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Une entreprise qui fonctionne continuellement à perte et dont les flux de trésorerie sont négatifs est vouée à l’échec. La solution est de créer un flux de trésorerie mensuel positif, permettant aux salariés d’être payés et payés à temps.
L’une des clés évidentes du succès consiste à donner la priorité aux revenus et aux dépenses. Les entreprises de construction et d’entrepreneurs peuvent utiliser 10 stratégies pour améliorer leur trésorerie.
Leçon principale
- Le flux de trésorerie est le montant de trésorerie et d’équivalents de trésorerie entrant et sortant d’une entreprise à un moment donné.
- Un flux de trésorerie positif signifie que l’entreprise dispose de plus de liquidités que de passif.
- Un flux de trésorerie continuellement négatif signifie que l’entreprise est vouée à l’échec.
- Les entreprises de construction peuvent générer des flux de trésorerie positifs en répartissant les coûts, en envoyant les factures rapidement, en acceptant les paiements électroniques et en évitant la surfacturation ou la sous-facturation.
Qu’est-ce que le flux de trésorerie ?
Le flux de trésorerie est l’une des mesures les plus importantes en entreprise. Il s’agit du montant de trésorerie et d’équivalents de trésorerie entrant et sortant de l’entreprise à un moment donné.
Les entreprises dont le flux de trésorerie est positif ont plus de liquidités que de passif. Cela leur permet de maintenir leurs bénéfices et de couvrir leurs factures chaque mois. Les personnes dont la trésorerie est négative n’ont pas assez d’argent pour faire face à leurs obligations mensuelles.
Un flux de trésorerie négatif signifie que l’entreprise peut avoir des problèmes financiers, ce qui pourrait conduire à l’effondrement de l’entreprise si elle ne peut pas être redressée. Les entreprises de construction et d’entrepreneurs peuvent utiliser plusieurs stratégies pour passer d’une perte d’argent à une nouvelle perte d’argent.
Flux de trésorerie futur du projet
Faire des prévisions sur vos flux de trésorerie futurs n’est pas facile, et la construction est un peu plus complexe que dans la plupart des secteurs en raison des différents niveaux de travail et des exigences changeantes des projets existants. Une façon d’y parvenir consiste à utiliser un logiciel de gestion des flux de trésorerie.
Les entreprises de construction peuvent avoir une idée générale des revenus et dépenses qu’elles s’attendent à l’avenir en profitant de ces outils. Une bonne planification pour anticiper les événements peut aider à prévenir les problèmes de paie et de paiement.
Répartition des coûts
N’utilisez jamais d’argent liquide pour acheter des fournitures et des ingrédients, à moins d’obtenir une remise importante. Financez plutôt ces achats. De nombreux fournisseurs proposent aux entrepreneurs des options de financement telles que des cartes de crédit, des marges de crédit et des prêts.
Vous serez responsable des frais financiers et des intérêts, mais vous ne perdrez pas la totalité du montant car vous effectuerez des paiements réguliers. Cela laisse plus de liquidités pour que l’entreprise puisse continuer à fonctionner. Vous pouvez même déduire les intérêts et autres frais à titre de dépenses professionnelles.
Achetez les meilleurs prix
C’est toujours une bonne idée de comparer les fournisseurs pour vous assurer d’obtenir le meilleur prix. Chaque fournisseur veut votre entreprise. Un fournisseur peut vous obtenir le meilleur prix possible si vous lui faites savoir que vous recherchez le meilleur prix, surtout si vous ne trichez pas et êtes prêt à vous retirer. Vous libérez de l’argent en réduisant les coûts.
Accédez à une paie précise
La paie dans le secteur de la construction peut être différente de celle de la plupart des entreprises. Les employés de la construction sont presque toujours payés toutes les deux semaines. Vous pouvez embaucher des sous-traitants qui sont généralement payés toutes les quatre semaines pour vous aider à améliorer votre trésorerie.
Cependant, cela ne devrait être fait que dans des situations exceptionnelles, car vous obtiendrez probablement de meilleurs résultats avec des employés permanents à temps plein. Ce travail de meilleure qualité peut réduire l’incidence des accidents et des échecs de projets, tout en augmentant la probabilité de fidélité, de références et de nouveaux clients.
