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Les investisseurs qui diversifient leurs portefeuilles renforcent souvent leurs objectifs d’investissement en maximisant les rendements tout en minimisant les risques. De nombreuses personnes choisissent des actions, des obligations et des fonds communs de placement axés sur les matières premières, les contrats à terme et les devises, mais les investisseurs peuvent ajouter des matières premières. Ce sont des biens de base qui peuvent être convertis en d’autres biens et services.
Leçon principale
- Investir dans les matières premières peut offrir aux investisseurs une diversification.
- L’offre, la demande et la géopolitique affectent tous les prix des matières premières.
- Les investisseurs peuvent négocier des contrats à terme sur matières premières, des actions, des ETF ou des fonds communs de placement, ou détenir des matières premières physiques telles que des lingots.
Qu’est-ce que l’investissement dans les matières premières ?
Le commerce des matières premières lie l’histoire entre la culture et les peuples. Depuis les premières épices et la soie jusqu’aux bourses où ces actifs sont désormais négociés, les matières premières restent un véhicule d’investissement populaire. Les investisseurs qui ont soif de matières premières peuvent envisager d’investir dans des matières premières physiques directement ou indirectement en achetant des actions de sociétés de matières premières. Ces sociétés sont accessibles via certains fonds communs de placement ou fonds négociés en bourse (FNB).
Investir dans les matières premières tend à protéger les investisseurs des effets de l’inflation. Généralement, la demande est forte en période d’inflation. Les matières premières constituent également un bon pari par rapport au dollar américain. Lorsque le billet vert baisse, les prix des matières premières augmentent.
Les investisseurs peuvent maximiser les rendements en investissant dans les matières premières en raison de la forte demande mondiale. Cependant, les matières premières ont tendance à être plus volatiles que les autres investissements, en particulier les fonds qui suivent une seule matière première ou un secteur spécifique de l’économie. Les investisseurs qui négocient des contrats à terme doivent se rappeler qu’il s’agit de spéculation. Les contrats à terme suivent une matière première ou un indice sous-jacent. Les contrats à terme comportent leurs propres risques qui doivent être gérés indépendamment de la matière première sous-jacente.
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Se protéger contre l’inflation
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Diversifiez votre portefeuille de placements
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Prévenir une baisse de la monnaie de base
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Aide à prévenir les risques de prix
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Volatilité accrue par rapport à d’autres investissements
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Le trading sur marge sur matières premières peut potentiellement entraîner des pertes importantes
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Caractère spéculatif du trading avec incertitude du résultat
Huile brute
Après production, le pétrole brut est raffiné en produits tels que l’essence. Cependant, les produits pétroliers comprennent les plastiques, les médicaments, la cire à plancher, les bardeaux, les encres d’imprimerie, les cosmétiques, les fibres synthétiques, les solvants, les engrais et l’asphalte. Le pétrole brut réagit souvent selon la loi de l’offre et de la demande. Lorsque la demande dépasse l’offre, les prix ont tendance à augmenter. Lorsque la demande faiblit, les prix ont tendance à baisser.
De même, la demande des pays en développement comme la Chine et l’Inde – dont les économies sont encore en développement – a fait grimper les prix. La géopolitique a un impact sur les prix du pétrole brut. Les tensions au Moyen-Orient, où est produite la majeure partie du pétrole mondial, pourraient faire augmenter les prix du pétrole.
Les contrats à terme sur le pétrole sont une classe d’actifs préférée des day traders et sont négociés par l’intermédiaire de courtiers. Cependant, les contrats à terme peuvent être très volatils et nécessiter du capital. Les investisseurs peuvent envisager d’acheter des actions de sociétés pétrolières, des fonds communs de placement de pétrole brut ou des ETF. D’autres options incluent l’achat d’actions de fonds communs de placement ou d’ETF du secteur de l’énergie et l’investissement direct dans des actions de sociétés pétrolières. Le Fonds pétrolier des États-Unis en est un exemple. Il suit le mouvement du pétrole brut léger et non corrosif West Texas Intermediate.
Jaune
L’or se trouve dans les bijoux et la technologie et est utilisé par les banques centrales et les investisseurs. Ce métal précieux est traditionnellement un placement sûr et une couverture contre l’inflation. Lorsque le dollar américain se déprécie, le prix de l’or augmente. Les prix sont affectés lorsque les banques centrales détenant de l’or décident de diversifier leurs réserves de change en achetant davantage d’or.
Contrairement au pétrole brut, les investisseurs peuvent détenir des matières premières physiques. Les investisseurs peuvent acheter des lingots ou des pièces d’or. Mais cela signifie payer pour le stocker dans un coffre-fort, un coffre-fort ou un coffre-fort. Les contrats à terme sur l’or exigent que les investisseurs réalisent une marge initiale. Si le prix augmente, l’investisseur réalisera un profit ; cependant, si le prix baisse, l’investisseur perdra de l’argent.
Avec les actions aurifères, les investisseurs ne se limitent pas aux producteurs mais aussi aux sociétés d’exploration et d’exploitation minière. Les ETF sur l’or suivent les prix. Par exemple, l’ETF SPDR Gold Shares permet aux investisseurs d’accéder à des lingots d’or sans avoir à les posséder.
Conseils
L’argent est souvent négocié de la même manière que l’or, mais son rapport prix or/argent fluctue dans le temps.
Métal commun
Les métaux communs sont utilisés dans des applications commerciales et industrielles, telles que la construction et la fabrication. L’aluminium, le zinc et le cuivre en sont des exemples. Ils sont relativement bon marché et l’offre est généralement stable car on les trouve couramment dans le monde entier.
Les prix ont tendance à être bien inférieurs à ceux des métaux précieux ; cependant, l’augmentation des applications de métaux communs et la demande mondiale croissante – en particulier de la part de la Chine et d’autres pays en développement – ont un impact positif sur les prix.
Les investisseurs peuvent détenir des actions de sociétés de métaux de base telles que des sociétés d’aluminium ou d’acier. De plus, la détention d’ETF comme l’ETF SPDR S&P Metals & Mining offre une exposition aux sociétés liées aux métaux et aux mines.
Les ETF sont-ils un bon véhicule d’investissement pour les matières premières ?
Les ETF sur matières premières facilitent les échanges car ils sont achetés comme des actions, offrent une diversification, ne sont pas négociés sur marge comme les contrats à terme et ont généralement de faibles ratios de frais.
Quand les investisseurs doivent-ils acheter des matières premières ?
Les matières premières constituent une protection contre l’inflation, c’est pourquoi acheter avant les périodes de forte inflation est une stratégie d’investissement populaire. Les matières premières doivent être considérées comme tout autre investissement en ce qui concerne l’horizon temporel et le profil de risque de l’investisseur.
Quels sont les métaux de base courants ?
Les métaux de base sont des métaux non ferreux qui ne sont pas considérés comme des métaux nobles ou précieux. Les métaux de base les plus courants sont le cuivre, le plomb, le nickel, l’étain, l’aluminium et le zinc.
Conclusion
Comme tout investissement, les matières premières comportent des risques mais peuvent néanmoins constituer un moyen de diversifier le portefeuille d’un investisseur. Outre le pétrole, l’or et les métaux communs, d’autres produits à prendre en compte sont le platine, le palladium, l’argent, le lithium, le coton et les produits alimentaires tels que le café, le maïs, l’avoine, le blé, le soja et le sucre.