10 étapes pour devenir un day trader

Puisque tout le monde a désormais un accès relativement facile au trading en ligne, pourquoi seuls quelques day traders réussissent-ils ? Après tout, quel investisseur ne rêve pas de devenir un day trader – travailler dans le confort de son foyer, être son propre patron et voir les bénéfices affluer ? Cependant, même si beaucoup y aspirent, peu y parviennent.

Bien sûr, les applications de trading populaires et le trading sans commission ont ouvert l’accès aux marchés, mais seul un petit pourcentage de day traders réalise des bénéfices constants. Ce qu’il faut, c’est bien plus que la simple capacité d’exécuter des transactions rapidement depuis son bureau à domicile. Les day traders qui réussissent combinent souvent une connaissance approfondie des marchés avec une discipline stricte, car ils doivent gérer de près les risques tout en naviguant dans des instruments financiers complexes et dans des conditions de marché en évolution.

Avant de poursuivre une carrière dans le day trading, les aspirants traders doivent disposer d’un capital de démarrage important : 25 000 $ ou plus pour respecter la réglementation, une connaissance approfondie des marchés, des plateformes de trading et des principes de finance comportementale. Ils doivent également développer et tester minutieusement des stratégies de trading tout en maintenant une discipline émotionnelle pour s’en tenir à leurs plans en période de volatilité. Nous vous guiderons ci-dessous à travers les 10 étapes pour devenir un day trader.

Que font les day traders ?

Un day trader achète et vend activement des titres, souvent plusieurs fois par jour. Toutes leurs positions du jour de bourse sont équilibrées avant la clôture du marché ce jour-là. Les day traders sont différents des traders actifs, qui peuvent détenir des positions pendant plusieurs jours, ou des investisseurs qui investissent sur des périodes plus longues. Les day traders utilisent également l’effet de levier pour augmenter le montant d’argent qu’ils peuvent investir.

1. Effectuez une auto-évaluation

Avant de vous lancer dans le day trading, regardez-vous bien dans le miroir. Alors que de nombreuses personnes envisagent un style de vie caractérisé par des horaires de travail flexibles et un potentiel de gains illimité, le day trading réussi nécessite une combinaison de compétences, de discipline commerciale et d’engagement envers le style de vie qui l’accompagne.

Le day trading, c’est comme gérer une petite entreprise : vous êtes le PDG, le gestionnaire des risques et le seul employé. Vous aurez besoin de compétences analytiques pour interpréter les données du marché, d’une discipline émotionnelle pour respecter votre plan de trading et d’une résilience psychologique pour gérer des pertes fréquentes. Plus important encore, vous devez être extrêmement honnête quant à savoir si vous possédez les éléments suivants :

• Capacité à prendre des décisions rapides et raisonnables sous pression
• Solides compétences mathématiques et aisance avec l’analyse statistique
• Autodiscipline pour créer et suivre des règles de trading strictes et limiter les risques
• Contrôlez vos émotions pour éviter les transactions impulsives enracinées dans la peur ou la cupidité
• Suffisamment de stabilité financière pour surmonter le potentiel pendant une longue période sans revenu stable
• Motivez-vous à apprendre continuellement tout en affinant vos stratégies

La réalité du day trading signifie souvent travailler 10 à 12 heures par jour devant un écran, en surveillant constamment les marchés, et sans salaire garanti. Les traders qui réussissent passent souvent des années à développer et tester des stratégies avant de commencer.

2. Mettez de côté suffisamment de capital

Tout le monde ne réalise pas de profit sur chaque transaction, loin de là. Les pertes intermittentes et soutenues font partie du jeu du day trading. Par exemple, un day trader peut subir huit transactions perdantes consécutives et ne récupérer qu’avec un profit sur la neuvième transaction.

Pour faire face à ces risques, un day trader doit disposer de ressources financières solides pour continuer. Les experts recommandent d’avoir au moins 100 000 $ à échanger avant de quitter votre emploi. Ce chiffre n’inclut pas ce que vous devriez stocker pour remplacer votre revenu au cas où vous ne gagneriez pas beaucoup d’argent tout de suite. À tout le moins, la Securities and Exchange Commission (SEC) vous oblige à maintenir un solde minimum de 25 000 USD sur votre compte de trading.

