanced Index Fund (FLCEX) a débuté ses activités en avril 2007 et dispose d’un actif net de plus de 1,6 milliard de dollars. Les gestionnaires de fonds cherchent à augmenter la valeur du capital à long terme en investissant la quasi-totalité de leurs actifs nets dans des actions ordinaires de l’indice S&P 500. Bien que des pondérations de capitalisation boursière similaires puissent être trouvées dans le Fonds indiciel amélioré Fidelity Large-Cap, les gestionnaires utilisent une analyse quantitative assistée par ordinateur des actions ordinaires pour comprendre la valeur historique, la croissance, la rentabilité et d’autres facteurs d’une entreprise qui offrent des opportunités de surperformance par rapport à l’indice standard. Fin 2021, le fonds avait généré un rendement annualisé sur 10 ans d’environ 14 %.

Les gestionnaires de fonds ont la possibilité d’investir dans des émetteurs nationaux et étrangers comme bon leur semble, même si l’activité d’investissement est concentrée sur les États-Unis. La majorité des actifs du fonds est détenue dans des titres de sociétés à grande capitalisation, suivies par des positions à grande capitalisation et une exposition minimale aux actions de moyenne et petite capitalisation. Les valeurs technologiques représentent la plus grande proportion du secteur avec 28 %, suivies par la santé (13,9 %), la finance (13,3 %) et la consommation discrétionnaire (13 %). Les principales actions du fonds comprennent Apple, Microsoft, Amazon.com, Meta, Tesla Inc. et Alphabet Inc. Ce fonds a un ratio de frais nets relativement faible de 0,39 %.

3. Fonds d’actions de base Schwab (SWANX)

Schwab Core Equity Fund (SWANX) a été fondé en juillet 1996 et détient un actif net de 1,5 milliard de dollars. Le fonds cherche à offrir aux investisseurs une croissance du capital à long terme en investissant principalement dans des actions nationales. La majorité des actifs du fonds commun de placement est investie dans des titres d’émetteurs nationaux dont la capitalisation boursière n’est pas inférieure à 500 millions USD. Les gestionnaires de fonds cherchent à surperformer l’indice global S&P 500 au fil du temps. En décembre 2021, le fonds avait généré un rendement annualisé sur 10 ans de 12,3 %.

Bien que tous les portefeuilles du fonds comprennent des actions nationales, les gestionnaires de fonds offrent une certaine diversification grâce à une exposition sectorielle. Les valeurs technologiques représentent 29,2 % du portefeuille, suivies des valeurs de la santé à 15,1 %, des valeurs de la consommation discrétionnaire à 13,3 % et des valeurs des services financiers à 10,1 %. Les principaux titres du Schwab Core Equity Fund comprennent Apple, Microsoft, Amazon.com, Accenture et Alphabet. Le fonds a un ratio de frais nets de 0,73 %.

4. Fonds de base à grande capitalisation BlackRock Advantage (MALRX)

Le BlackRock Advantage Large Cap Core Fund (MALRX) a été fondé en décembre 1999 et dispose d’actifs d’investisseurs de 3,2 milliards de dollars. Les gestionnaires de fonds cherchent à offrir aux investisseurs une croissance du capital à long terme en investissant la majorité de l’actif net du fonds dans des titres de participation de grandes sociétés. La composition des investissements se compose principalement d’actions ordinaires d’émetteurs nationaux figurant dans l’indice Russell 1000. Jusqu’en 2021, le fonds a généré un rendement annualisé sur 10 ans de 13,1 %.

La diversification sectorielle est plus concentrée dans les valeurs des technologies de l’information, qui représentent 26,4 % du portefeuille. Les valeurs des services financiers représentent 15, % des avoirs du fonds, suivies des valeurs de la santé à 13,6 % et des valeurs de la consommation discrétionnaire à 10,0 %. Les principales actions du fonds comprennent Microsoft, Apple, Amazon.com, Johnson & Johnson et Alphabet. Le ratio des frais nets du fonds commun de base est de 0,48 %.