Processus de changement de commande rapide
Changer la séquence est courant dans la construction. Ils sont souvent le résultat d’un projet nécessitant plus de temps, d’argent et/ou de ressources qu’on ne le pensait initialement. Les intempéries peuvent également jouer un rôle.
Les chefs de projet doivent traiter les demandes de modification immédiatement au lieu d’attendre que le projet soit terminé. Les fonds doivent être reçus rapidement, ce qui aura un impact positif sur les flux de trésorerie.
Envoyez instantanément des factures automatiques
La facturation peut être fastidieuse, mais elle représente une part importante de votre trésorerie. Vous pouvez rédiger des factures à la main, mais il vaut probablement mieux acheter un logiciel pour faciliter votre travail. Toutes les factures doivent être automatisées et envoyées dès que possible. Envoyez vos factures à l’avance si vous souhaitez maximiser votre potentiel de trésorerie.
Acceptez les paiements électroniques
L’argent liquide est peut-être roi, mais assurez-vous que votre entreprise accepte différentes formes de paiement, y compris les paiements électroniques. Cela garantit que votre entreprise sera payée plus rapidement, augmentera ses flux de trésorerie et permettra d’utiliser davantage de capital pour les opérations quotidiennes, les comptes créditeurs et la croissance.
Former les chefs de projets à la gestion des flux de trésorerie
Environ 85 % des liquidités provenant de la construction proviennent des travaux en cours. La performance de la trésorerie dépend donc de la gestion de la trésorerie du chef de projet. Vous pouvez également proposer un package incitatif basé sur la performance des flux de trésorerie en plus de la formation.
Évitez les sur et sous paiements
Certains chefs de projet se targuent de surfacturation. Cela signifie que la facture sera plus élevée que les travaux réalisés jusqu’à présent et que le flux de trésorerie actuel augmentera. L’inconvénient est que cela réduira les flux de trésorerie une fois le projet terminé.
Les flux de trésorerie seront affectés à court terme pour les entreprises qui décident de payer des paiements moins élevés à leurs clients. La meilleure approche consiste à facturer en fonction de l’achèvement du projet.
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Qu’est-ce que l’équivalent en espèces ?
Les équivalents de trésorerie sont des actifs qui peuvent être facilement convertis en espèces dans un délai de 90 jours. Il s’agit généralement d’instruments d’épargne tels que des certificats de dépôt, des comptes du marché monétaire et des bons du Trésor. Cependant, certains d’entre eux peuvent avoir des dates d’expiration plus longues, vous devrez donc y prêter attention si vous choisissez entre les options.
Quels sont les avantages d’un logiciel de gestion de trésorerie ?
Les fonctionnalités offertes par un logiciel de gestion de trésorerie peuvent varier, il est donc important de vous concentrer sur ce que vous voulez qu’il fasse pour vous et de décider quel outil répond à vos besoins. La meilleure chose à propos de ces produits est qu’ils sont faciles à utiliser et fournissent les données nécessaires facilement disponibles. Ils peuvent s’adapter à vos méthodes de trésorerie.
Quels sont les avantages de faire appel à un chef de projet ?
Les projets de construction impliquent de nombreuses pièces mobiles. Vous pourriez penser que vous êtes tout à fait capable de tous les gérer vous-même, et peut-être que c’est le cas. Cependant, partager et diviser le fardeau peut être beaucoup plus productif et moins stressant. Les meilleurs chefs de projet sont ceux qui peuvent prendre sur eux-mêmes et gérer réellement tous les aspects de l’entreprise. Cela vous donne une tranquillité d’esprit.
Conclusion
Les entreprises de construction fonctionnent différemment de la plupart des entreprises, car il n’y a pas deux projets identiques. Par conséquent, l’amélioration des flux de trésorerie nécessite un certain nombre de stratégies différentes.
Beaucoup dépendra de la capacité du chef de projet à gérer les flux de trésorerie. Assurez-vous d’embaucher un chef de projet qualifié ou de proposer une formation complète en gestion des flux de trésorerie aux chefs de projet actuels. Une entreprise de construction doit faire tout ce qui est en son pouvoir pour accélérer ses comptes clients, améliorant ainsi sa trésorerie.