3. Comprendre le marché

Les day traders ont besoin d’une solide base de connaissances sur le fonctionnement des marchés. Des détails simples (comme les heures de négociation en bourse et les jours fériés) aux détails complexes (comme l’impact des événements d’actualité, les exigences de marge et les instruments négociables autorisés), vous devez avoir des connaissances générales avant de commencer.

4. Comprendre les actions

Les actions, les contrats à terme, les options, les fonds négociés en bourse et les fonds communs de placement se négocient tous différemment. Sans une compréhension claire des caractéristiques d’un titre et des exigences de négociation, les choses peuvent rapidement mal tourner. Les day traders professionnels sont généralement titulaires d’un diplôme d’études supérieures en économie, en administration des affaires, en informatique ou en mathématiques appliquées.

Vous devez également savoir comment les exigences de marge pour les contrats à terme, les options et les matières premières affecteront le montant que vous pouvez négocier.

5. Connaissez votre stratégie de trading

La plupart des day traders ont besoin de plusieurs stratégies de trading pour gérer les différentes conditions du marché. Les traders conservateurs commencent souvent avec deux stratégies éprouvées qui se complètent. Par exemple, lorsqu’une stratégie de suivi de tendance rencontre des difficultés sur un marché volatil, une approche de trading en range peut prospérer.

Voici quatre stratégies de day trading populaires à considérer :

• Trading dynamique: Cette stratégie consiste à acheter des actions en forte tendance à la hausse (ou à vendre à découvert des actions en baisse rapide). Par exemple, si une entreprise technologique affiche un bénéfice supérieur et que l’écart augmente de 5 % à l’ouverture, les traders dynamiques pourraient acheter le titre en espérant que la dynamique haussière se poursuivra.
• Trading en petits groupes: Cela implique d’identifier les niveaux de prix clés où le titre peut grimper à travers une résistance ou un support. Un trader peut observer une action augmenter entre 50 et 52 dollars pendant des semaines, puis acheter lorsqu’elle dépasse finalement les 52 dollars, en anticipant un mouvement plus important.
• Scalping: Cela implique de réaliser de nombreux petits bénéfices tout au long de la journée. Un scalpeur peut acheter 1 000 actions d’une action stable et les revendre avec un bénéfice de 10 cents quelques minutes plus tard, en répétant ce processus des dizaines de fois.
• Commerce de gamme: Cette stratégie tire parti des actions qui fluctuent entre des prix élevés et bas constants. Si le prix d’une action augmente régulièrement entre 20 $ et 22 $, les traders achètent plus près de 20 $ et vendent plus près de 22 $.

6. Configurez votre plan de trading

Choisir la bonne stratégie de trading ne suffit pas à lui seul pour réussir sur le marché. Ces détails viendront compléter la stratégie globale afin que le trader puisse perfectionner le plan de trading :

• Fréquence d’entrée et critères de sortie
• Quel capital sera utilisé ?
• Le montant que chaque transaction utilisera
• Quels actifs seront échangés

7. Gérez votre argent

Même la meilleure stratégie de trading peut échouer si l’argent n’est pas géré correctement. Disons que vous avez 100 000 USD à trader et que la stratégie a un taux de réussite de 70 %. Devriez-vous risquer 10 000 $ par transaction ? 1 000 $ ? Votre réponse dépend de votre compréhension du dimensionnement des positions et de la gestion des risques.

Les traders professionnels suivent souvent ces principes généraux :

• Règle des 1 %: Ne risquez jamais plus de 1% de votre capital commercial total sur une seule transaction. Avec 100 000 $, cela signifie ne risquer pas plus de 1 000 $ par transaction, quelle que soit votre confiance.
• Taille du poste: Calculez la taille de la position en fonction de votre stop loss. Si vous êtes acheteur sur une action à 50 $ et que vous envisagez de la vendre si elle atteint 49 $ (stop loss de 1 $), vous pouvez acheter 1 000 actions pour maintenir votre limite de risque de 1 000 $.
• Règle des 6 %: Maintenez le risque quotidien total en dessous de 6 % de votre compte. Arrêtez de trader et réévaluez votre stratégie si vous perdez 6 % en une journée. Cela évite le « trading de vengeance » émotionnel qui vous oblige à vous démener pour récupérer vos pertes.
• Gérez vos retraits: Planifiez une séquence de défaites. Si votre stratégie gagne 70 % du temps, vous pourriez quand même faire face à six défaites consécutives. Conservez suffisamment de réserves de capital pour survivre à ces périodes.

8. Ouvrez un compte sur marge

Les day traders utilisent des comptes sur marge pour augmenter leur pouvoir d’achat. Avec ce type de compte de courtage, un trader peut emprunter de l’argent au courtier pour acheter plus de titres qu’un solde de trésorerie typique ne le permettrait.

La marge permet aux traders d’augmenter leurs profits. Malheureusement, cela augmente aussi vos pertes.

Vous devriez rechercher un courtier qui offre les meilleures conditions et taux pour les comptes sur marge : le montant du prêt sera facturé des intérêts, ce qui réduira vos bénéfices et augmentera vos pertes. Vous aurez besoin d’un compte sur marge qui ne facture pas de commissions sur les transactions et propose des taux de prêt compétitifs, des outils de trading sur mesure et un excellent service client.

L’Autorité de régulation du secteur financier et la SEC réglementent les comptes sur marge, régissant le montant d’argent que les traders peuvent déposer et emprunter et le montant qu’ils doivent conserver sur leurs comptes. Le courtier doit faire respecter ces règles mais dans les limites suivantes :

• Dépôt minimum: Un investissement initial d’au moins 2 000 $ est requis.
• Dépôt initial : Vous pouvez emprunter jusqu’à 50 % du prix d’achat de l’investissement (Règlement T).
• Marge de maintenance: Doit maintenir un solde de compte minimum, actuellement à 25 % de la valeur totale des titres du compte sur marge.

9. Simulation et backtest

Lorsque le plan est prêt, simulez-le sur un compte démo avec de l’argent virtuel (la plupart des courtiers proposent de tels comptes démo). De plus, vous pouvez backtester la stratégie sur des données historiques. Pour une évaluation réaliste, considérez les frais de courtage et d’enregistrement pour divers services publics, le cas échéant.

10. Soyez prudent avec la règle des 6%

Le day trading n’est pas seulement une question de stratégie, il s’agit également de suivre des réglementations strictes. La règle du day trading modèle est celle qui surprend certains traders débutants.

Vous serez signalé comme un day trader modèle si vous effectuez quatre « day trades » ou plus (achat et vente du même titre le même jour) dans un délai de cinq jours ouvrables sur un compte sur marge. Une fois étiqueté, vous devez maintenir un solde minimum de 25 000 $ sur votre compte à tout moment, pas seulement pendant les heures de négociation. Ce solde peut être une combinaison d’espèces et de titres éligibles.

Cette règle est comme de la sauce rouge sur une chemise blanche : une fois que vous avez été identifié, il est difficile de vous débarrasser de cette étiquette. Même si vous déclenchez cette règle accidentellement ou lors d’une transaction unique, vous devez maintenir ce minimum de 25 000 $ sous peine de faire face à des restrictions. Si votre solde tombe en dessous de ce seuil, votre courtier vous limitera à clôturer uniquement les positions existantes.

Différents courtiers interprètent ces règles différemment. Si certains peuvent vous avertir avant d’appliquer des restrictions, d’autres appliquent des politiques encore plus strictes que le minimum réglementaire. S’il n’est pas possible de maintenir un solde de 25 000 $, surveillez attentivement votre fréquence de négociation pour rester sous le seuil de quatre transactions.

Conclusion

Les day traders font souvent tout eux-mêmes, et le succès nécessite plus qu’une connexion Internet rapide et un logiciel de trading : cela nécessite un capital important, une connaissance approfondie des marchés et de la discipline dans la gestion des risques. Ce parcours implique souvent beaucoup de préparation, notamment le développement et le test de stratégies dans votre emploi actuel. Ceci est suivi d’une période de transition prudente au cours de laquelle vous négociez avec moins de titres jusqu’à ce qu’une bonne cohérence soit atteinte.

Ceux qui abordent le day trading avec une compréhension claire des défis et des exigences en capital auront de meilleures chances de rejoindre le petit pourcentage qui réussit à long terme dans cette profession exigeante.